樱井莉亚主演的电影 民生加银龙头优选股票: 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024年第2号)
发布日期:2024-10-19 17:25 点击次数:79
新金瓶梅 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 更新招募说明书 基金管束东谈主:民生加银基金管束有限公司 基金托管东谈主:中国建筑银行股份有限公司 二〇二四年十月 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 关键请示 民生加银龙头优选股票型证券投资基金(以下简称“本基金”)经2019年12月 效。 基金管束东谈主保证本招募说明书的内容信得过、准确、无缺。本招募说明书经中 国证监会注册,但中国证监会对本基金召募的注册,并不标明其对本基金的投资 价值和收益作念出实质性判断或保证,也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监 会分歧基金的投资价值及市集出路等作出实质性判断或者保证。 证券投资基金(以下简称“基金”)是一种历久投资用具,其主邀功能是分 散投资,镌汰投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融用具,投资东谈主购买基金,既可能按其合手有份额分享基 金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。 基金在投资运作过程中可能靠近各式风险,既包括市集风险,也包括基金自 身的管束风险、技能风险、合规风险以及本基金独到风险等。大批赎回风险是开 放式基金所独到的一种风险,即当单个灵通日基金的净赎回央求越过上一灵通日 基金总份额的百分之十时,投资东谈主将可能无法实时赎回合手有的全部基金份额。 本基金是股票型证券投资基金,预期风险和预期收益高于夹杂型基金、债券 型基金和货币市集基金。本基金将投资港股通标的股票,需承担港股通机制下因 投资环境、投资标的、市集轨制以及往来国法等相反带来的独到风险。投资者应 当厚爱阅读基金合同、招募说明书、基金居品贵寓概要等基金信息走漏文献,了 解基金的风险收益特征,根据自身的投资目的、投资期限、投资涵养、资产现象 等判断基金是否和自身的风险承受才气相适合,自主判断基金的投资价值,自主 作念出投资决策,自行承担投资风险,并通过基金管束东谈主或基金管束东谈主寄托的具有 基金销售业务阅历的其他机构购买基金。 基金资产投资于港股,会靠近港股通机制下因投资环境、投资标的、市集制 度以及往来国法等相反带来的独到风险,包括港股市集股价波动较大的风险(港 股市集实行T+0反转往来,且对个股不设涨跌幅限制,港股股价可能表现出比A 股更为剧烈的股价波动)、汇率风险(汇率波动可能对基金的投资收益形成损失)、 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 港股通机制下往来日不连贯可能带来的风险(在内地开市香港休市的情形下,港 股通不成普通往来,港股不成实时卖出,可能带来一定的流动性风险)等。具体 风险烦请查阅本基金招募说明书的“风险揭示”章节的具体内容。 基金可根据投资策略需要或不同配置地市集环境的变化,遴聘将部分基金资 产投资于港股或遴聘不将基金资产投资于港股,基金资产并非势必投资港股,存 在分歧港股进行投资的可能。 本基金的投资界限包括存托凭证,若投资可能靠近中国存托凭证价钱大幅波 动致使出现较大失掉的风险,以及与转变企业、境外刊行东谈主、中国存托凭证刊行 机制以及往来机制等相干的风险。 基金管束东谈主承诺依照恪称职守、浑厚信用、严慎勤快的原则管束和运用基金 资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。基金管束东谈主管束的其他基 金的功绩也不组成对本基金功绩表现的保证。基金管束东谈主提醒投资东谈主基金投资的 “买者风物”原则,在作念出投资决策后,基金运营现象与基金净值变化引致的投 资风险,由投资东谈主自行包袱。投资有风险,投资东谈主认购(或申购)本基金时应认 真阅读本招募说明书。 本基金单一投资者合手有基金份额数不得达到或越过基金份额总额的50%,但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或越过50%的除外。法律 律例或监管机构另有划定的,从其划定。 本次招募说明书依照《对于民生加银龙头优选股票型证券投资基金加多C类 基金份额并修改基金合同和托管公约的公告》对本基金加多C类基金份额的相干 信息进行更新,修改后的《民生加银龙头优选股票型证券投资基金基金合同》及 《民生加银优选股票型证券投资基金托管公约》于2024年10月21日起告成。同期 更新基金管束东谈主、基金托管东谈主、审计基金财产的管帐师事务所和承办注册管帐师 部分信息,相干信息更新截止日为2024年10月17日。 除非另有说明,本招募说明书所载内容截止日为2024年02月08日,筹商财务 数据和净值表现截止日为2023年12月31日(财务数据未经审计)。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 目 录 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 第一部分 媒介 《民生加银龙头优选股票型证券投资基金招募说明书》(以下简称“招募说明书” 或“本招募说明书”)依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金 法》”)、《证券投资基金销售管束办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开召募证 券投资基金运作管束办法》(以下简称“《运作办法》”)、《公开召募证券投资基金 信息走漏管束办法》(以下简称“《信息走漏办法》”)、《公开召募灵通式证券投资 基金流动性风险管束划定》(以下简称“《流动性风险管束划定》 ”)偏激他筹商法 律律例与《民生加银龙头优选股票型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合 同”)编写。 基金管束东谈主承诺本招募说明书不存在职何伪善记录、误导性述说或者紧要遗漏, 并对其信得过性、准确性、无缺性承担法律就业。 本基金是根据本招募说明书所载明的贵寓央求召募。本招募说明书由基金管束 东谈主解释。本基金管束东谈主莫得寄托或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的 信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基 金份额,即成为基金份额合手有东谈主和基金合同确当事东谈主,直至其不再合手有本基金的基 金份额,其合手有基金份额的步履自己即标明其对基金合同的全都承认和接受,并按 照《基金法》、基金合同偏激他筹商划定享有权利、承担义务。基金份额合手有东谈主作 为基金合同当事东谈主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。投资东谈主欲了解 基金份额合手有东谈主的权利和义务,应耀眼查阅基金合同。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 第二部分 释义 在本基金招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义: 金合同的任何灵验矫正和补充 选股票型证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何灵验矫正和补充 招募说明书》偏激更新 发售公告》 贵寓概要》偏激更新 司法解释、行政规章以偏激他对基金合同当事东谈主有敛迹力的决定、决议、文告等 次会议通过,经2012年12月28日第十一届寰宇东谈主民代表大会常务委员会第三十次会 议矫正,自2013年6月1日起实施,并经2015年4 月24日第十二届寰宇东谈主民代表大会 常务委员会第十四次会议《寰宇东谈主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其经常作念出的矫正 券投资基金销售管束办法》及颁布机关对其经常作念出的矫正 《公开召募证券投资基金信息走漏管束办法》及颁布机关对其经常作念出的矫正 召募证券投资基金运作管束办法》及颁布机关对其经常作念出的矫正 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 实施的《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险管束划定》及颁布机关对其经常 作念出的矫正 会 的法律主体,包括基金管束东谈主、基金托管东谈主和基金份额合手有东谈主 法登记并存续或经筹商政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、社会团体 或其他组织 法》及相干法律律例划定不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境 外的机构投资者 券投资试点办法》及相干法律律例划定,运用来自境外的东谈主民币资金进行境内证券 投资的境外法东谈主 民币及格境外机构投资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他 投资东谈主的合称 办理基金份额的申购、赎回、转变、转托管及如期定额投资等业务 监会划定的其他条件,取得基金销售业务阅历并与基金管束东谈主缔结了基金销售服务 公约,办理基金销售业务的机构 资东谈主基金账户的建立和管束、基金份额登记、基金销售业务的阐发、算帐和结算、 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 代理披发红利、建立并撑合手基金份额合手有东谈主名册和办理非往来过户等 有限公司或接受民生加银基金管束有限公司寄托代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额偏激变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、转变及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的 账户 基金管束东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕,并赢得中国证监会书面阐发的日 期 算帐完毕,算帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 得越过3个月 放日 基金参与港股通往来且该就业日为非港股通往来日时,则基金管束东谈主可根据施行情 况决定本基金是否灵通申购、赎回及转变业务,具体以届时的公告为准) 表率基金管束东谈主所管束的灵通式证券投资基金登记方面的业务国法,由基金管束东谈主 和投资东谈主共同盲从 购买基金份额的步履 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 购买基金份额的步履 的条件要求将基金份额兑换为现金的步履 定的条件,央求将其合手有基金管束东谈主管束的、某一基金的基金份额转变为基金管束 东谈主管束的其他基金基金份额的步履 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资方式 上基金转变中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金转变中转入央求份 额总额后的余额)越过上一灵通日基金总份额的10% 入款利息、已已毕的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 购款偏激他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 合理价钱赐与变现的资产,包括但不限于到期日在10个往来日以上的逆回购与银行 如期入款(含公约约定有条件提前支取的银行入款)、停牌股票、流通受限的新股 及非公开荒行股票、资产支合手证券、因刊行东谈主债务失约无法进行转让或往来的债券 等 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 的方式,将基金救援投资组合的市集冲击成安分拨给施行申购、赎回的投资者,从 而减少对存量基金份额合手有东谈主利益的不利影响,确保投资者的正当权益不受毁伤并 得到公谈对待 户进行处置算帐,目的在于灵验结巴并化解风险,确保投资者得到公谈对待,属于 流动性风险管束用具。侧袋机制实施期间,原有账户称为主袋账户,专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在紧要不细目性的资产;(二)按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在紧要不细目性的资产;(三)其他资产价值存在紧要不细目性的 资产 金份额合手有东谈主服务的用度 产入网提销售服务费的基金份额 入网提销售服务费的基金份额 联网网站(包括基金管束东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子走漏网站) 等媒介 件 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 第三部分 基金管束东谈主 一、基金管束东谈主概况 称号:民生加银基金管束有限公司 注册地址:深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址:深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表东谈主:郑智军 成立时刻:2008年11月3日 批准设立机关及批准设立文号:中国证券监督管束委员会证监许可[2008]1187 号 组织面容:有限就业公司(中外合资) 注册成本:东谈主民币叁亿元 存续期间:永续策划 策划界限:基金召募、基金销售、资产管束和中国证监会许可的其他业务 股权结构:公司激动为中国民生银行股份有限公司(合手股63.33%)、加拿大皇 家银行(合手股30%)、陕西省国际信赖股份有限公司(合手股6.67%) 电话:010-68960030 传真:010-88566500 筹商东谈主:张冬梅 民生加银基金管束有限公司设有激动会、董事会、监事会;董事会下设专门委 员会:政策发展委员会、审计委员会、合规与风险管束委员会、薪酬与提名委员会; 策划管束层下设专门委员会:投资决策委员会、风险贬抑委员会、公募居品委员会 和私募居品委员会,以及设立常设部门。投资决策委员会下设权益资产条线投资决 策委员会、固收资产条线投资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基 金投资照应人投资决策委员会等四个资产条线投决会;常设部门包括:权益投资部、 权益研究部、固定收益部、固收研究部、专户答理一部、专户答理二部、资产配置 部、量化投资部、居品研发部、基础设施与不动产投资部、渠谈管束部、机构一部、 机构二部、机构三部、电子商务部、客户服务部、市集支合手部、往来部、监察稽核 部、风险管束部、运营管束部、信息技能部、深圳管束总部、抽象管束部、推敲财 务部、纪委办公室等部门。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 二、主要东谈主员情况 李业弟先生:董事长,工商管束硕士。曾任中国农业银行四川蒲江县支行营业 所主任、支行办公室主任、支行副行长、副行长(主合手就业)、行长。自2002年12 月起履新于中国民生银行,先后任成都分行营业部总司理、科华支行行长、建筑行 业金融部总司理,交通金融职业部成都分部、西部分部市集总监,交通金融职业部 党委委员、总裁助理、副总裁、市集总监,公司与投资银行职业部集团客户金融部 风险总监(副总司理级),上海分行党委委员、副行长,合肥分行党委副布告(主 合手就业)、党委布告、行长,南京分行党委布告、行长等职务。2024年7月加入民生 加银基金管束有限公司,现任民生加银基金管束有限公司党委布告、董事长。 郑智军先生:董事、总司理,经济学硕士。自2002年4月起履新于中国民生银 行,曾先后任中国民生银行金融同行部、资金及成本市集部、金融市集部职员、中 心总司理,资产管束部总司理助理,上海分行党委委员、副行长等职务,2022年11 月加入民生加银基金管束有限公司,现任民生加银基金管束有限公司党委副布告、 总司理,民生加银资产管束有限公司代行董事长。 杨鲲鹏先生:董事,管束学硕士。历任中国工商银行总行信贷管束部信贷序列 高档司理,中国民生银行风险管束部居品风险管束中心处长,中国民生银行天津分 行党委委员、纪委布告、副行长,民生加银资产管束有限公司党委副布告、董事、 总司理等职务,现任中国民生银行往来银行部总司理、科技金融部/投资银行部总 司理,民银成本控股有限公司非推论董事。 James Brace先生:董事,体裁学士。历任Slaughter and May(司力达讼师事务 所)讼师,Baring Asset Management Limited(霸菱资产管束)英国法律主管,UBS Phillip & Drew Asset Management英国法律主管等职务。现任加拿大皇家银行子公司 RBC BlueBay Asset Management总法律照应人、常务董事、疏导团队成员,兼任 BlueBay Asset Management International Limited推论董事,民生加银资产管束有限公 司董事。 赵广莉女士:董事,经济学硕士。历任航天067基地165所技能员,陕西省国际 信赖股份有限公司式样司理、信赖一部副总司理、信赖一部总司理,西安投资控股 有限公司股权管束部部门总司理、金融发展管束部部门负责东谈主等职务,现任陕西省 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 国际信赖股份有限公司投资管束部总司理,陕西金融资产管束股份有限公司监事, 陕投股权投资基金管束(上海)有限公司董事,宁波梅山保税港区鼎实投资管束有 限公司董事,前海鹏安健康产业股权投资基金管束(深圳)有限公司董事。 吕益民先生:平安董事,经济学博士,高档工程师。历任山西师范大学政教系 进修,联想集团企划部司理,北京京华信赖投资公司子公司总裁助理、副总裁,国 家开荒投资公司金融资产管束部主任兼国融资产管束公司总司理(法东谈主代表)、金 融投资部副总司理、政策发展部副主任兼国度开荒投资公司研究中心主任,国投信 托有限公司副总司理(主合手就业)、总司理,中国融资租出有限公司总裁、副董事 长。现任中国国外控股集团有限公司首席经济学家,南宁市政府照应众人,中国社 会科学院研究生院导师,天银金融租出股份有限公司外部监事,长城证券股份有限 公司平安董事,重庆国际信赖股份有限公司平安董事。 谭小芬先生:平安董事,经济学博士。曾任中央财经大学金融学院讲师、副教 授、训导,中央财经大学金融学院院长助理、党总支副布告、副院长,中央财经大 学进修就业部部长、东谈主事处处长、东谈主才就业办公室主任、中央财经大学发展策划处 处长、学科建筑办公室主任等职,现任北京航空航天大学经济管束学院训导,栽培 部后生长江学者,蓝天推敲超卓后生学者,应用经济学研究生栽培委员会主席,阳 光东谈主寿保障股份有限公司平安董事、杭州海康威视数字技能股份有限公司平安董事。 于学会先生:平安董事,法学学士。从事过10年企业策划管束就业。历任北京 市汉华讼师事务所讼师、北京市必浩得讼师事务所合伙东谈主、讼师。现任北京市众天 讼师事务所合伙东谈主、讼师,瑞达期货股份有限公司平安董事。 李志彤先生:监事会主席,管束学博士。历任山西大学数学系讲师,中国华融 资产管束公司第一重组办公室司理、证券业务部司理、国际业务部司理,融德资产 管束有限公司推敲财务部总司理、公司总司理助理,中国华融资产管束公司推敲财 务部副总司理,中国长城资产管束公司资金财务部副总司理、资金营运职业部副总 司理(主合手就业)、总司理,民生银行金融同行部副总司理、总司理等职务。2022 年11月加入民生加银基金管束有限公司,现任民生加银基金管束有限公司党委副书 记、监事会主席,北京民生金钱研修学院理事。 冼炳坤先生:监事,工商管束硕士。曾任香港东谈主民入境事务处入境事务主任、 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 香港邓何贝王讼师行见习讼师、法国东方汇理银行香港分行法律司理、法国兴业银 行香港分行法律部司理、瑞士银行香港分行法律部董事、摩根大通银行香港分行中 国合规部门主管(推论董事)。自2008年于今履新于加拿大皇家银行香港分行,现 任亚太区法律部门主管(董事总司理),香港讼师会会员,香港讼师会国外讼师委 员会委员,香港证券及投资学会会员。 李宁先生:监事,经济学硕士。2012年9月加入陕西省国际信赖股份有限公司, 历任投资管束部业务司理二级、高档司理、总司理助理,现任陕西省国际信赖股份 有限公司投资管束部副总司理,西安高新技能产业风险投资有限就业公司董事。 洪锐珠女士:监事,工商管束硕士。曾履新于中信证券股份有限公司、银华基 金管束股份有限公司、信达澳亚基金管束有限公司,2008年7月加入民生加银基金 管束有限公司,现任民生加银基金管束有限公司运营管束部总监。 王涛先生:监事,工商管束硕士。曾履新于中国建筑银行成都市第八支行信贷 科、中国建筑银行总行投资托管业务部、长盛基金管束有限公司居品开荒部。2019 年加入民生加银基金管束有限公司,现任民生加银基金管束有限公司居品研发部总 监。 周晓芳女士:监事,管束学硕士。曾履新于泰康资产管束有限就业公司运行保 障部、聚首往来室。2020年加入民生加银基金管束有限公司,现任民生加银基金管 理有限公司往来部总监。 郑智军先生:总司理,简历见上。 王国栋先生:副总司理、财务负责东谈主,经济学硕士。历任金融时报社证券新闻 部、总编室裁剪、记者,中国东谈主民财产保障股份有限公司党委办公室/办公室品牌 宣传处副处长、高档业务主管,中国出口信用保障公司党委办公室/办公室处长、 主任助理,中国出口信用保障公司上海分公司党委委员、总司理助理,中国出口信 用保障公司党委办公室/办公室副主任。2016年6月加入民生加银基金管束有限公司, 曾任党委委员、董事会秘书,现任民生加银基金管束有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东谈主、北京分公司负责东谈主、上海分公司负责东谈主。 朱永明先生:董事会秘书,工商管束硕士。曾履新于中国银行总行营业部,中 国民生银行总行公司银行部、小企业金融职业部、董事会政策发展与投资管束委员 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 会办公室。2018年加入民生加银基金管束有限公司,曾任总司理助理,现任民生加 银基金管束有限公司董事会秘书。 刘静女士:看护长,管束学博士。曾履新于中国证监会检察总队、检察局。 管束有限公司看护长,民生加银资产管束有限公司监事。 王亮先生:清华大学硕士,17年证券从业经历。自2007年7月至2011年7月履新 于长盛基金管束有限公司,担任研究员职务;自2011年8月至2017年8月,履新于泰 康资产管束有限就业公司,历任行业研究组组长、投资司理职务。2017年9月加入 民生加银基金管束有限公司,现担任权益研究部总监兼投资部副总监、基金司理、 公司投资决策委员会成员、权益资产条线投资决策委员会成员。自2018年11月于今 担任民生加银景气行业夹杂型证券投资基金基金司理;自2020年3月于今担任民生 加银龙头优选股票型证券投资基金基金司理;自2021年6月于今担任民生加银价值 优选6个月合手有期股票型证券投资基金基金司理;自2021年11月于今担任民生加银 中枢资产股票型证券投资基金基金司理。自2019年8月至2020年9月担任民生加银稳 健成长夹杂型证券投资基金基金司理;自2017年11月至2024年1月担任民生加银红 利答复生动配置夹杂型证券投资基金基金司理;自2018年3月至2024年1月担任民生 加银智造2025生动配置夹杂型证券投资基金基金司理。 公司设投资决策委员会,下设权益资产条线投资决策委员会、固收资产条线投 资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基金投资照应人投资决策委员会 等四个资产条线投决会。其中: 公司投资决策委员会 主席:总司理郑智军 成员:公司高管朱永明、权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、总司理 助理兼专户答理二部总监刘霄汉、固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、 资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险管束部总监丁辉、往来部总监周 晓芳 权益资产条线投资决策委员会 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 主席:公司高管朱永明 成员:权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、风险管束部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、总司理助理兼专户答理二部总监刘霄汉、专户答理二部总监助理 尹涛、基金司理蔡晓 固收资产条线投资决策委员会 主席:公司高管朱永明 成员:固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、风险管束部总监丁辉、 往来部总监周晓芳、专户答理一部总监助理宋立军、基金司理李文君 大类资产配置条线投资决策委员会 主席:公司高管朱永明 成员:资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险管束部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、FOF总监代宏坤 三、基金管束东谈主的职责 按照《基金法》、《运作办法》偏激他筹商划定,基金管束东谈主必须履行以下职责: 份额的发售、申购、赎回和登记事宜; 收益; 法律步履; 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 四、基金管束东谈主承诺 制轨制,采取灵验措施,驻扎违反《中华东谈主民共和国证券法》步履的发生; 度,采取灵验措施,驻扎以下《基金法》、《运作办法》谢却的步履发生: (1)将基金管束东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资; (2)不公谈地对待其管束的不同基金财产; (3)利用基金财产或职务之便为基金份额合手有东谈主除外的第三东谈主牟取利益; (4)向基金份额合手有东谈主违法承诺收益或者承担损失; (5)侵占、挪用基金财产; (6)表露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他 东谈主从事相干的往来步履; (7)唐突职守,不按照划定履行职责; (8)法律律例和中国证监会谢却的其他步履。 筹商法律律例及行业表率,浑厚信用、勤快尽责,不从事以下步履: (1)越权或违法策划; (2)违反基金合同或托管公约; (3)毁伤基金份额合手有东谈主或其他基金相干机构的正当利益; (4)在向中国证监会报送的贵寓中公私分明; (5)拒却、侵犯、阻滞或严重影响中国证监会照章监管; (6)唐突职守、滥用权力,不按照划定履行职责; (7)泄漏在职职期间洞悉的筹商证券、基金的交易高明,尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资推敲等信息;利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事相干 的往来步履; (8)除按法律律例、基金管束公司轨制进行基金投资外,径直或转折进行其 他股票往来; (9)违反证券往来场合业务国法,利用对敲、倒仓等技巧摆布市集价钱,扰 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 乱市集范例; (10)特意毁伤投资东谈主偏激他同行机构、东谈主员的正当权益; (11)以不正直技巧谋求业务发展; (12)有悖社会公德,毁伤证券投资基金东谈主员形象; (13)信息走漏不信得过,有误导、诈骗因素; (14)法律律例和中国证监会谢却的其他步履。 策略及限制等全权处理本基金的投资。 采取灵验措施,保证基金财产无用于下列投资或者步履: (1)承销证券; (2)违反划定向他东谈主贷款或者提供担保; (3)从事承担无穷就业的投资; (4)向其基金管束东谈主、基金托管东谈主出资; (5)从事内幕往来、摆布证券往来价钱偏激他不正直的证券往来步履; (6)法律、行政律例和中国证监会划定谢却的其他步履。 五、基金司理承诺 谋取最大利益; 漏在职职期间洞悉的筹商证券、基金的交易高明、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资推敲等信息,或利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事相干的往来步履; 六、基金管束东谈主的里面贬抑轨制 本基金管束东谈主即民生加银基金管束有限公司(以下简称“公司”)为保证公司诚 信、正当、灵验策划,留神、化解策划风险和所管束的资产运作风险,充分保护资 产寄托东谈主、公司和公司激动的正当权益,依据《基金法》、《证券投资基金管束公司 里面贬抑携带观点》等法律律例和中国证监会的筹商文献,以及《民生加银基金管 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 理有限公司轨则》,制定《民生加银基金管束有限公司里面贬抑大纲》。 里面贬抑体系是指公司为留神和化解风险,保证策划运作相宜公司的发展策划, 在充分计议表里部环境的基础上,通过建立组织机制、运用管束方法、实施操作程 序与贬抑措施而形成的系统。里面贬抑轨制是公司为已毕里面贬抑宗旨而建立的一 系列组织机制、管束办法、操作表率与贬抑措施的总称。 里面贬抑轨制由公司轨则、里面贬抑大纲、基本管束轨制、部门管束轨制、各 项具体业务国法等部分组成。 (1)保护基金投资东谈主利益不受侵犯,珍贵激动的正当权益。 (2)保证公司策划运作严格盲从国度筹商法律律例和行业监管国法,自发形 成称职策划、表率运作的策划念念想和策划理念。 (3)建立和健全法东谈主治理结构,形成合理的决策、推论和监督机制。 (4)留神和化解策划风险,提高策划管束效益,确保策划业务的稳健运行和 受托资产的安全无缺,已毕公司的合手续、踏实、健康发展。 (5)确保公司策划宗旨和发展政策的成功实施。 (6)确保基金、公司财务和其他信息信得过、准确、无缺、实时。 (1)健全性原则。里面贬抑须隐匿公司的各项业务、各个部门和各级岗亭, 并渗入到各项业务过程,涵盖到决策、推论、监督、反馈等各个表率。 (2)灵验性原则。通过科学的内控技巧和方法,建立合理适用的内控表率, 并当令救援和不停完善,珍贵内控轨制的灵验推论。 (3)平安性原则。公司各机构、部门和岗亭的职责应当保合手相对平安,公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 (4)相互制约原则。公司里面部门和岗亭的建树应当权责分明、相互制衡。 (5)成本效益原则。公司运用科学化的策划管束方法镌汰运作成本,提高经 济效益,以合理的贬抑成本达到最好的里面贬抑成果。 (1)正当合规性原则。公司内控轨制应当相宜国度法律、律例、规章和各项 划定。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) (2)全面性原则。里面贬抑轨制应当涵盖公司策划管束的各个表率,不得留 有轨制上的空缺和破绽。 (3)审慎性原则。制定里面贬抑轨制应当以审慎策划、留神和化解风险为出 发点。 (4)灵验性原则。里面贬抑轨制应当是可操作的,灵验的。 (5)当令性原则。里面贬抑轨制的制定应当跟着筹商法律律例的救援和公司 策划政策、策划方针、策划理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。 里面贬抑的基本要素包括贬抑环境、风险评估、贬抑步履、信息相易和里面监 控。 (1)贬抑环境组成公司里面贬抑的基础,贬抑环境包括策划理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、职工谈德修养等内容。 (2)公司管束层应当自若建树内控优先和风险管束理念,培养全体职工的风 险留神意志,营造一个浓厚的内控文化氛围,保证全体职工实时了解国度法律律例 和公司规章轨制,使风险意志汇注到公司各个部门、各个岗亭和各个表率。 (3)公司按“利益公谈、信息透明、信誉可靠、就业到位”的基本原则制定治 理结构,充分表现平安董事和监事会的监督职能,严禁不正直关联往来、利益运送 和里面东谈主贬抑征象的发生,保护投资者利益和公司正当权益。 (4)公司根据健全性、高效性、平安性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设 计里面组织架构,建立决策科学、运营表率、管束高效的运行机制,包括民主、透 明的决策表率和管束议事国法,高效、严谨的业务推论系统,以及健全、灵验的内 部监督和反馈系统。 各职能部门是公司里面贬抑的具体实施单元。各部门在公司基本管束轨制的基 础上,根据具体情况制订本部门的业务管束划定、操作经由及里面贬抑划定,加强 对业务风险的贬抑。部门管束层应如期对部门内风险进行评估,细目风险管束政策 并实施,监控风险管束绩效,以不停改进风险管束才气。 (5)公司设立设施递进、权责统一、严实灵验的内控防地: 均须洞悉并以书面方式承诺盲从,在授权界限内承担就业。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 督制衡。 情况实行严格的查验和反馈。 (6)里面贬抑风险评估包括如期和不如期的风险评估、开展新业务之前的风 险评估以及违法、投诉、危险事件发生后的风险评估等。 (7)风险评估是每个贬抑主体的就业。 性进行评估,并对公司与基金运作的正当合规性进行监督查验。 (8)授权贬抑是里面贬抑步履的基本重点,它汇注于公司策划步履的长久。 授权贬抑的主要内容包括: 健全公司授权模范和表率,确保授权轨制的贯彻推论。 的职责。 经授权东谈主签章阐发后下达到被授权东谈主,并报筹商部门备案。 对已不适用的授权须实时修改或取消。 (9)建立完善的资产分离轨制,基金资产与公司资产、不同基金的资产和其 他寄托资产要实行平安运作,单独核算。 (10)建立科学、严格的岗亭分离轨制,业务授权、业务推论、业务记录和业 务监督严格分离,投资和往来、往来和算帐、基金管帐和公司管帐等关键岗亭不得 有东谈主员的叠加。关键业务部门和岗亭须实行物理结巴。 (11)制定切实灵验的济急应变措施,建立危险处理机制和表率。 (12)领受妥当、灵验的信息系统,识别、汇集、加工并相互交流策划步履所 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 需的一切信息。信息系统须保证业务策划信息和财务管帐贵寓的信得过性、准确性和 无缺性,必须能已毕公司里面信息的相易和分享,促进公司里面管束顺畅实施。 (13)根据组织架构和授权轨制,建立昭着的业务证明系统,但凡属于荒芜权 限的任何决策必须履行划定的禀报证明表率。 (14)里面贬抑的监督完善由公司合规与风险管束委员会、看护长和监察稽核 部等部门在各自的权力界限内开展。必要时,公司董事会、监事会、合规与风险管 理委员会、总司理等均可遴聘外部众人对公司里面贬抑进行查验和评价。 (15)根据市集环境、新的金融用具、新的技能应用和新的法律律例等情况, 公司须组织专门部门对原有的里面贬抑进行全面的检查,审查其正当合规性、合理 性和灵验性,当令改进。 (1)研究业务贬抑主要内容包括: 础上建立和珍贵备选库。 (2)投资决策业务贬抑主要内容包括: 宗旨、投资界限、投资策略、投资组合和投资限制等要求。 权决策。 析支合手,并有决策记录。 品特征和决策表率、基金绩效归因分析等内容。 (3)基金往来业务贬抑主要内容包括: 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 者径直进行往来。 设施。 行恶违法或者其他异常情况,应当实时证明相应部门与东谈主员。 对待。 和国法。 金投资触及关联往来的,应在相干投资研究证明中极度说明,并报公司相干部门批 准。 (4)基金算帐和基金管帐业务贬抑主要内容包括: 算帐,确保基金资产的安全。 帐户,进行单独核算,保证不同基金在名册登记、帐户建树、资金划转、帐簿记录 等方面相互平安。 有价证券在估值时点的价值。 相互监督。 (5)基金营销业务贬抑主要内容包括: 风险贬抑措施。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 各项业务,严禁误导和诈欺投资者。 体系,为投资者提供周到的售前、售中庸售后服务。 (6)信息走漏贬抑主要内容包括: 保证公开走漏的信息信得过、准确、无缺、实时。 发布。 法,对信息表流露现的极度建议处理观点,并根究相干东谈主员的就业。 (7)信息技能系统贬抑主要内容包括: 格制定信息系统的管束规章、操作经由、岗亭手册和风险贬抑轨制。 写无缺的技能贵寓;在已毕业务电子化时,应建树阴私系统和相应贬抑机制,并保 证磋磨机系统的可稽性。 确的就业管束,信息技能系统插足运行前,必须经过业务、运营、监察稽核等部门 的联合验收。 度等管束措施,确保系统安全运行。 通盘这个词过程实施明确的就业管束,严格区别业务操作、技能珍贵等方面的职责。 应具备身份考据、探询贬抑、故障复原、安全保护、均权制约等功能。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 别由不同东谈主员撑合手。用户使用的密码口令要如期更换,不得向他东谈主流露。 时、准确地传递到各职能部门。 期保存。 除故障、不悦意复原演习,确保系统可靠、踏实、安全地运行。 (8)公司财务管束贬抑主要内容包括: 相互平安的原则制定公司管帐轨制、财务轨制、管帐就业操作经由和管帐岗亭就业 手册,并针对各个风险贬抑点建立严实的管帐系统贬抑。 需要相互监督的岗亭由一东谈主独自操作全过程。 确保正确记录经济业务,明确经济就业。 序。 经规律。 务用章、支票等关键凭据和管帐档案,严格管帐贵寓的调阅手续,驻扎管帐数据的 毁损、散构怨泄密。 (9)监察稽核贬抑主要内容包括: 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 授权,看护长不错列席公司相干会议,调阅公司相干档案,就里面贬抑轨制的推论 情况独随即履行查验、评价、证明、建议职能。 当对看护长的证明进行审议。 保证监察稽核部门的平安性和泰斗性。 职责,配备充足的监察稽核东谈主员,严格监察稽核东谈主员的专科任职条件,严格监察稽 核的操作表率和组织规律。 情况,确保公司各项策划管束步履的灵验运行。 公司里面贬抑轨制的,应当根究筹商部门和东谈主员的就业。 (1)公司承诺以上对于里面贬抑轨制的走漏信得过、准确。 (2)公司承诺根据市集变化和公司业务发展不停完善里面贬抑轨制。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 第四部分 基金托管东谈主 一、基金托管情面况 (一)基本情况 称号:中国建筑银行股份有限公司(简称:中国建筑银行) 住所:北京市西城区金融大街25号 办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表东谈主:张金良 成立时刻:2004年09月17日 组织面容:股份有限公司 注册成本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间:合手续策划 基金托管阅历批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12号 筹商东谈主:王小飞 筹商电话:(021)6063 7103 (二)主要东谈主员情况 中国建筑银行总行设资产托管业务部,下设抽象处、基金业务处、证券保障业 务处、答理信赖业务处、全球业务处、待业金业务处、新兴业务处、客户服务与业 务协同处、运营管束处、跨境与外包管束处、托管应用系统支合手处、内控合规处等 经成为老例化的内控就业技巧。 (三)基金托管业务策划情况 动作国内首批开办证券投资基金托管业务的交易银行,中国建筑银行一直秉合手 “以客户为中心”的策划理念,不停加强风险管束和里面贬抑,严格履行托管东谈主的 各项职责,切实珍贵资产合手有东谈主的正当权益,为资产寄托东谈主提供高质地的托管服务。 经过多年稳步发展,中国建筑银行托管资产界限不停扩大,托管业务品种不停加多, 已形成包括证券投资基金、社保基金、保障资金、基本养老个东谈主账户、(R)QFII、 (R)QDII、企业年金、存托业务等居品在内的托管业务体系,是现在国内托管业务 品种最皆全的交易银行之一。限制2023年年末,中国建筑银行已托管1334只证券投 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 资基金。中国建筑银行专科高效的托管服务才气和业务水平,赢得了业内的高度认 同。中国建筑银行屡次被《全球托管东谈主》、 《财资》、《环球金融》杂志及《中国基 金报》评比为“最好托管银行”、连气儿多年荣获中央国债登记结算有限就业公司 (中债)“优秀资产托管机构”、银行间市集算帐所股份有限公司(上清所)“优秀 托管银行”奖项、并先后荣获《亚洲银巨匠》颁发的2017年度“最好托管系统实施 奖”、2019年度“中国年度托管业务科技实施奖”、2021年度“中国最好数字化资产 托管银行”、以及 2020及2022年度“中国年度托管银行(大型银行)”奖项。2022 年度,荣获《环球金融》 “中国最好次托管银行”,并动作独一中资银行赢得《财 资》“中国最好QFI托管银行”奖项。2023年度,荣获中国基金报“公募基金25年 最好基金托管银行”奖项。 二、基金托管东谈主的里面贬抑轨制 (一)里面贬抑宗旨 动作基金托管东谈主,中国建筑银行严格盲从国度筹商托管业务的法律律例、行业 监管规章和本行内筹商管束划定,称职策划、表率运作、严格查验,确保业务的稳 健运行,保证基金财产的安全无缺,确保筹商信息的信得过、准确、无缺、实时,保 护基金份额合手有东谈主的正当权益。 (二)里面贬抑组织结构 中国建筑银行设有风险内控管束委员会,负责全行风险管束与里面贬抑就业, 对托管业务风险管束和里面贬抑的灵验性进行携带。资产托管业务部配备了专职内 控合规东谈主员负责托管业务的内控合规就业,具有平安运用内控合规就业权力和才气。 (三)里面贬抑轨制及措施 资产托管业务部具备系统、完善的轨制贬抑体系,建立了管束轨制、贬抑轨制、 岗亭职责、业务操作经由,不错保证托管业务的表率操作平和利进行;业务东谈主员具 备从业阅历;业务管束严格实行复核、审核、查验轨制,授权就业实行聚首贬抑, 业务钤记按规程撑合手、存放、使用,账户贵寓严格撑合手,制约机制严格灵验;业务 操作区专门建树,顽固管束,实施音像监控;业务信息由专职信息走漏东谈主负责,防 止泄密;业求已毕自动化操作,驻扎东谈主为事故的发生,技能系统无缺、平安。 三、基金托管东谈主对基金管束东谈主运作基金进行监督的方法和表率 (一)监督方法 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 依照《基金法》偏激配套律例和基金合同的约定,监督所托管基金的投资运作。 利用自行开荒的“新一代托管应用监督子系统”,严格按照现行法律律例以及基金 合同划定,对基金管束东谈主运作基金的投资比例、投资界限、投资组合等情况进行监 督。在日常为基金投资运作所提供的基金算帐和核算服务表率中,对基金管束东谈主发 送的投资指示、基金管束东谈主对各基金用度的提取与开支情况进行查验监督。 (二)监督经由 等情况进行监控,如发现投资异常情况,向基金管束东谈主进行风险请示,与基金管束 东谈主进行情况核实,督促其纠正,如有紧要异常事项实时证明中国证监会。 进行解释或举证,如有必要将实时证明中国证监会。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 第五部分 相干服务机构 (一)销售机构及筹商东谈主 称号:民生加银基金管束有限公司 注册地址:深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址:深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表东谈主:郑智军 客服电话:400-8888-388 筹商东谈主:林泳江 电话:0755-23999809 传真:0755-23999810 网址:www.msjyfund.com.cn (1)称号:江苏银行股份有限公司 注册地址:江苏省南京市中华路26号 办公地址:江苏省南京市中华路26号 法定代表东谈主:夏平 客户服务热线:95319 筹商东谈主:展舟师 电话:025-58587039 传真:025-58588164 网址:www.jsbchina.cn (2)称号:东北证券股份有限公司 注册地址:长春市生态大街6666号 办公地址:长春市生态大街6666号 法定代表东谈主:李福春 筹商东谈主:安岩岩 电话:021-20361166 客服电话:95360 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 网址:www.nesc.cn (3)称号:中国东谈主寿保障股份有限公司 注册地址:中国北京市西城区金融大街16号 办公地址:中国北京市西城区金融大街16号 法定代表东谈主:王滨 筹商东谈主: 杨子彤 电话:(010)63631752 传真:(010)66222276 公司网址:www.chinalife.com.cn (4)称号:中信证券华南股份有限公司 注册地址:广州市河汉区临江正途395号901室(部位:自编01号)1001室(部 位:自编01号) 办公地址:广州市河汉区临江正途395号901室(部位:自编01号)1001室(部 位:自编01号) 法定代表东谈主:陈可可 筹商东谈主:郭杏燕 电话:020-88834787 客服电话:95548 公司网址:www.gzs.com.cn (5)称号:第一创业证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区福华一齐115号投行大厦20楼 办公地址:深圳市福田区福华一齐115号投行大厦20楼 法定代表东谈主:吴礼顺 筹商东谈主:单晶 电话:0755-23838750 客服电话:95358 公司网址:www.firstcapital.com.cn (6)称号:阳光东谈主寿保障股份有限公司 注册地址:海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 办公地址:北京市向阳区景辉街33号院1号楼阳光金融中心 法定代表东谈主:李科 客服电话:95510 筹商东谈主:王超 电话:010-85632771 网站:http://fund.sinosig.com (7)称号:东兴证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街5号(新隆重厦)12、15层 办公地址:北京市西城区金融大街5号(新隆重厦)12、15层 法定代表东谈主:魏庆华 筹商东谈主:郑旷旷 电话:010-66559079 传真:010-66555870 客服电话:95309 网址:www.dxzq.net (8)称号:中信期货有限公司 注册地址:广东省深圳市福田区中心三路8号超卓期间广场(二期)北座13层 办公地址:广东省深圳市福田区中心三路8号超卓期间广场(二期)北座13层 法定代表东谈主:窦长宏 客户服务电话:400-990-8826 筹商东谈主:梁好意思娜 电话:021-60812919 网址:www.citicsf.com (9)称号:交通银行股份有限公司 注册地址:上海市浦东新区银城中路188号 办公地址:上海市浦东新区银城中路188号 法定代表东谈主:任德奇 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 电话:021-58781234 传真:021-58408483 筹商东谈主:高天 客服电话:95559 公司网址:www.bankcomm.com (10)称号:中国民生银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街2号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表东谈主:高迎欣 客服电话:95568 筹商东谈主:穆婷 电话:010-58560666 传真:010-57092611 网址:www.cmbc.com.cn (11)称号:中国建筑银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街25号 办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表东谈主:张金良 电话:010-66275654 传真:010-66275654 筹商东谈主:张静 客服电话:95533 网址:www.ccb.com (12)称号:光大证券股份有限公司 注册地址:上海市静安区新闸路1508号 办公地址:上海市静安区新闸路1508号 法定代表东谈主:刘秋明 客服电话:95525 筹商东谈主:郁疆 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 电话:021-22169999 网址:www.ebscn.com (13)称号:国投证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区福田街谈福华一齐119号安信金融大厦 办公地址:深圳市福田区福田街谈福华一齐119号安信金融大厦 法定代表东谈主:段文务 筹商东谈主:郑向溢 筹商电话:0755-81682517 灵通式基金照应电话:95517 网址:www.essence.com.cn (14)称号:国信证券股份有限公司 注册地址:深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址:深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表东谈主:张纳沙 客服电话:95536 筹商东谈主:于智勇 电话:0755-81981259 传真:0755-82133952 网址:www.guosen.com.cn (15)称号:海通证券股份有限公司 注册地址:上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦 办公地址:上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦 法定代表东谈主:周杰 筹商东谈主:王金魁 电话:021-23154221 客服电话:95553或拨打各城市营业网点照应电话 公司网址:www.htsec.com (16)称号:中信证券(山东)有限就业公司 注册地址:青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 办公地址:青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座 法定代表东谈主:肖海峰 客服电话:95548 筹商东谈主:赵如意 电话:0532-85725062 网址:sd.citics.com (17)称号:华泰证券股份有限公司 注册地址:江苏省南京市江东中路228号 办公地址:江苏省南京市江东中路228号 法定代表东谈主:张伟 客户服务电话:95597 筹商东谈主:郭力铭 电话:0755-82492193 传真:0755-82492962 网址:www.htsc.com.cn (18)称号:渤海银行股份有限公司 注册地址:天津市河东区海河东路218号 办公地址:天津市河东区海河东路218号 法定代表东谈主:李伏安 客服电话:95541 筹商东谈主:王宏 网址:www.cbhb.com.cn (19)称号:中国星河证券股份有限公司 办公地址:北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦 注册地址:北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101 邮编: 100073 法定代表东谈主: 王晟 客服电话:4008-888-888、95551 筹商东谈主:辛国政 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 电话:010-80928123 公司网址:www.chinastock.com.cn (20)称号:中信建投证券股份有限公司 注册地址:北京市向阳区安立路66号4号楼 办公地址:北京市向阳区光华路10号 法定代表东谈主:王常青 灵通式基金照应电话:95587/4008-888-108 筹商东谈主:陈海静 电话:010-85156499 网址:www.csc108.com (21)称号:中信证券股份有限公司 注册地址:广东省深圳市福田区中心三路8号超卓期间广场(二期)北座 办公地址:北京市向阳区亮马桥路48号中信证券大厦 法定代表东谈主:张佑君 客服电话:95548 筹商东谈主:杜杰 电话:010-60834768 传真:010-60833739 网址:www.citics.com (22)称号:深圳前海微众银行股份有限公司 注册地址:深圳市前海深港勾搭区前湾一齐A栋201 办公地址:深圳市南山区田厦国际中心36楼、37楼 法定代表东谈主:顾敏 客服电话:400-999-8800 传真:0755-86700688 网站:www.webank.com (23)称号:招商银行股份有限公司 注册地址:深圳市深南正途7088号招商银行大厦 办公地址:深圳市深南正途7088号招商银行大厦 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 法定代表东谈主:缪建民 筹商东谈主:季平伟 客户服务电话:95555 网址:www.cmbchina.com (24)称号:宁波银行股份有限公司 注册地址:宁波市鄞州区宁东路345号 办公地址:宁波市鄞州区宁东路345号 法定代表东谈主:陆华裕 筹商东谈主:王靖余 电话:021-23262712 客服电话:95574 网址: www.nbcb.com.cn/ (25)称号:华宝证券有限就业公司 注册地址:中国(上海)摆脱贸易试验区世纪正途100号上海环球金融中心57 楼 办公地址:中国(上海)摆脱贸易试验区世纪正途100号上海环球金融中心57 楼 法定代表东谈主:刘加海 网址:www.cnhbstock.com 客服电话:400-820-9898 (26)称号:招商证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区福田街谈福华一齐111号 办公地址:深圳市福田区福田街谈福华一齐111号 法定代表东谈主:霍达 客户服务热线:95565 筹商东谈主:业清扬 电话:0755-82943666 网址:www.cmschina.com (27)称号:南京证券股份有限公司 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 注册地址:南京市江东中路389号 办公地址:南京市江东中路389号 法定代表东谈主:李剑锋 客服电话:95386 筹商东谈主:曹梦媛 电话:025-58519529 网址:www.njzq.com.cn (28)称号:国金证券股份有限公司 注册地址:四川省成都市东城根上街95号 办公地址:四川省成都市东城根上街95号 法定代表东谈主:冉云 筹商东谈主:王凯伦 电话:021-61038316 客服电话:95310 网址:www.gjzq.com.cn (29)称号:杭州银行股份有限公司 注册地址:浙江省杭州市庆春路46号 法定代表东谈主:宋剑斌 网址:www.hzbank.com.cn 客服电话:95398/400-8888-508 (30)称号:诚通证券股份有限公司 注册地址:北京市向阳区东三环北路27号楼12层 办公地址:北京市向阳区东三环北路27号楼12层 法定代表东谈主:张威 筹商东谈主:廖晓 筹商电话:010-83561321 客户服务电话:95399 网址:www.cctgsc.com.cn (31)称号:兴业证券股份有限公司 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 注册地址:福州市湖东路268号 办公地址:上海市浦东新区长柳路36号 法定代表东谈主:杨华辉 客户电话:95562 筹商东谈主:乔琳雪 电话:021-38565547 网址:www.xyzq.com.cn (32)称号:申万宏源证券有限公司 注册地址:上海市徐汇区长乐路989号45层 办公地址:上海市长乐路989号世纪商贸广场45层 法定代表东谈主:杨玉成 电话:021-33389888 传真:021-33388224 筹商东谈主:王昊洋 客服电话:95523/400-889-5523 公司网站:www.swhysc.com (33)称号:申万宏源西部证券有限公司 注册地址:新疆乌鲁木皆市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼 办公地址:新疆乌鲁木皆市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼 法定代表东谈主:王献军 电话:021-33389888 传真:021-33388224 筹商东谈主:王昊洋 客服电话:95523/400-889-5523 公司网站:www.swhysc.com (34)称号:吉祥银行股份有限公司 注册地址:广东省深圳市深南东路5047号 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 办公地址:广东省深圳市深南东路5047号 法定代表东谈主:谢永林 筹商东谈主:赵杨 筹商电话:021-38637673 客户服务电话:95511-3 网址:www.bank.pingan.com (35)称号:兴业银行股份有限公司 注册地址:福州市湖东路154号 办公地址:上海市银城路167号 法定代表东谈主:吕家进 客服电话:95561 基金业务筹商东谈主:刘玲 电话:021-52629999 网址:www.cib.com.cn (36)称号:中航证券有限公司 注册地址:南昌市红谷滩新区红谷中正途1619号南昌国际金融大厦A栋41层 办公地址:南昌市红谷滩新区红谷中正途1619号南昌国际金融大厦A栋41层 法东谈主代表东谈主:丛中 客户服务电话:400-8866-567 筹商东谈主:余雅娜 电话:0791-6768763 传真:0791-6789414 网址:www.avicsec.com (37)称号:腾安基金销售(深圳)有限公司 注册地址:深圳市前海深港勾搭区前湾一齐1号A栋201室 办公地址:深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼 法定代表东谈主:谭广锋 客服电话:95017转1转8 筹商东谈主:胡世铭 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 网站:http://www.tenganxinxi.com (38)称号:北京度小满基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室 办公地址:北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼 法定代表东谈主:盛超 机构筹商东谈主:孙博超 筹商东谈主电话:010-59403028 筹商东谈主传真:010-59403027 客户服务电话:95055-4 公司网址:www.baiyingfund.com (39)称号:深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址:深圳市罗湖区戏班路物质控股置地大厦8楼 办公地址:深圳市罗湖区戏班路8号HALO广场4楼 法定代表东谈主:薛峰 客服电话:400-6788-887 筹商东谈主:童彩平 电话:0755-33092861 传真:0755-33227951 公司网站:www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com (40)称号:招商银行股份有限公司(招赢通) 办公地址:广东省深圳市福田区深南正途7088号招商银行大厦 法定代表东谈主:缪建民 电话:0755-83175125 筹商东谈主:韩熙睿 客户服务热线:95555 网址:https://fi.cmbchina.com/ (41)称号:京东肯特瑞基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2 办公地址:北京市经济技能开荒区科创十一街京东总部二号楼A座南塔19层 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 法定代表东谈主:邹保威 电话:95118 传真:010-89189566 筹商东谈主:姜颖 客服热线:95118 公司网站:http://jr.jd.com/ (42)称号:深圳市新兰德证券投资照应有限公司 注册地址:深圳市福田区梅林街谈梅都社区中康路136号深圳新一代产业园2栋 办公地址:北京市丰台区丽泽吉祥幸福中心B座7层 法定代表东谈主:张斌 客服电话:400-166-1188 筹商东谈主:孙博文 电话:010-83363099 传真:010-83363072 网站:www.xinlande.com.cn (43)称号:北京虹点基金销售有限公司 注册地址:北京市向阳区西大望路1号1号楼16层1603室 办公地址:北京市向阳区工东谈主体育馆北路甲2号盈科中心B座裙楼二层 法定代表东谈主:何静 客服电话:400-618-0707 筹商东谈主:牛亚楠 网站:www.hongdianfund.com (44)称号:珠海盈米基金销售有限公司 注册地址:珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址:广州市海珠区琶洲正途东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203 法定代表东谈主:肖雯 客服电话:020-89629066 筹商东谈主:吴煜浩 电话:020-89629021 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 传真:020-89629011 网站:www.yingmi.cn (45)称号:上海陆金所基金销售有限公司 注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号 法定代表东谈主:陈祎彬 客服电话:4008-2190-31 筹商东谈主:宁博宇 电话:021-20665952 传真:021-22066653 网站:www.lufunds.com (46)称号:北京中植基金销售有限公司 注册地址:北京市北京经济技能开荒区宏达北路10号五层5122室 办公地址:北京向阳区大望路金地中心A座28层 法定代表东谈主:武建华 客户服务电话:400-8180-888 筹商东谈主:丛瑞丰 电话:010-59313555 网址:http://www.zzfund.com (47)称号:南京苏宁基金销售有限公司 注册地址:南京市玄武区苏宁正途1-5号 办公地址:南京市玄武区苏宁正途1-5号 法定代表东谈主:钱燕飞 客服电话:95177 筹商东谈主: 赵耶 电话:18551602256 传真:025-66996699-884131 网址:www.snjijin.com (48)称号:北京雪球基金销售有限公司 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 注册地址:北京市向阳区创远路34号院6号楼15层1501室 办公地址:北京市向阳区创远路34号院6号楼15层1501室 法定代表东谈主: 李楠 客服电话:400-159-9288 筹商东谈主:秦艳琴 传真:010-61840699 网址:https://danjuanapp.com (49)称号:北京汇成基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区中关村大街11号11层1108 办公地址:北京市海淀区中关村大街11号11层1108 法定代表东谈主:王伟刚 客服电话: 400-619-9059 筹商东谈主:丁向坤 电话:010-56282140 传真:010-62680827 网址:http://www.fundzone.cn (50)称号:上海基煜基金销售有限公司 注册地址:上海市黄浦区广东路500号30层3001单元 办公地址:上海市浦东新区银城中路488号1503室 法定代表东谈主:王翔 客服电话: 400-820-5369 筹商东谈主: 吴鸿飞 电话:021-65370077 传真:021-5835-0979 网址: www.jiyufund.com.cn (51)称号:和讯信息科技有限公司 注册地址: 北京市向阳区朝外大街22号1002室 办公地址:北京市向阳区朝外大街22号泛利大厦10层 法定代表东谈主:章知方 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 客服电话:400-920-0022 筹商东谈主:陈慧慧 电话:0755-82721106 网站:http://licaike.hexun.com (52)称号:蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 注册地址:浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路969号3幢5层599室 办公地址:浙江省杭州市西湖区西溪路556号 法定代表东谈主:王珺 客服电话:95188-8 筹商东谈主:韩爱彬 公司网站:www.fund123.cn (53)称号:泛华普益基金销售有限公司 注册地址:成都市成华区建筑路9号高地中心1101室 办公地址:成都市金牛区花照壁西顺街399号1栋1单元龙湖西宸天街B座1201 号 法定代表东谈主:杨远芬 客服电话:400-080-3388 筹商东谈主:曾健灿 电话:020-28381666 传真:028-84252474-8055 公司网址:www.puyifund.com (54)称号:北京创金启富基金销售有限公司 注册地址:北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室 办公地址:北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室 法定代表东谈主:梁蓉 客服热线: 010-66154828 筹商东谈主:马浩 电话:13521673297 公司网址:www.5irich.com 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) (55)称号:上海联泰基金销售有限公司 注册地址:上海市普陀区兰溪路900弄15号526室 办公地址:上海市虹口区临潼路188号 法定代表东谈主:尹彬彬 筹商东谈主:陈东 筹商电话:021-52822063 客服电话:400-166-6788 传真:021-52975270 网址:www.66liantai.com (56)称号:东方金钱证券股份有限公司 注册地址:西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼 办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号东方金钱大厦 法定代表东谈主:戴彦 客服电话:95357 筹商东谈主:付佳 电话:021-23586603 传真:021-23586860 公司网址:www.18.cn (57)称号:玄元保障代理有限公司 注册地址:中国(上海)摆脱贸易试验区张杨路707号1105室 办公地址:中国(上海)摆脱贸易试验区张杨路707号1105室 法定代表东谈主: 马永谙 客服电话:400-080-8208 筹商东谈主:张苗苗 电话:15110085067 传真:021-50701053 网址:https://www.licaimofang.cn/ (58)称号:和耕传承基金销售有限公司 注册地址: 河南自贸试验区郑州片区(郑东)东风南路东康宁街北6号楼5楼 办公地址:河南自贸试验区郑州片区(郑东)东风南路东康宁街北6号楼5楼 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 法定代表东谈主:温丽燕 客服电话:400-0555-671 筹商东谈主:董亚芳 电话:0371-85518396 传真:0371-85518397 公司网址:www.hgccpb.com (59)称号:泰信金钱基金销售有限公司 注册地址:北京市向阳区开国路甲92号-4至24层内10层1012 办公地址:北京市向阳区开国路乙118号京汇大厦1206 法定代表东谈主:彭浩 客服电话:400-004-8821 筹商东谈主:郑雅婷 电话:15180468717 网址:www.taixincf.com (60)称号:诺亚正行基金销售有限公司 注册地址:上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室 办公地址:上海市杨浦区秦皇岛路32号C栋 法定代表东谈主:吴卫国 客服电话:400-821-5399 筹商东谈主:张裕 电话:021-38509735 传真:021-38509777 网站:www.noah-fund.com (61)称号:上海攀赢基金销售有限公司 注册地址:上海市闸北区广中西路1207号306室 办公地址:上海市浦东新区银城路116、128号大华银行大厦703单元 法定代表东谈主:郑新林 电话:021-68889082 传真:021-68889283 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 公司网址:http://www.pytz.cn/ (62)称号:通华金钱(上海)基金销售有限公司 注册地址:上海市虹口区同丰路667弄107号201室 办公地址:上海市浦东新区金沪路55号10楼 法定代表东谈主:沈丹义 筹商东谈主:汤杰 客服电话:400-101-9301 网址:www.tonghuafund.com (63)称号:上海长量基金销售有限公司 注册地址:浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址:上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层 法定代表东谈主:张跃伟 客服电话:400 820 2899 筹商东谈主:张月蓝 电话:021-20691869 网址:http://www.erichfund.com/ (64)称号:上海利得基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)摆脱贸易试验区临港新片区海基六路70弄1号208-36室 办公地址:上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层 法定代表东谈主:李兴春 客服电话:400-032-5885 筹商东谈主:伍豪 电话:13851400607 网址:www.leadbank.com.cn/ (65)称号:济安金钱(北京)基金销售有限公司 注册地址:北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005 办公地址:北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 11 层 1105 法定代表东谈主:杨健 筹商东谈主:宋静 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 客服电话:400-673-7010 网址:www.jianfortune.com (66)称号:上海好买基金销售有限公司 注册地址:上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室 办公地址:上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室 法定代表东谈主:陶怡 客服电话:400-700-9665 筹商东谈主:陆敏 电话:021-20613600 传真:021-68596916 网址:www. ehowbuy.com (67)称号:上海天天基金销售有限公司 注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号 法定代表东谈主:其实 客服电话:95021或400-1818-188 筹商东谈主:丁珊珊 电话:010-65980380-8010 传真:020-87597505 公司网站:www.1234567.com.cn (68)称号:浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址:浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903 办公地址:浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼 法定代表东谈主:吴强 筹商东谈主:林海明 电话:0571-88911818 客服:4008-773-772 传真:0571-86800423 网站:www.10jqka.com.cn 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) (69)称号:上海陆享基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)摆脱贸易试验区临港新片区环湖西二路888号1幢1区 办公地址:中国(上海)摆脱贸易试验区临港新片区环湖西二路888号1幢1区 法定代表东谈主:粟旭 客服电话:400-168-1235 公司网站:https://www.luxxfund.cn/ (70)称号:上海万得基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)摆脱贸易试验区福山路33号11楼B座 办公地址:上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼 法定代表东谈主: 简梦雯 客服电话:400-799-1888 筹商东谈主: 徐亚丹 电话:021-51327185 传真:021-50710161 网址:www.520fund.com.cn (71)称号:上海大机灵基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)摆脱贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元 办公地址:上海市浦东新区杨高南路428号1号楼1102单元 法定代表东谈主:张俊 客服电话:021-20219988-35374 筹商东谈主:张蜓 电话:18017373527 网址:https://www.wg.com.cn (72)称号:贵州省贵文文化基金销售有限公司 注册地址:贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际A栋2单元5层17号 办公地址:贵州省贵阳市南明区兴业西路CCDI大楼一楼 法定代表东谈主:陈成 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 客服电话:0851-85407888 网址:https://www.gwcaifu.com/ (73)奕丰基金销售有限公司 注册地址:深圳市前海深港勾搭区前湾一齐1号A栋201室 办公地址:深圳市南山区海德三谈航天科技广场A座17楼1704室 法定代表东谈主:TEO WEE HOWE 客服电话:400-684-0500 筹商东谈主:叶健 电话:0755-89460500 传真:0755-21674453 网址:www.ifastps.com.cn (74)万家金钱基金销售(天津)有限公司 注册地址:天津自贸区(中心商务区)迎宾正途1988号滨海浙商大厦公寓2- 办公地址:北京市东城区向阳门北大街9号泓晟国际中心16层 法定代表东谈主:戴晓云 客服电话:010-59013895 机构筹商东谈主:王茜蕊 筹商东谈主电话:010-59013825 公司网址:www.wanjiawealth.com (75)嘉实金钱管束有限公司 注册地址:海南省三亚市海角区凤凰岛1号楼7层710号 办公地址:北京市向阳区开国门外大街21号北京国际俱乐部C座11层 法定代表东谈主:张峰 客服电话:400-021-8850 筹商东谈主:闫欢 电话:010-85097302 传真:010-65215433 网站:https://www.harvestwm.cn 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) (76)机构称号:上海云湾基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)摆脱贸易试验区新金桥路27号、明月路1257号1幢1层 办公地址:上海市浦东新区新金桥路27号1号楼 法定代表东谈主:姚杨 机构筹商东谈主:潘梦茹 筹商东谈主电话:021-20538888 客户服务电话:400-820-1515 公司网址:https://trade.zhengtongfunds.com/index (77)博时金钱销售有限公司 注册地址:深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路5999号基金大厦19层 公司地址:深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路5999号基金大厦19层 法定代表东谈主:王德英 筹商东谈主:田媛 电话: 010-65171166-2318 客户服务电话:400-610-5568 公司网址:www.boserawealth.com (78)上海中原金钱投资管束有限公司 注册地址:上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室 办公地址:北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层 法定代表东谈主:李一梅 客服电话:400-817-5666 筹商东谈主:仲秋玥 电话:010-88066632 传真:010-88066552 网址:www.amcfortune.com 基金管束东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金《基金合同》 等的划定,遴聘其他相宜要求的机构销售本基金,并在基金管束东谈主网站公示。 (二)注册登记机构 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 称号:民生加银基金管束有限公司 注册地址:深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址:深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表东谈主:郑智军 电话:0755-23999888 传真:0755-23999833 筹商东谈主:蔡海峰 (三)出具法律观点书的讼师事务所和承办讼师 称号:上海市通力讼师事务所 住所:上海市浦东新区银城中路68号期间金融中心19楼 办公地址:上海市浦东新区银城中路68号期间金融中心19楼 负责东谈主:俞卫锋 承办讼师:安冬、陈颖华 电话:021-31358666 传真:021-31358600 筹商东谈主:陈颖华 (四)审计基金财产的管帐师事务所和承办注册管帐师 称号:普华永谈中天管帐师事务所(特殊平凡合伙) 住所:中国(上海)摆脱贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507单元 办公地址:上海市浦东新区东育路588号前滩中心42楼 推论事务合伙东谈主:李丹 承办注册管帐师:闫琳、季莎莎 电话:021-23238888 传真:021-23238800 筹商东谈主:季莎莎 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 第六部分 基金的召募 一、召募的依据 本基金由基金管束东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息走漏办 法》、基金合同偏激他筹商划定,经2019年12月19日中国证监会证监许可【2019】 二、基金类型及存续期限 基金类型:股票型证券投资基金 存续期限:不如期 运作方式:契约型灵通式 三、基金份额类别 本基金根据申购用度、销售服务费收取方式的不同,将基金份额分为A类和C 类基金份额。在投资东谈主申购时收取申购用度、不从本类别基金资产入网提销售服务 费的基金份额,称为A类基金份额;从本类别基金资产入网提销售服务费、在投资 东谈主申购时不收取申购用度的基金份额,称为C类基金份额。 本基金A类、C类基金份额分别建树基金代码,分别磋磨和公告基金份额净值 和基金份额累计净值。 投资东谈主可自行遴聘申购的基金份额类别。在不违反法律律例、基金合同的约定 以及对基金份额合手有东谈主利益无实质性不利影响的情况下,在履行妥当表率后,基金 管束东谈主可加多、减少或救援基金份额类别建树、变更收费方式或者住手现存基金份 额的销售、对基金份额分类办法及国法进行救援等,并在救援实施之日前依照《信 息走漏办法》的筹商划定在指定媒介上公告,不需要召开基金份额合手有东谈主大会。 四、召募情况 本基金的发售召募期共召募3,556,452,722.92份基金份额。召募灵验认购总户数 为39,128户。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 第七部分 基金合同的告成 一、基金合同的告成 根据相干律例和基金合同的筹商划定,本基金合同已于2020年3月10日矜新生 效,自本基金合同告成之日起,本基金管束东谈主矜重驱动管束本基金。 二、基金存续期内的基金份额合手有东谈主数目和资产界限 《基金合同》告成后,连气儿20个就业日出现基金份额合手有东谈主数目不悦200东谈主或 者基金资产净值低于5000万元情形的,基金管束东谈主应当在如期证明中赐与走漏;连 续50个就业日出现前述情形的,《基金合同》完毕,不需要召开基金份额合手有东谈主大 会进行表决。 法律律例或中国证监会另有划定时,从其划定。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 第八部分 基金份额的申购、赎回 一、申购和赎回场合 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管束东谈主在 招募说明书或其他相干公告中列明。基金管束东谈主可根据情况变更或增减销售机构。 基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场合或按销售机构提供的其他 方式办理基金份额的申购与赎回。 二、申购和赎回的灵通日实时刻 投资东谈主在灵通日办理基金份额的申购和赎回,若本基金参与港股通往来且该工 作日为非港股通往来日时,则基金管束东谈主可根据施行情况决定本基金是否灵通申购、 赎回及转变业务,具体以届时的公告为准,具体办理时刻为上海证券往来所、深圳 证券往来所的普通往来日的往来时刻,但基金管束东谈主根据法律律例、中国证监会的 要求或基金合同的划定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同告成后,若出现新的证券/期货往来市集、证券/期货往来所往来时刻 变更或其他特殊情况,基金管束东谈主将视情况对前述灵通日及灵通时刻进行相应的调 整,但应在实施日前依照《信息走漏办法》的筹商划定在指定媒介上公告。 本基金已于2020年6月1日起驱动办理日常申购、赎回、转变转入、转变转出及 如期定额投资业务。 基金管束东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、赎 回或者转变。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时刻建议申购、赎回或转变央求 且登记机构阐发接受的,其基金份额申购、赎回价钱为下一灵通日该类基金份额申 购、赎回的价钱。 三、申购与赎回的原则 金份额净值为基准进行磋磨; 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 赎回; 照《信息走漏办法》的筹商划定在指定媒介上公告; 资者的正当权益不受毁伤并得到公谈对待。 基金管束东谈主可在法律律例允许的情况下,对上述原则进行救援。基金管束东谈主必 须在新国法驱动实施前依照《信息走漏办法》的筹商划定在指定媒介上公告。 四、申购与赎回的表率 投资东谈主必须根据销售机构划定的表率,在灵通日的具体业务办理时刻内建议申 购或赎回的央求。 投资东谈摆布理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时刻、处理规 则等在盲从基金合同和招募说明书划定的前提下,以各销售机构的具体划定为准。 投资者申购基金份额时,必须在划定的时刻内全额托福申购款项,投资东谈主托福 申购款项,申购成立;登记机构阐发基金份额时,申购告成。基金份额合手有东谈主递交 赎回央求,赎回成立;登记机构阐发赎回时,赎复活效。投资者赎回央求告成后, 基金管束东谈主将在T+7日(包括该日)内支付赎回款项。在发生大批赎回或基金合同载 明的其他暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形时,款项的支付办法参照基金合同有 关要求处理。遇证券/期货往来所或往来市集数据传输延伸、通信系统故障、银行 数据交换系统故障或其他非基金管束东谈主及基金托管东谈主所能贬抑的因素影响业务处理 经由,则赎回款项划付时刻相应顺延。 基金管束东谈主不错在法律律例和基金合同允许的界限内,对上述业务办理时刻进 行救援,基金管束东谈主必须在救援实施前依照《信息走漏办法》的筹商划定在指定媒 介上公告。 基金管束东谈主应以往来时刻末端前受理灵验申购和赎回央求确本日动作申购或赎 回央求日(T日),在普通情况下,本基金登记机构在T+ 1日内对该往来的灵验性进 行阐发。T日提交的灵验央求,投资东谈主应在T+ 2日后(包括该日)实时到销售网点柜 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 台或以销售机构划定的其他方式查询央求的阐发情况。若申购不告捷,则申购款项 退还给投资东谈主。 基金销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定告捷,而仅代表销售 机构确乎接收到央求。申购、赎回的阐发以登记机构的阐发结果为准。对于央求的 阐发情况,投资者应实时查询。因投资者怠于履行该项查询等各项义务,致使其相 关权益受损的,基金管束东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构不承担由此形成的损失或 不利后果。 五、申购和赎回的数目限制 投资者申购本基金份额时,通过其他销售机构每笔申购金额不得低于10元(含 申购费),民生加银基金直销机构每笔申购金额不得低于10元(含申购费),越过最低 申购金额的部分不设金额级差;如期定额投资推敲、比例配售和红利再投资不受此 最低申购金额划定限制;销售机构若有不同划定,以销售机构划定为准,但不得低 于10元的最低金额限制。 投资者赎回本基金份额时,可央求将其合手有的部分或全部基金份额赎回。 本基金的投资者每个往来账户的最低基金份额余额和每笔最低赎回份额均为10 份,本基金分歧单个投资者累计合手有的基金份额上限进行限制,但单一投资者合手有 基金份额数不得达到或越过基金份额总额的50%(在基金运作过程中因基金份额赎 回等情形导致被迫达到或越过50%的除外);销售机构若有不同划定,以销售机构 划定为准,但不得低于10份的最低名额划定。 金管束东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却 大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额合手有东谈主的正当权益。基金 管束东谈主基于投资运作与风险贬抑的需要,可采取上述措施对基金界限赐与贬抑,具 体见基金管束东谈主相干公告。 额的数目限制。基金管束东谈主必须在救援实施前依照《信息走漏办法》的筹商划定在 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 指定媒介上公告。 六、申购、赎回用度 本基金A类基金份额的申购用度由申购A类基金份额的投资东谈主承担,不列入基 金财产,主要用于本基金的市集推广、销售等各项用度。C类基金份额不收取申购 用度。本基金对通过直销中心申购A类基金份额的待业金客户与除此之外的其他投 资者实施别离的申购费率。待业金账户,包括养老基金与照章成立的养老推敲筹集 的资金偏激投资运营收益形成的补充养老基金,包括寰宇社会保障基金、不错投资 基金的地方社会保障基金、企业年金单一推敲以及鸠合推敲。如将来出现经养老基 金监管部门认同的新的养老基金类型,本公司将依据划定将其纳入待业金账户界限, 并按划定向中国证监会备案。非待业金客户指除待业金客户外的其他投资者。 投成本基金A类基金份额的待业金账户,在基金管束东谈主的直销中心办理账户认 证手续后,即可享受申购费率1折优惠。基金招募说明书划定申购费率为固定金额 的,则按基金招募说明书中费率划定推论,不再享有费率优惠。 通过基金管束东谈主的直销中心申购本基金A类基金份额的待业金客户申购费率如 下: 单笔申购金额 M 申购费率 M<100 万元 0.15% M≥500 万元 每笔 1000 元 非待业金客户申购本基金A类基金份额的申购费率如下: 单笔申购金额 M 申购费率 M<100 万元 1.50% M≥500 万元 每笔 1000 元 投资东谈主同日或异日屡次申购A类基金份额,须按每次申购所对应的费率头绪分 别计费。当需要采取比例配售方式对灵验申购金额进行部分阐发时,投资东谈主申购费 率按照申购央求阐发金额所对应的费率磋磨,申购央求阐发金额不受申购最低名额 的限制。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 本基金参加各销售机构发起的基金申购费率优惠步履,具体费率优惠决议以销 售机构的安排为准,请平和销售机构公告或野心销售机构。 本基金的赎回用度由赎回基金份额的基金份额合手有东谈主承担,在基金份额合手有东谈主 赎回基金份额时收取。本基金赎回费率随赎回基金份额合手有时刻的加多而递减,具 体见下表: 本基金A类基金份额的赎回费率如下: 合手有基金时刻 T 赎回费率 赎回费归入基金财产的比例 T≥180 天 0.00% - 本基金C类基金份额的赎回费率如下: 合手有基金时刻 T 赎回费率 赎回费归入基金财产的比例 T T≥30 天 0.00% - 投资东谈主通过日常申购所得基金份额,合手有期限自登记机构阐发登记之日起磋磨。 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息走漏办法》的筹商划定在指定媒介上公 告。 以确保基金估值的公谈性。具体处理原则与操作表率衔命相干法律律例以及监管部 门、自律国法的划定。 东谈主利益无实质性不利影响的情形下根据市集情况开展基金促销步履。在基金促销活 动期间,按相干监管部门要求履行必要手续后,基金管束东谈主不错妥当调低基金申购 费率、赎回费率、销售服务费率。 七、申购份额与赎回金额的磋磨及处理方式 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 本基金各种基金份额净值的磋磨,均保留到少量点后4位,少量点后第5位四舍 五入,由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的各种基金份额净值在本日收 市后磋磨,并在T+1日内公告。遇特殊情况,经履行妥当表率,不错妥当延伸磋磨 或公告。 (1)若投资者遴聘申购本基金A类基金份额,则申购份额的磋磨公式为: 申购用度=(申购金额×申购费率)/(1+申购费率) 净申购金额=申购金额-申购用度 申购份额=净申购金额/T日A类基金份额净值 申购用度=固定金额 净申购金额=申购金额-申购用度 申购份额=净申购金额/T日A类基金份额净值 例:假定某非待业金投资东谈主投资100,000元申购本基金A类基金份额,适用的申 购费率为1.50%,T日A类基金份额净值为2.0000元,则该投资东谈主申购可得到的基金 份额为: 申购用度=(100,000×1.50%)÷(1+1.50%)=1,477.83(元) 净申购金额=100,000-1,477.83=98,522.17(元) 申购份额=98,522.17÷2.0000=49,261.09(份) 即非待业金投资者投资100,000元申购本基金A类份额,假定申购当日A类基金 份额净值为2.0000元,则不错得到49,261.09份A类基金份额。 (2)若投资者遴聘申购本基金C类基金份额,则申购份额的磋磨公式为: 申购份额=申购金额/T日C类基金份额净值 例:假定某投资者投资100,000元申购本基金C类基金份额,适用的申购费率为 类基金份额为: 申购份额=100,000÷2.0000=50,000.00(份) 即:投资者投资100,000元申购本基金C类基金份额,假定申购当日C类基金份 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 额的基金份额净值为2.0000元,则不错得到50,000.00份C类基金份额。 (3)上述磋磨结果均按四舍五入方法,保留到少量点后2位,由此产生的收益 或损失由基金财产承担。 (1)磋磨公式 若投资者赎回本基金基金份额(A类或C类),则赎回金额的磋磨公式为: 赎回总额=赎回份额×T日该类基金份额净值 赎回用度=赎回总额×赎回费率 赎回金额=赎回总额-赎回用度 例:假定某投资东谈主在T日赎回10,000份基金份额(A类或C类),合手有时刻为5天, 适用的赎回费率为1.50%,假定T日该类基金份额净值为2.0000元,则其赢得的赎回 金额磋磨如下: 赎回总额=10,000×2.0000=20,000.00(元) 赎回用度=20,000.00×1.50%=300.00(元) 赎回金额=20,000.00-300.00=19,700.00(元) 即:投资者赎回本基金基金份额(A类或C类)10,000份,合手有时刻为5天,假 定赎回当日该类基金份额净值为2.0000元,则其可得到的赎回金额为19,700.00元。 (2)上述磋磨结果均按四舍五入方法,保留到少量点后2位,由此产生的收益 或损失由基金财产承担。 八、拒却或暂停申购的情形 发生下列情况时,基金管束东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购央求: 资东谈主的申购央求。 金资产净值。 可能对基金功绩产生负面影响,或发生其他毁伤现存基金份额合手有东谈主利益的情形。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 致基金销售系统或基金登记系统或基金管帐系统无法普通运行。 额的比例达到或者越过50%,或者变相遁藏50%聚首度的情形时。 单笔申购金额上限的。 且领受估值技能仍导致公允价值存在紧要不细目性时,经与基金托管东谈主协商阐发后, 基金管束东谈主应当暂停接受申购央求。 发生上述第1、2、3、5、6、9、10项暂停申购情形之一且基金管束东谈主决定暂停 接受投资东谈主申购央求时,基金管束东谈主应当根据筹商划定在指定媒介上刊登暂停申购 公告。若是投资东谈主的申购央求被全部或部分拒却的,被拒却的申购款项将退还给投 资东谈主。在暂停申购的情况排除时,基金管束东谈主应实时复原申购业务的办理。 九、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形 发生下列情形时,基金管束东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求或减慢支付赎回款 项: 资东谈主的赎回央求或减慢支付赎回款项。 金资产净值。 理东谈主可暂停接受基金份额合手有东谈主的赎回央求。 且领受估值技能仍导致公允价值存在紧要不细目性时,经与基金托管东谈主协商阐发后, 基金管束东谈主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 发生上述情形之一且基金管束东谈主决定暂停赎回或减慢支付赎回款项时,基金管 理东谈主应在当日报中国证监会备案,已阐发的赎回央求,基金管束东谈主应足额支付;如 暂时不成足额支付,应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分拨给赎 回央求东谈主,未支付部分可脱期支付。若出现上述第4项所述情形,按基金合同的相 关要求处理。基金份额合手有东谈主在央求赎回时可预先遴聘将当日可能未获受理部分予 以消逝。在暂停赎回的情况排除时,基金管束东谈主应实时复原赎回业务的办理并公告。 十、大批赎回的情形及处理方式 若本基金单个灵通日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总额加上基金转 换中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金转变中转入央求份额总额后 的余额)越过前一灵通日的基金总份额的10%,即以为是发生了大批赎回。 当基金出现大批赎回时,基金管束东谈主不错根据基金那时的资产组合现象决定全 额赎回或部分脱期赎回。 (1)全额赎回:当基金管束东谈主以为有才气支付投资东谈主的全部赎回央求时,按 普通赎回表率推论。 (2)部分脱期赎回:当基金管束东谈主以为支付投资东谈主的赎回央求有繁难或以为 因支付投资东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时, 基金管束东谈主在当日接受赎回比例不低于上一灵通日基金总份额10%的前提下,可对 其余赎回央求脱期办理。对于当日的赎回央求,应当按单个账户赎回央求量占赎回 央求总量的比例,细目当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资东谈主在提交赎 回央求时不错遴聘脱期赎回或取消赎回。遴聘脱期赎回的,将自动转入下一个灵通 日不息赎回,直到全部赎回为止;遴聘取消赎回的,当日未获受理的部分赎回央求 将被消逝。脱期的赎回央求与下一灵通日赎回央求一并处理,无优先权并以下一开 放日的该类基金份额净值为基础磋磨赎回金额,依此类推,直到全部赎回为止。如 投资东谈主在提交赎回央求时未作明确遴聘,投资东谈主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。 若基金发生大批赎回,对该单个基金份额合手有东谈主当日赎回央求越过上一灵通日 基金总份额10%以上的部分,基金管束东谈主有权先行对该单个基金份额合手有东谈主超出10% 的赎回央求实施脱期办理,具体措施如下:脱期的赎回央求与下一灵通日赎回央求 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 一并处理,无优先权并以下一灵通日的该类基金份额净值为基础磋磨赎回金额,以 此类推,直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回央求时未作明确遴聘,投资东谈主未 能赎回部分作自动脱期赎回处理。对于单个基金份额合手有东谈主当日赎回央求未越过上 一灵通日基金总份额10%(含10%)的赎回央求与其他投资者的赎回央求应当按单 个账户赎回央求量占赎回央求总量的比例,细目当日受理的赎回份额。对于上述因 脱期办理而未能赎回部分,投资东谈主在提交赎回央求时不错遴聘脱期赎回或取消赎回。 遴聘脱期赎回的,将自动转入下一个灵通日不息赎回,直到全部赎回为止;遴聘取 消赎回的,当日未获受理的部分赎回央求将被消逝。 (3)暂停赎回:连气儿2个灵通日以上(含本数)发生大批赎回,如基金管束东谈主认 为有必要,可暂停接受基金的赎回央求;如故接受的赎回央求不错减慢支付赎回款 项,但不得越过20个就业日,并应当在指定媒介上进行公告。 当发生上述大批赎回并脱期办理时,基金管束东谈主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书划定的其他方式在3个往来日内文告基金份额合手有东谈主,说明筹商处理方法, 在两日内在指定媒介上刊登公告。 十一、暂停申购或赎回的公告和再行灵通申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 基金再行灵通申购或赎回公告,并公布最近1个灵通日的各种基金份额净值。 的加屡次数,但基金管束东谈主须依照《信息走漏办法》,最迟于再行灵通日在指定媒 介上刊登再行灵通申购或赎回的公告,或根据施行情况在暂停公告中明确再行灵通 申购或赎回的时刻,届时可不再另行发布再行灵通的公告。 十二、基金转变 基金管束东谈主不错根据相干法律律例以及基金合同的划定决定开办本基金与基金 管束东谈主管束的其他基金之间的转变业务,基金转变不错收取一定的转变费,相干规 则由基金管束东谈主届时根据相干法律律例及基金合同的划定制定并公告,并提前示知 基金托管东谈主与相干机构。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 十三、基金份额的转让 在法律律例允许且条件具备的情况下,基金管束东谈主可受理基金份额合手有东谈主通过 中国证监会认同的往来场合或者往来方式进行份额转让的央求并由登记机构办理基 金份额的过户登记。基金管束东谈主拟受理基金份额转让业务的,将提前公告,基金份 额合手有东谈主应根据基金管束东谈主公告的业务国法办理基金份额转让业务。 十四、基金的非往来过户 基金的非往来过户是指基金登记机构受理承袭、捐赠和司法强制推论等情形而 产生的非往来过户以及登记机构认同、相宜法律律例的其它非往来过户。非论在上 述何种情况下,接受划转的主体必须是照章不错合手有本基金基金份额的投资东谈主。 承袭是指基金份额合手有东谈主死字,其合手有的基金份额由其正当的承袭东谈主承袭;捐 赠指基金份额合手有东谈主将其正当合手有的基金份额捐馈送福利性质的基金会或社会团体; 司法强制推论是指司法机构依据告成司法文书将基金份额合手有东谈主合手有的基金份额强 制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非往来过户必须提供基金登记机构要 求提供的相干贵寓,对于相宜条件的非往来过户央求按基金登记机构的划定办理, 并按基金登记机构划定的模范收费。 十五、基金的转托管 基金份额合手有东谈主可办理已合手有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销 售机构不错按照划定的模范收取转托管费。 十六、如期定额投资推敲 基金管束东谈主不错为投资东谈摆布理如期定额投资推敲,具体国法由基金管束东谈主另行 划定。投资东谈主在办理如期定额投资推敲时可自行约定每期扣款金额,每期扣款金额 必须不低于基金管束东谈主在相干公告或更新的招募说明书中所划定的如期定额投资计 划最低申购金额。 十七、基金份额的冻结息争冻 基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻,以及登 记机构认同、相宜法律律例的其他情况下的冻结与解冻。 十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回 本基金实施侧袋机制的,本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制” 部分或相干公告。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 第九部分 基金的投资 一、投资宗旨 本基金在合理的资产配置基础上,主要投资于各行业龙头上市公司,通过自下 而上的深度挖掘、精选个股,力图为基金份额合手有东谈主获取历久稳健的逾额答复。 二、投资界限 本基金的投资界限包括国内照章刊行上市的股票(包括中小板、创业板以偏激 他经中国证监会批准或注册刊行上市的股票)、存托凭证、港股通标的股票、债券 (包括国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转变债券(含分 离往来可转债)、可交换公司债券、央行单子、中期单子、短期融资券(含超短期 融资券))、资产支合手证券、债券回购、同行存单、银行入款、现金、股指期货、国 债期货、股票期权以及经中国证监会批准允许基金投资的其它金融用具(但需相宜 中国证监会的相干划定)。 如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管束东谈主在履行妥当程 序后,不错将其纳入投资界限。 本基金的投资组合比例为:股票资产的比例为基金资产的80%-95%,其中投资 于港股通标的股票不越过股票资产的50%,投资于龙头优选相干证券的比例不低于 非现金基金资产的80%。每个往来日日终,在扣除股指期货、国债期货和股票期权 合约需缴纳的往来保证金后,应当保合手不低于基金资产净值的5%的现金或到期日 在一年以内的政府债券,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如法律律例或中国证监会允许,基金管束东谈主在履行妥当表率后,不错救援上述 投资品种的投资比例。 三、投资策略 本基金主要对国表里宏不雅经济环境、货币财政政策步地、证券市集走势等进行 抽象分析,领受定量和定性相结合的研究方法,细目本基金在股票、债券等各种资 产的投资比例。 (1)A股投资策略 本基金在合理的资产配置基础上,主要投资于各行业龙头上市公司,通过自下 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 而上的深度挖掘、精选个股,力图为基金份额合手有东谈主获取历久稳健的逾额答复。 本基金界定的龙头优选主题是指所处行业内具有中枢竞争上风、界限率先、重 点业务市集份额大、营业收入增长、盈利增长合手续性较好的公司。该类公司时常具 有一定影响力。 龙头公司主要通过以下定量分析和定性分析相结合的方式来筛选: 面进行筛选,在职一方面炫耀下列筛选条件的即被视作龙头公司。 A.率先的市集份额。本基金通过对上市公司所属行业或子行业的营业收入或营 业利润进行相比,判断企业的市集份额占多情况,精选出备选公司。所选的龙头公 司,其营业收入或营业利润在其所属行业中名次均不低于前30%。 B.较强的盈利才气。本基金所选的龙头公司盈利性较好,公司的销售毛利率和 资产净利率、净资产收益率等宗旨均不低于行业平均水平。 C.较好的增长合手续性。本基金所选的龙头公司市集竞争上风彰着,合手续增长能 力较强,往日连气儿3年的营业收入和营业利润增长率均不低于所在行业的平均水平。 A.竞争上风 本基金所选行业龙头公司具有彰着的竞争上风,对竞争上风的考 察主要从公司议价订价才气、转变才气以及技能上风、管束上风、资源上风等多方 面进行抽象分析。 B.公司治理 本基金所选行业龙头公司应具有精熟的公司治理,对公司治理的 检会主要从公司治理结构是否合理、公司高管诚信记录是否精熟、是否存在变相占 用上市公司资源的事项等方面进行分析。 (2)港股通标的股票投资策略 本基金可通过内地与香港股票市集往来互联互通机制投资于香港股票市集,不 使用及格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。遴聘基本面健康、业 绩进取弹性较大、具有估值上风的港股纳入本基金的股票投资组合。 (3)存托凭证投资策略 本基金可投资存托凭证,本基金将结合对宏不雅经济现象、行业景气度、公司竞 争上风、公司治理结构、估值水对等因素的分析判断,遴聘投资价值高的存托凭证 进行投资。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 本基金的债券投资策略主要包括可转变债券投资策略、可分离往来可转债投资 策略和平凡债券投资策略。 (1)可转变债券投资策略 基于行业分析、企业基本面分析和可转变债券估值模子分析,并结合市集环境 情况等,本基金在一、二级市集投资可转变债券,以达到在严格贬抑风险的基础上, 已毕基金资产稳健升值的目的。 可转变债券有别于一般债券,其自身含有的期权价值与公司股票价钱走势、波 动率水对等密切相干。本基金将领受“从上至下”的分析方法,抽象计议各式宏不雅因 素,以已毕最优的行业配置。本基金将根据宏不雅经济走势、经济周期,以及阶段性 市集投资主题的变化,抽象计议宏不雅调控宗旨、产业结构救援等因素,精选成长前 景明确或受益政策扶合手的行业内公司刊行的可转变债券进行投资布局。另外,由于 宏不雅经济所处的时期和市集发展的阶段不同,不同行业的可转变债券也将表现出不 同的风险收益特征。在经济复苏的初期,合手有资源类行业的可转变债券将赢得精熟 的投资收益;而在经济衰败时期,合手有防患类非周期行业的可转变债券,将赢得更 加踏实的收益。 本基金将运用企业基本面分析和理讲价值分析策略,在严格贬抑风险的前提上, 精选个券,力图已毕较高的投资收益。 企业基本面分析策略是指本基金将采取定性分析(经济周期、行业地位、竞争 上风、治理结构等)与定量分析(P/B、P/E、PEG等)相结合的方式,对可转变债 券对应的标的股票进行潜入研究,精选具有精熟成长性且估值相对合理的标的股票, 达到分享正股飞腾收益的目的。 理讲价值分析策略是指本基金将结合可转变债券的要求,根据其标的股票股价 的波动率水平、分成率、市集的基准利率、可转变债券的剩余期限、当前股价水平 等因素,运用BS模子以及蒙特卡洛模子等,磋磨期权价值,从而细目可转变债券 的理讲价值。可转变债券的理讲价值分为纯债价值和期权价值。其中纯债价值由当 期贴现利率水平、债券的信用评级、剩余期限等因素决定,其中要津因素是当期贴 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 现利率水平;期权价值主要与发借主体的行业发展出路、公司基本面、公司股价历 史波动率、分成率、市集基准利率和可转变债券的剩余期限相干。 在转股期内,当本基金所合手有可转变债券市集往来价钱显赫低于转股平价时, 即转股溢价率彰着为负时,本基金将通过转股并卖出股票以已毕收益;当可转变债 券流动性不成炫耀组合需求时,本基金将通过转股来保障基金财产的流动性;当正 股价钱飞腾且炫耀提前赎回触发条件时,本基金将起点通过转股来锁定已有收益, 并进一步分析正股将来的价钱走势,作念出不息合手有正股或立即卖出的决定。 国内可转变债券一般建树提前赎回、向下修正转股价、提前回售等要求,其中 赎回要求赋予刊行东谈主提前赎回可转变债券的权力,修正要求赋予刊行东谈主向下修正转 股价钱的权力,回售要求赋予投资者将可转变债券回售给刊行东谈主的权利,这些要求 将对可转变债的价值产生影响。举例,当正股价钱合手续低于转股价达到一定进度, 如刊行东谈主向下修正转股价,则可转变债券的转股价值得到大幅提高,同期镌汰了未 来由于正股价钱下降带来的可能损失。 本基金将潜入分析公司基本面,包括策划现象和财务现象,展望其将来发展战 略和融资需求,结合流动性、到期收益率、纯债溢价率等因素,充分发掘这些要求 给可转变债券带来的投资契机。 本基金将密切平和以下两种套利契机:1)在可转变债券的转股期内,当转变溢 价率为负时,不错买入可转变债券并实时转股,然后在二级市集卖出股票,以获取 套利收益;2)在可转变债券刊行期内,当可转变债券的优先配售要求具有眩惑力时, 不错买入股票并配售可转变债券,待其上市后再卖出,以获取收益。 (2)可分离往来可转债投资策略 可分离往来可转债是指认股权证和债券分离往来的可转变公司债券,便是一种 附认股权证的公司债,上市后可分离为纯债和认股权证两部分。可分离往来可转债 是债券和股票的夹杂融资品种,它与传统可转变债券的实质区别在于上市后债券与 期权可分离往来。然而,非论是认股权证照旧标的股票,与传统可转变债券内含的 期权之间都具有很强的相干性。因此,分离往来后的纯债和认股权证组合在沿路仍 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 然具有传统可转变债券的部分特征,致使也不错构造出类可转变债券品种。可分离 往来可转债的投资策略与传统可转变债券的投资策略肖似。本基金将抽象分析纯债 部分的收益性、流动性,以及发债公司基本面等情况,以此为基础判断纯债部分的 投资价值。此外,本基金将通过救援纯债和认股权证或标的股票之间的比例,来组 合成不同风险收益特征的类可转变债券居品,并根据不同的市集环境当令进行动态 救援。 (3)平凡债券投资策略 本基金将采取利率策略、信用策略和个券遴聘策略,判断不同债券在经济周期 的不同阶段的相对投资价值,并细目不同债券在组合资产中的配置比例,已毕组合 的稳健升值。其中利率策略是指本基金通过全面研究和分析宏不雅经济运行情况和金 融市集资金供求现象变化趋势及结构,结合对财政政策、货币政策等宏不雅经济政策 取向的研判,从而展望出金融市集利率水平变动趋势;信用策略是指本基金依靠内 部信用评级系统追踪研究发借主体的策划现象、财务宗旨等情况,对其信用风险进 行评估,以此动作个券遴聘的基本依据;个券遴聘策略是指通过从上至下和自下而 上相结合的研究方法,形成具体的投资策略。 本基金将根据风险管束的原则,以套期保值为目的,本着严慎原则,参与股指 期货的投资,有遴聘地投资于股指期货。套期保值将主要领受流动性好、往来活跃 的期货合约。本基金在进行股指期货投资时,将通过对质券市集和期货市集运行趋 势的研究,并结结伴指期货的订价模子寻求其合理的估值水平。本基金管束东谈主将充 分计议股指期货的收益性、流动性及风险特征,通过资产配置、品种遴聘,严慎进 行投资,以镌汰投资组合的举座风险。 本基金在进行国债期货投资时,将根据风险管束原则,以套期保值为目的,采 用流动性好、往来活跃的期货合约,通过对债券往来市集和期货市集运行趋势的研 究,结合国债期货的订价模子寻求其合理的估值水平,与现货资产进行匹配,通过 多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金管束东谈主将充分计议国债期货的 收益性、流动性及风险性特征,运用国债期货对冲系统风险、对冲特殊情况下的流 动性风险,如大额申购赎回等;利用金融繁衍品的杠杆作用,以达到镌汰投资组合 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 的举座风险的目的。 本基金按照风险管束的原则,在严格贬抑风险的前提下,以套期保值为主要目 的,遴聘流动性好、往来活跃的期权合约进行投资。本基金基于对质券市集的判断, 结合期权订价模子,遴聘估值合理的期权合约。 在灵验贬抑风险的前提下,本基金对资产支合手证券从以下方面抽象订价,遴聘 低估的品种进行投资。主要包括信用因素、流动性因素、利率因素、税收因素和提 前还款因素。 四、投资限制 基金的投资组合应衔命以下限制: (1)本基金股票资产占基金资产的80%-95%,其中投资于港股通标的股票不 越过股票资产的50%,投资于龙头优选相干证券的比例不低于非现金基金资产的 (2)本基金每个往来日日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约所需 缴纳的往来保证金后,合手有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资 产净值的5%,前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等; (3)本基金合手有一家公司刊行的证券,其市值(团结家公司在内地和香港同 时上市的A+H股臆测磋磨)不越过基金资产净值的10%; (4)本基金管束东谈主管束的全部基金合手有一家公司刊行的证券(团结家公司在 内地和香港同期上市的A+H股臆测磋磨),不越过该证券的10%,全都按照筹商指 数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此要求划定的比例限制; (5)本基金管束东谈主管束的全部灵通式基金(包括灵通式基金以及处于灵通期 的如期灵通基金)合手有一家上市公司刊行的可流通股票,不得越过该上市公司可流 通股票的15%;本基金管束东谈主管束的全部投资组合合手有一家上市公司刊行的可流通 股票,不得越过该上市公司可流通股票的30%;全都按照筹商指数的组成比例进行 证券投资的灵通式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制; (6)本基金投资于团结原始权益东谈主的各种资产支合手证券的比例,不得越过基 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 金资产净值的10%; (7)本基金合手有的全部资产支合手证券,其市值不得越过基金资产净值的20%; (8)本基金合手有的团结(指团结信用级别)资产支合手证券的比例,不得越过该 资产支合手证券界限的10%; (9)本基金管束东谈主管束的全部基金投资于团结原始权益东谈主的各种资产支合手证 券,不得越过其各种资产支合手证券臆测界限的10%; (10)本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支合手证券。基 金合手有资产支合手证券期间,若是其信用品级下降、不再相宜投资模范,应在评级报 告讦布之日起3个月内赐与全部卖出; (11)基金财产参与股票刊行申购,本基金所申报的金额不越过本基金的总资 产,本基金所申报的股票数目不越过拟刊行股票公司本次刊行股票的总量; (12)本基金进入寰宇银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得越过基金 资产净值的40%,进入寰宇银行间同行市集进行债券回购的最历久限为1年,债券 回购到期后不得延期; (13)本基金的资产总值不得越过基金资产净值的140%; (14)本基金主动投资于流动性受限资产的市值臆测不得越过本基金资产净值 的15%。因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金界限变动等基金管束东谈主之外的 因素致使本基金不相宜该比例限制的,基金管束东谈主不得主动新增流动性受限资产的 投资; (15)本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往来敌手 开展逆回购往来的,可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资界限保合手 一致; (16)本基金参与股指期货往来,需盲从下列投资比例限制: 资产净值的10%; 有的股票总市值的20%; 得越过上一往来日基金资产净值的20%; 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 与有价证券市值之和,不得越过基金资产净值的95%,其中,有价证券指股票、债 券(不含到期日在一年以内的政府债券)、资产支合手证券、买入返售金融资产(不 含质押式回购)等; 算)应当相宜基金合同对于股票投资比例的筹商约定; (17)本基金参与国债期货往来的,应当盲从下列要求: 产净值的15%; 债券总市值的30%; 卖出洋债期货合约价值,臆测(轧差磋磨)应当相宜基金合同对于债券投资比例的 筹商约定; 一往来日基金资产净值的30%; (18)本基金参与股票期权往来的,需盲从下列投资比例限制: 值的10%; 应合手有合约行权所需的全额现金或往来所国法认同的可冲抵期权保证金的现金等价 物; 面值按照行权价乘以合约乘数磋磨; (19)本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往来的股票推论; (20)法律律例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他投资限制; (21)本基金投资流通受限证券,基金管束东谈主应预先根据中国证监会相干划定 进行投资。基金管束东谈主应制订严格的投资决策经由和风险贬抑轨制,留神流动性风 险、法律风险和操作风险等各式风险。本条所称流通受限证券,包括由《上市公司 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 证券刊行管束办法》表率的非公开荒行股票、公开荒行股票网下配售部分等在刊行 时明确一如期限锁如期的可往来证券,不包括由于发布紧要音讯或其他原因而临时 停牌的证券、已刊行未上市证券、回购往来中的质押券等流通受限证券。 除第(2)、(10)、(14)、(15)项外,因证券、期货市集波动、证券刊行东谈主合 并、基金界限变动等基金管束东谈主之外的因素致使基金投资比例不相宜上述划定投资 比例的,基金管束东谈主应当在10个往来日内进行救援,但中国证监会划定的特殊情形 除外。法律律例另有划定的,从其划定。 基金管束东谈主应当自基金合同告成之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜基 金合同的筹商约定。在上述期间内,本基金的投资界限、投资策略应当相宜基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同告成之日起驱动。 法律律例或监管部门对上述投资限制、投资谢却等作出强制性救援的,本基金 应当按照法律律例或监管部门的划定推论;如法律律例或监管部门修改或救援上述 投资限制、投资谢却性划定,且该等救援或修改属于非强制性的,基金管束东谈主有权 在履行妥当表率后按照法律律例或监管部门救援或修改后的划定推论,并应向投资 者履行信息走漏义务。 为珍贵基金份额合手有东谈主的正当权益,基金财产不得用于下列投资或者步履: (1)承销证券; (2)违反划定向他东谈主贷款或者提供担保; (3)从事承担无穷就业的投资; (4)买卖其他基金份额,然而中国证监会另有划定的除外; (5)向其基金管束东谈主、基金托管东谈主出资; (6)从事内幕往来、摆布证券往来价钱偏激他不正直的证券往来步履; (7)法律、行政律例和中国证监会划定谢却的其他步履。 基金管束东谈主运用基金财产买卖基金管束东谈主、基金托管东谈主偏激控股激动、施行控 制东谈主或者与其有其他紧要横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券,或 者从事其他紧要关联往来的,应当相宜基金的投资宗旨和投资策略,衔命基金份额 合手有东谈主利益优先的原则,留神利益突破,建立健全里面审批机制和评估机制,按照 市集公谈合理价钱推论。相干往来必须预先得到基金托管东谈主的同意,并按法律律例 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 赐与走漏。紧要关联往来应提交基金管束东谈主董事会审议,并经过三分之二以上的独 立董事通过。基金管束东谈主董事会应至少每半年对关联往来事项进行审查。 法律、行政律例或监管部门取消或变更上述谢却或限制性划定,如适用于本基 金,基金管束东谈主在履行妥当表率后,则本基金投资不再受相干限制或以变更后的规 定为准。 五、功绩相比基准 本基金的功绩相比基准为:沪深300指数收益率×65%+恒生抽象指数收益率 ×20%+中债抽象指数收益率×15% 沪深300指数是由上海证券往来所和深圳证券往来所授权,由中证指数有限公 司编制的包含上海、深圳两个证券往来所流动性好、界限最大的300只A股为样本 的因素股指数,是现在中国证券市集中市值隐匿率高、代表性强、流动性好,同期 公信力较好的股票指数。恒生抽象指数是由恒生指数服务有限公司编制,涵盖香港 联合往来所主板上市股份总市值约95%,是响应香港股市价幅趋势最有影响的一种 股价指数。中债抽象指数是由中央国债登记结算有限就业公司编制的具有代表性的 债券市集指数。根据本基金的投资界限和投资比例,选用上述功绩相比基准省略客 不雅、合理地响应本基金的风险收益特征。 若是今后法律律例发生变化,或者指数编制单元住手磋磨编制上述指数或篡改 指数称号、或者有更泰斗的、更能为市集宽广接受的功绩相比基准推出,经与基金 托管东谈主协商一致,本基金不错在履行妥当表率后变更功绩相比基准并实时公告。 六、风险收益特征 本基金是股票型证券投资基金,预期风险和预期收益高于夹杂型基金、债券型 基金和货币市集基金。本基金将投资港股通标的股票,需承担港股通机制下因投资 环境、投资标的、市集轨制以及往来国法等相反带来的独到风险。 七、基金管束东谈主代表基金运用激动或债权东谈主权利的处理原则及方法 基金份额合手有东谈主的利益; 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 牟取任何欠妥利益。 八、侧袋机制的实施和投资运作安排 当基金合手有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时,根据最大限制保护基金份 额合手有东谈主利益的原则,基金管束东谈主经与基金托管东谈主协商一致,并照应管帐师事务所 观点后,不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。 侧袋机制实施期间,本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩 相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 侧袋账户的实施条件、实施表率、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的划定。 九、基金投资组合证明 基金管束东谈主的董事会及董事保证本证明所载贵寓不存在伪善记录、误导性述说 或紧要遗漏,并对其内容的信得过性、准确性和无缺性承担个别及连带就业。 基金托管东谈主中国建筑银行股份有限公司根据本基金合同划定复核了本投资组合 证明内容,保证复核内容不存在伪善记录、误导性述说或者紧要遗漏。 基金管束东谈主承诺以浑厚信用、勤快尽责的原则管束和运用基金资产,但不保证 基金一定盈利。基金的过往功绩并不代表其将来表现。投资有风险,投资者在作出 投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本投资组合证明限制时刻为2023年12月31日,本证明中所列财务数据未经审计。 占基金总资产的比 序号 式样 金额(元) 例(%) 其中:股票 291,619,303.37 90.30 其中:债券 - - 资产支合手证券 - - 其中:买断式回购的买入返 - - 售金融资产 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 注:本基金本证明期末通过港股通往来机制投资的港股市值为东谈主民币 占基金资产净值比例 代码 行业类别 公允价值(元) (%) A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 23,955,743.00 7.50 C 制造业 166,031,818.57 51.95 电力、热力、燃气及 D 9,984,508.00 3.12 水坐褥和供应业 E 建筑业 - - F 批发和零卖业 79,843.51 0.02 交通运载、仓储和邮 G 19,279,603.62 6.03 政业 H 住宿和餐饮业 - - 信息传输、软件和信 I 30,297,355.12 9.48 息技能服务业 J 金融业 - - K 房地产业 - - L 租出和商务服务业 3,058.00 0.00 科学研究和技能服务 M 10,779,121.22 3.37 业 水利、环境和民众设 N 8,932.82 0.00 施管束业 住户服务、修理和其 O - - 他服务业 P 栽培 - - Q 卫生和社会就业 - - R 文化、体育和文娱业 - - S 抽象 - - 臆测 260,419,983.86 81.48 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 行业类别 公允价值(东谈主民币) 占基金资产净值比例(%) 原材料 - - 非日常生涯花费品 - - 日常花费品 - - 能源 14,610,056.19 4.57 金融 - - 医疗保健 - - 工业 - - 信息科技 - - 电信业务 16,589,263.32 5.19 公用职业 - - 房地产 - - 臆测 31,199,319.51 9.76 注:以上分类领受全球行业分类模范(GICS)。 公允价值 占基金资产净值比 序号 股票代码 股票称号 数目(股) (元) 例(%) 中国海洋石 油 中国石油股 份 注:本基金本证明期末未合手有债券。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 注:本基金本证明期末未合手有债券。 投资明细 注:本基金本证明期末未合手有资产支合手证券。 细 注:本基金本证明期末未合手有贵金属。 注:本基金本证明期末未合手有权证。 注:本基金本证明期末未合手有股指期货。 本基金将根据风险管束的原则,以套期保值为目的,本着严慎原则,参与股指 期货的投资,有遴聘地投资于股指期货。套期保值将主要领受流动性好、往来活跃 的期货合约。本基金在进行股指期货投资时,将通过对质券市集和期货市集运行趋 势的研究,并结结伴指期货的订价模子寻求其合理的估值水平。本基金管束东谈主将充 分计议股指期货的收益性、流动性及风险特征,通过资产配置、品种遴聘,严慎进 行投资,以镌汰投资组合的举座风险。 本基金在进行国债期货投资时,将根据风险管束原则,以套期保值为目的,采 用流动性好、往来活跃的期货合约,通过对债券往来市集和期货市集运行趋势的研 究,结合国债期货的订价模子寻求其合理的估值水平,与现货资产进行匹配,通过 多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金管束东谈主将充分计议国债期货的 收益性、流动性及风险性特征,运用国债期货对冲系统风险、对冲特殊情况下的流 动性风险,如大额申购赎回等;利用金融繁衍品的杠杆作用,以达到镌汰投资组合 的举座风险的目的。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 注:本基金本证明期末未合手有国债期货。 本基金本证明期未合手有国债期货。 或在证明编制日前一年内受到公开驳诘、处罚的情形 本基金投资的前十名证券的刊行主体本期莫得出现被监管部门立案探员,或在 证明编制日前一年内受到公开驳诘、处罚的情形。 本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同划定的备选股票库。 序号 称号 金额(元) 注:本基金本证明期末未合手有处于转股期的可转变债券。 注:本基金本证明期末前十名股票中不存在流通受限情况。 由于四舍五入的原因,分项之和与臆测项之间可能存在尾差。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 第十部分 基金的功绩 基金管束东谈主依照恪称职守、浑厚信用、严慎勤快的原则管束和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其将来表现。 投资有风险,投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 A类基金份额净值增长率偏激与同期功绩相比基准收益率的相比 份额净值 功绩相比 功绩相比基 份额净值 阶段 增长率标 基准收益 准收益率标 ①-③ ②-④ 增长率① 准差② 率③ 准差④ 月 10 日至 12 月 31 65.80% 1.21% 24.12% 1.10% 41.68% 0.11% 日) 自基金合同告成起 于今(自 2020 年 3 -11.03% 1.25% -12.95% 1.01% 1.92% 0.24% 月 10 日至 2023 年 注:本基金功绩相比基准=沪深300指数收益率×65%+恒生抽象指数收益率 ×20%+中债抽象指数收益率×15% 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 第十一部分 基金的财产 一、基金资产总值 基金资产总值是指购买的各种证券及单子价值、银行入款本息和基金应收的申 购基金款以偏激他投资所形成的价值总和。 二、基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。 三、基金财产的账户 基金托管东谈主根据相干法律律例、表苟且文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管束东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相平安。 四、基金财产的撑合手和贬责 本基金财产平安于基金管束东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产,并由基金 托管东谈主撑合手。基金管束东谈主、基金托管东谈主不得将基金财产归入其固有资产,基金管束 东谈主、基金托管东谈主因基金财产的管束、运用或者其他情形而取得的财产和收益,归入 基金财产。基金管束东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财 产承担其自身的法律就业,其债权东谈主不得对本基金财产运用请求冻结、扣押或其他 权利。除照章律律例和《基金合同》的划定贬责外,基金财产不得被贬责。 基金管束东谈主、基金托管东谈主因照章终结、被照章消逝或者被照章宣告收歇等原因 进行算帐的,基金财产不属于其算帐财产。基金管束东谈主管束运作基金财产所产生的 债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管束东谈主管束运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务,不得对基 金财产强制推论。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 第十二部分 基金资产估值 一、估值日 本基金的估值日为本基金相干的证券往来场合的往来日以及国度法律律例划定 需要对外皮露基金净值的非往来日。 二、估值对象 基金所领有的股票、存托凭证、股指期货、国债期货、股票期权、债券、资产 支合手证券和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。 三、估值原则 基金管束东谈主在细目相干金融资产和金融欠债的公允价值时,应相宜《企业管帐 准则》、监管部门筹商划定。 (一)对存在活跃市集且省略获取同样资产或欠债报价的投资品种,在估值日 有报价的,除管帐准则划定的例外情况外,应将该报价不加救援地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往来日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的,应领受最近往来日的报价细目公允价值。有充足凭证标明估值日或最近 往来日的报价不成信得过响应公允价值的,应付报价进行救援,细目公允价值。 与上述投资品种同样,但具有不同特征的,应以同样资产或欠债的公允价值为 基础,并在估值技能中计议不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等,若是该限制是针对资产合手有者的,那么在估值技能中不应将该限制动作特征 计议。此外,基金管束东谈主不应试虑因其大批合手有相干资产或欠债所产生的溢价或折 价。 (二)对不存在活跃市集的投资品种,应领受在当前情况下适用况兼有充足可 利用数据和其他信息支合手的估值技能细目公允价值。领受估值技能细目公允价值时, 应优先使用可不雅察输入值,只须在无法取得相干资产或欠债可不雅察输入值或取得不 切实可行的情况下,才不错使用不可不雅察输入值。 (三)如经济环境发生紧要变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的紧要事件, 使潜在估值救援对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的,应付估值进 行救援并细目公允价值。 四、估值方法 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 往来所上市的非固定收益品种(包括股票等),以其估值日在证券往来所挂牌 的市价(收盘价)估值;估值日无往来的,且最近往来日后经济环境未发生紧要变 化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的,以最近往来日的市价(收盘 价)估值;如最近往来日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券 价钱的紧要事件的,可参考肖似投资品种的现行市价及紧要变化因素,救援最近交 易市价,细目公允价钱。 (1)对在往来所市集上市往来或挂牌转让的不含权固定收益品种(另有划定 的除外),中式第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价。 对在往来所市集 上市往来或挂牌转让的含权固定收益品种(另有划定的除外),中式第三方估值机 构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价。 (2)对在往来所市集上市往来的可转变债券,按照逐日收盘价动作估值全价; (3)往来所上市不存在活跃市集的有价证券,领受估值技能细目公允价值。 对在往来所市集挂牌转让的资产支合手证券,领受估值技能细目公允价值,在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。 (4)往来所上市未实行净价往来的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得 到的净价进行估值。 相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种,按照第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东谈主 回售权的固定收益品种,回售登记期截止日(含当日)后未运用回售权的按照长待 偿期所对应的价钱进行估值。 市集分别估值。 (1)送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券往来所挂牌的 团结股票的估值方法估值;该日无往来的,以最近一日的市价(收盘价)估值; (2)初次公开荒行未上市的股票,领受估值技能细目公允价值,在估值技能 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值; (3)在刊行时明确一如期限限售期的股票,包括但不限于非公开荒行股票、 初次公开荒行股票时公司激动公开荒售股份、通过大量往来取得的带限售期的股票 等(不包括停牌、新刊行未上市、回购往来中的质押券等流通受限股票),按监管 机构或行业协会筹商划定细目公允价值; (4)对在往来所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券,对存在活跃市集的情 况下,应以活跃市集上未经救援的报价动作估值日的公允价值;对于活跃市集报价 未能代表估值日公允价值的情况下,应付市集报价进行救援以阐发估值日的公允价 值;对于不存在市集步履或市集步履很少的情况下,领受估值技能细目公允价值, 在估值技能难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值; (5)对银行间市集未上市,且第三方估值机构未提供估值价钱的债券,在发 行利率与二级市集利率不存在彰着相反,未上市期间市集利率莫得发生大的变动的 情况下,按成本估值。 以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。 同行存单按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值;采纳的第三方估值机 构未提供估值价钱的,按成本估值。 进行估值,估值日无结算价的,且最近往来日后经济环境未发生紧要变化的,领受 最近往来日结算价估值。 汇率为基准:当日中国东谈主民银行公布的东谈主民币与港币的中间价。 以确保基金估值的公谈性。 对于按照中国法律律例和基金投资所在地的法律律例划定应缴纳的各项税金, 本基金将按权责发生制原则进行估值;对于因税收划定救援或其他原因导致基金实 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 际交征税金与估算的应交税金有相反的,基金将在相干税金救援日或施行支付日进 行相应的估值救援。 管束东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后,按最能响应公允价值的价钱估值。 国度最新划定估值。 如基金管束东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、表率 及相干法律律例的划定或者未能充分珍贵基金份额合手有东谈主利益时,应立即文告对方, 共同查明原因,两边协商贬责。 根据筹商法律律例,基金资产净值磋磨和基金管帐核算的义务由基金管束东谈主承 担。本基金的基金管帐就业方由基金管束东谈主担任,因此,就与本基金筹商的管帐问 题,如经相干各方在对等基础上充分谈论后,仍无法达成一致敬见的,基金管束东谈主 向基金托管东谈主出具盖印的书面说光泽,按照基金管束东谈主对基金净值信息的磋磨结果 对外赐与公布。 五、估值表率 该类基金份额的余额数目磋磨,均精准到 0.0001元,少量点后第五位四舍五入。基 金管束东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急救援机制。国度另有划定的,从 其划定。 基金管束东谈主于每个估值日磋磨基金资产净值及各种基金份额净值,并按划定公 告。 基金合同的划定暂停估值时除外。基金管束东谈主每个估值日对基金资产估值后,将各 类基金份额净值结果发送基金托管东谈主,经基金托管东谈主复核无误后,由基金管束东谈主按 划定对外公布。 六、估值误差的处理 基金管束东谈主和基金托管东谈主将采取必要、妥当、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当某类基金份额净值少量点后4位以内(含第4位)发生估值磋磨错 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 误时,视为该类基金份额净值误差。基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理: 本基金运作过程中,若是由于基金管束东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的邪恶形成估值误差,导致其他当事东谈主碰到损失的,邪恶的责 任东谈主应当对由于该估值误差碰到损欠妥事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述“估值误差 处理原则”给予抵偿,承担抵偿就业。 上述估值误差的主要类型包括但不限于:贵寓申报差错、数据传输差错、数据 磋磨差错、系统故障差错、下达指示差错等。 (1)估值误差已发生,但尚未给当事东谈主形成损失机,估值误差就业方应实时 妥协各方,实时进行更正,因更正估值误差发生的用度由估值误差就业方承担;由 于估值误差就业方未实时更正已产生的估值误差,给当事东谈主形成损失的,由估值错 误就业方对径直损失承担抵偿就业;若估值误差就业方如故积极妥协,况兼有协助 义务确当事东谈主有充足的时刻进行更正而未更正,则其应当承担相应抵偿就业。估值 误差就业方应付更正的情况向筹商当事东谈主进行阐发,确保估值误差已得到更正。 (2)估值误差的就业方对筹商当事东谈主的径直损失负责,分歧转折损失负责, 况兼仅对估值误差的筹商径直当事东谈主负责,分歧第三方负责。 (3)因估值误差而赢得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值误差就业方仍应付估值误差负责。若是由于赢得欠妥得利确当事东谈主不返还或不 全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”),则估值误差就业方应赔 偿受损方的损失,并在其支付的抵偿金额的界限内对赢得欠妥得利确当事东谈主享有要 求托福欠妥得利的权利;若是赢得欠妥得利确当事东谈主如故将此部分欠妥得利返还给 受损方,则受损方应当将其如故赢得的抵偿额加上如故赢得的欠妥得利返还的总和 越过其施行损失的差额部分支付给估值误差就业方。 (4)估值误差救援领受尽量复原至假定未发生估值误差的正确情形的方式。 估值误差被发现后,筹商确当事东谈主应当实时进行处理,处理的表率如下: (1)查明估值误差发生的原因,列明通盘确当事东谈主,并根据估值误差发生的 原因细目估值误差的就业方。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) (2)根据估值误差处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值误差形成的损失进 行评估。 (3)根据估值误差处理原则或当事东谈主协商的方法由估值误差的就业方进行更 正和抵偿损失。 (4)根据估值误差处理的方法,需要修改基金登记机构往来数据的,由基金 登记机构进行更正,并就估值误差的更正向筹商当事东谈主进行阐发。 (1)基金份额净值磋磨出现误差时,基金管束东谈主应当立即赐与纠正,通报基 金托管东谈主,并采取合理的措施驻扎损失进一步扩大。 (2)误差偏差达到该类基金份额净值的0.25%时,基金管束东谈主应当通报基金托 管东谈主,并报中国证监会备案;误差偏差达到该类基金份额净值的0.5%时,基金管束 东谈主应当公告,并报中国证监会备案。 (3)前述内容如法律律例或监管机关另有划定的,从其划定处理。若是行业 另有通行作念法,基金管束东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额合手有东谈主利益的 原则进行协商。 七、暂停估值的情形 业时; 阐发后,基金管束东谈主应当暂停估值; 八、基金净值的阐发 用于基金信息走漏的基金资产净值和各种基金份额净值由基金管束东谈主负责磋磨, 基金托管东谈主负责进行复核。基金管束东谈主应于每个估值日往来末端后磋磨当日的基金 资产净值和各种基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值磋磨结果复 核阐发后发送给基金管束东谈主,由基金管束东谈主对基金净值按划定赐与公布。 九、特殊情况的处理 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 不动作基金资产估值误差处理。 的数据误差等,基金管束东谈主和基金托管东谈主固然如故采取必要、妥当、合理的措施进 行查验,然而未能发现该误差而形成的基金资产估值误差,基金管束东谈主、基金托管 东谈主免除抵偿就业。但基金管束东谈主、基金托管东谈主应积极采取必要的措施排除或减弱由 此形成的影响。 十、实施侧袋机制期间的基金资产估值 本基金实施侧袋机制的,应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并走漏 主袋账户的基金净值信息,暂停走漏侧袋账户份额净值。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 第十三部分 基金用度与税收 一、基金用度的种类 另有划定的除外; 用。 二、基金用度计提方法、计提模范和支付方式 本基金的管束费按前一日基金资产净值的1.20%年费率计提。管束费的磋磨方 法如下: H=E×1.20%÷当年天数 H为逐日应计提的基金管束费 E为前一日的基金资产净值 基金管束费逐日计提,按月支付。由基金托管东谈主根据与基金管束东谈主查对一致的 财务数据,自动在次月月初5个就业日内、按照指定的账户旅途进行资金支付,基 金管束东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力等,支付 日历顺延。用度自动扣划后,基金管束东谈主应进行查对,如发现数据不符,实时筹商 基金托管东谈主协商贬责。 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。托管费的磋磨 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 方法如下: H=E×0.20%÷当年天数 H为逐日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费逐日计提,按月支付。由基金托管东谈主根据与基金管束东谈主查对一致的 财务数据,自动在次月月初5个就业日内、按照指定的账户旅途进行资金支付,基 金管束东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力等,支付 日历顺延。用度自动扣划后,基金管束东谈主应进行查对,如发现数据不符,实时筹商 基金托管东谈主协商贬责。 本基金A类基金份额不收取销售服务费,C类基金份额的销售服务费将专门用 于本基金C类基金份额的销售与基金份额合手有东谈主服务。 在频繁情况下,C类基金份额的销售服务费按前一日C类基金份额基金资产净 值的0.40%年费率计提。销售服务费的磋磨方法如下: H=E×0.40%÷当年天数 H为C类基金份额逐日应计提的销售服务费 E为C类基金份额前一日的基金资产净值 基金销售服务费逐日计提,按月支付,由基金托管东谈主根据与基金管束东谈主查对一 致的财务数据,自动在次月月初5个就业日内、按照指定的账户旅途进行资金支付, 基金管束东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力等,支 付日历顺延。用度自动扣划后,基金管束东谈主应进行查对,如发现数据不符,实时联 系基金托管东谈主协商贬责。 上述“一、基金用度的种类”中第4-11项用度,根据筹商律例及相应公约划定, 按用度施行支拨金额列入当期用度,由基金托管东谈主从基金财产中支付。 三、不列入基金用度的式样 下列用度不列入基金用度: 金财产的损失; 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 四、实施侧袋机制期间的基金用度 本基金实施侧袋机制的,与侧袋账户筹商的用度不错从侧袋账户中列支,但应 待侧袋账户资产变现后方可列支,筹商用度可酌情收取或减免,但不得收取管束费, 详见招募说明书“侧袋机制”部分的划定。 五、基金税收 本基金运作过程中触及的各征税主体,其征税义务按国度税收法律、律例推论。 基金财产投资的相干税收,由基金份额合手有东谈主承担,基金管束东谈主或者其他扣缴义务 东谈主按照国度筹商税收征收的划定代扣代缴。 鉴于基金管束东谈主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中,可能因法律律例、 税收政策的要求而成为征税义务东谈主,就包摄于基金的投资收益、投资答复和/或本 金承担征税义务。因此,本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税负,仍 由本基金财产承担,届时基金管束东谈主与基金托管东谈主可能通过本基金财产账户径直缴 付,或划付至基金管束东谈主账户并由基金管束东谈主依据税务部门要求完成税款申报缴纳。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 第十四部分 基金的收益与分拨 一、基金利润的组成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相干 用度后的余额,基金已已毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 二、基金可供分拨利润 基金可供分拨利润指限制收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已实 现收益的孰低数。 三、基金收益分拨原则 益分拨,具体分拨决议以公告为准,若《基金合同》告成不悦3个月可不进行收益 分拨; 红利或将现金红利自动转为团结类别的基金份额进行再投资;若投资者不遴聘,本 基金默许的收益分拨方式是现金分成; 的某一类基金份额净值减去该类别每单元基金份额收益分拨金额后不成低于面值; 在不违反法律律例且对基金份额合手有东谈主利益无实质不利影响的前提下,基金管 理东谈主与基金托管东谈主协商一致后,可对基金收益分拨原则进行救援,不需召开基金份 额合手有东谈主大会。 本基金每次收益分拨比例详见届时基金管束东谈主发布的公告。 四、收益分拨决议 基金收益分拨决议中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分 配对象、分拨时刻、分拨数额及比例、分拨方式等内容。 五、收益分拨决议的细目、公告与实施 本基金收益分拨决议由基金管束东谈主拟定,并由基金托管东谈主复核,在2日内在指 定媒介公告。 六、基金收益分拨中发生的用度 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现金红利小于一定金额,不及以支付银行转账或其他手续用度时,基金登记机 构可将基金份额合手有东谈主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计 算方法,依照《业务国法》推论。 七、实施侧袋机制期间的收益分拨 本基金实施侧袋机制的,侧袋账户不进行收益分拨。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 第十五部分 基金的管帐与审计 一、基金管帐政策 度按如下原则:若是《基金合同》告成少于2个月,不错并入下一个管帐年度走漏; 计核算,按照筹商划定编制基金管帐报表; 以书面方式阐发。 二、基金的年度审计 关业务阅历的管帐师事务所偏激注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 管帐师事务所需在2日内在指定媒介公告。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 第十六部分 基金的信息走漏 一、本基金的信息走漏应相宜《基金法》、《运作办法》、《信息走漏办法》、《流 动性风险管束划定》、《基金合同》偏激他筹商划定。 二、信息走漏义务东谈主 本基金信息走漏义务东谈主包括基金管束东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额合手有东谈主大 会的基金份额合手有东谈主等法律律例和中国证监会划定的当然东谈主、法东谈主和监犯东谈主组织。 本基金信息走漏义务东谈主以保护基金份额合手有东谈主利益为根柢起点,按照法律法 规和中国证监会的划定走漏基金信息,并保证所走漏信息的信得过性、准确性、无缺 性、实时性、简明性和易得性。 本基金信息走漏义务东谈主应当在中国证监会划定时刻内,将应予走漏的基金信息 通过中国证监会指定的寰宇性报刊(以下简称“指定报刊”)及指定互联网网站(以 下简称“指定网站”)等媒介走漏,并保证基金投资者省略按照《基金合同》约定的 时刻和方式查阅或者复制公开走漏的信息贵寓。 三、本基金信息走漏义务东谈主承诺公开走漏的基金信息,不得有下列步履: 四、本基金公开走漏的信息应领受华文文本。如同期领受外文文本的,基金信 息走漏义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的,以华文文本 为准。 本基金公开走漏的信息领受阿拉伯数字;除极度说明外,货币单元为东谈主民币元。 五、公开走漏的基金信息 公开走漏的基金信息包括: (一)基金招募说明书、《基金合同》、基金托管公约、基金居品贵寓概要 份额合手有东谈主大会召开的国法及具体表率,说明基金居品的本性等触及基金投资者重 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品本性、风险揭示、信息走漏及 基金份额合手有东谈主服务等内容。《基金合同》告成后,基金招募说明书的信息发生重 大变更的,基金管束东谈主应当在三个就业日内,更新基金招募说明书并登载在指定网 站上;基金招募说明书其他信息发生变更的,基金管束东谈主至少每年更新一次。基金 完毕运作的,基金管束东谈主不再更新基金招募说明书。 监督等步履中的权利、义务关系的法律文献。 的基金概要信息。《基金合同》告成后,基金居品贵寓概要的信息发生紧要变更的, 基金管束东谈主应当在三个就业日内,更新基金居品贵寓概要,并登载在指定网站及基 金销售机构网站或营业网点;基金居品贵寓概要其他信息发生变更的,基金管束东谈主 至少每年更新一次。基金完毕运作的,基金管束东谈主不再更新基金居品贵寓概要。 基金召募央求经中国证监会注册后,基金管束东谈主在基金份额发售的三日前,将 基金份额发售公告、基金招募说明书请示性公告和《基金合同》请示性公告登载在 指定报刊上,将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵寓概要、《基金 合同》和基金托管公约登载在指定网站上,并将基金居品贵寓概要登载在基金销售 机构网站或营业网点;基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管公约登载在 指定网站上。 (二)基金份额发售公告 基金管束东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在基金 份额发售的三日前登载于指定报刊和指定网站上。 (三)《基金合同》告成公告 基金管束东谈主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在指定媒介上登载《基金合 同》告成公告。 (四)基金净值信息 《基金合同》告成后,在驱动办理基金份额申购或者赎回前,基金管束东谈主应当 至少每周在指定网站走漏一次基金份额净值和基金份额累计净值。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 在驱动办理基金份额申购或者赎回后,基金管束东谈主应当在不晚于每个灵通日的 次日,通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点走漏灵通日的各种基金份额 净值和基金份额累计净值。 基金管束东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日,在指定网站走漏半年 度和年度终末一日的各种基金份额净值和基金份额累计净值。 (五)基金份额申购、赎回价钱 基金管束东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息走漏文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的磋磨方式及筹商申购、赎回费率,并保证投资者省略在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。 (六)基金如期证明,包括基金年度证明、基金中期证明和基金季度证明 基金管束东谈主应当在每年末端之日起三个月内,编制完成基金年度证明,将年度 证明登载在指定网站上,并将年度证明请示性公告登载在指定报刊上。基金年度报 告中的财务管帐证明应当经过具有证券、期货相干业务阅历的管帐师事务所审计。 基金管束东谈主应当在上半年末端之日起两个月内,编制完成基金中期证明,将中 期证明登载在指定网站上,并将中期证明请示性公告登载在指定报刊上。 基金管束东谈主应当在季度末端之日起15个就业日内,编制完成基金季度证明,将 季度证明登载在指定网站上,并将季度证明请示性公告登载在指定报刊上。 《基金合同》告成不及2个月的,基金管束东谈主不错不编制当期季度证明、中期 证明或者年度证明。 证明期内出现单一投资者合手有基金份额比例达到或越过基金总份额20%的情形, 为保障其他投资者利益,基金管束东谈主至少应当在季度证明、中期证明、年度证明等 如期证明文献中“影响投资者决策的其他关键信息”项下走漏该投资者的类别、证明 期末合手有份额及占比、证明期内合手有份额变化情况及本基金的独到风险,中国证监 会认定的特殊情形除外。 本基金合手续运作过程中,基金管束东谈主应当在基金年度证明和中期证明中走漏基 金组合资产情况偏激流动性风险分析等。 (七)临时证明 本基金发生紧要事件,筹商信息走漏义务东谈主应当在2日内编制临时证明书,并 登载在指定报刊和指定网站上。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 前款所称紧要事件,是指可能对基金份额合手有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 紧要影响的下列事件: 所; 项,基金托管东谈主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项; 变更; 责东谈主发生变动; 金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动越过百分之三十; 大行政处罚、刑事处罚,基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 相干步履受到紧要行政处罚、刑事处罚; 际贬抑东谈主或者与其有紧要横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券,或 者从事其他紧要关联往来事项,但中国证监会另有划定的除外; 式和费率发生变更; 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 量不悦200东谈主或者基金资产净值低于5000万元情形的,对基金合同将靠近完毕的不 细目性风险进行请示; 产生紧要影响的其他事项或中国证监会划定的其他事项。 (八)清醒公告 在《基金合同》存续期限内,任何民众媒介中出现的或者在市集崇高传的音讯 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动,以及可能毁伤基金份额合手 有东谈主权益的,相干信息走漏义务东谈主洞悉后应当立即对该音讯进行公开清醒,并将有 关情况立即证明中国证监会。 (九)基金份额合手有东谈主大会决议 基金份额合手有东谈主大会决定的事项,应当照章报中国证监会备案,并赐与公告。 (十)基金投资股指期货的信息走漏 基金管束东谈主应在季度证明、中期证明、年度证明等如期证明和招募说明书(更 新)等文献中走漏股指期货往来情况,包括投资政策、合手仓情况、损益情况、风险 宗旨等,并充分揭示股指期货往来对基金总体风险的影响以及是否相宜既定的投资 政策和投资宗旨等。 (十一)基金投资国债期货的信息走漏 基金管束东谈主应在季度证明、中期证明、年度证明等如期证明和招募说明书更新 等文献中走漏国债期货往来情况,包括投资政策、合手仓情况、损益情况、风险宗旨 等,并充分揭示国债期货往来对基金总体风险的影响以及是否相宜既定的投资政策 和投资宗旨等。 (十二)基金投资股票期权的信息走漏 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 基金管束东谈主应当在如期信息走漏文献中走漏参与股票期权往来的筹商情况, 包括投资政策、合手仓情况、损益情况、风险宗旨、估值方法等,并充分揭示股票 期权往来对基金总体风险的影响以及是否相宜既定的投资政策和投资宗旨。 (十三)基金投资资产支合手证券的信息走漏 基金管束东谈主应在基金年报及中期证明中走漏其合手有的资产支合手证券总额、资产 支合手证券市值占基金净资产的比例和证明期内通盘的资产支合手证券明细。基金管束 东谈主应在基金季度证明中走漏其合手有的资产支合手证券总额、资产支合手证券市值占基金 净资产的比例和证明期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产支合手证券 明细。 (十四)基金投资港股通标的股票的信息走漏 基金应当在季度证明、中期证明、年度证明等如期证明和招募说明书(更新) 等文献中走漏本基金参与港股通往来的相干情况。 (十五)基金投资于非公开荒行股票等流通受限证券的信息走漏 基金管束东谈主应在基金投资非公开荒行股票后两个往来日内,在中国证监会指定 媒介走漏所投资非公开荒行股票的称号、数目、总成本、账面价值,以及总成本和 账面价值占基金资产净值的比例、锁如期等信息。 (十六)算帐证明 基金合同完毕的,基金管束东谈主应当照章组织算帐小组对基金财产进行算帐并作 出算帐证明。算帐证明应当经过具有证券、期货相干业务阅历的管帐师事务所审计, 并由讼师事务所出具法律观点书。算帐小组应当将算帐证明登载在指定网站上,并 将算帐证明请示性公告登载在指定报刊上。 (十七)实施侧袋机制期间的信息走漏 本基金实施侧袋机制的,相干信息走漏义务东谈主应当根据法律律例、基金合同和 招募说明书的划定进行信息走漏,详见招募说明书“侧袋机制”部分的划定。 (十八)中国证监会划定的其他信息。 六、信息走漏事务管束 基金管束东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息走漏管束轨制,指定专门部门及高 级管束东谈主员负责管束信息走漏事务。 基金信息走漏义务东谈主公开走漏基金信息,应当相宜中国证监会相干基金信息披 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 露内容与形式准则等律例的划定。 基金托管东谈主应当按影相干法律律例、中国证监会的划定和《基金合同》的约定, 对基金管束东谈主编制的基金资产净值、各种基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金如期证明、更新的招募说明书、基金居品贵寓概要、基金算帐证明等公开走漏 的相干基金信息进行复核、审查,并向基金管束东谈主进行书面或电子阐发。 基金管束东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中遴聘一家报刊走漏本基金信息。基 金管束东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子走漏网站报送拟走漏的基金信息, 并保证相干报送信息的信得过、准确、无缺、实时。 基金管束东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上走漏信息外,还不错根据需要在 其他民众媒介走漏信息,然而其他民众媒介不得早于指定媒介走漏信息,况兼在不 同媒介上走漏团结信息的内容应当一致。 为基金信息走漏义务东谈主公开走漏的基金信息出具审计证明、法律观点书的专科 机构,应当制作就业底稿,并将相干档案至少保存到《基金合同》完毕后10年。 七、信息走漏文献的存放与查阅 照章必须走漏的信息发布后,基金管束东谈主、基金托管东谈主应当按影相干法律律例 划定将信息置备于各自住所,供社会公众查阅、复制。 八、暂停或延伸走漏基金信息的情形 当出现下述情况时,基金管束东谈主和基金托管东谈主可暂停或延伸走漏基金信息: 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 第十七部分 侧袋机制 一、侧袋机制的实施条件 当基金合手有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时,根据最大限制保护基金份 额合手有东谈主利益的原则,基金管束东谈主经与基金托管东谈主协商一致,并照应管帐师事务所 观点后,不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。 基金管束东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告,并在五个就业日内遴聘 侧袋机制启用日发表观点且相宜《中华东谈主民共和国证券法》划定的管帐师事务所进 行审计并走漏专项审计观点。 二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 础,阐发相应侧袋账户基金份额合手有东谈主名册和份额;当日收到的申购央求,按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理;当日收到的赎回央求,仅办理主袋账户的赎回 央求并支付赎回款项。 同期,基金管束东谈主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回,并 根据主袋账户运作情况细目是否暂停申购。 外,本招募说明书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎回划定适用于主袋账户 份额。大批赎回按照单个灵通日内主袋账户份额净赎回央求越过前一灵通日主袋账 户总份额的10%认定。 三、实施侧袋机制期间的基金投资 侧袋机制实施期间,招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资 策略、组合限制、功绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管 理东谈主磋磨各项投资运作宗旨和基金功绩宗旨时仅需计议主袋账户资产。 基金管束东谈主原则上应当在侧袋机制启用后20个往来日内完成对主袋账户投资组 合的救援,因资产流动性受限等中国证监会划定的情形除外。 基金管束东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。 四、实施侧袋机制期间的基金估值 本基金实施侧袋机制的,基金管束东谈主和基金托管东谈主应付主袋账户资产进行估值 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 并走漏主袋账户的基金净值信息,暂停走漏侧袋账户份额净值。侧袋账户的管帐核 算应相宜《企业管帐准则》的相干要求。 五、实施侧袋账户期间的基金用度 动作基数计提。 方可列支,筹商用度可酌情收取或减免,但不得收取管束费。 六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付 特定资产以可出售、可转让、复原往来等方式复原流动性后,基金管束东谈主应当 按照基金份额合手有东谈主利益最大化原则,采取将特定资产赐与处置变现等方式,实时 向侧袋账户份额合手有东谈主支付对应变现金项。 侧袋机制实施期间,非论侧袋账户资产是否全部完成变现,基金管束东谈主都应当 实时向侧袋账户全部份额合手有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法 一次性完成处置变现,基金管束东谈主在每次处置变现后均应按影相干法律律例要求及 时发布临时公告。 侧袋账户资产全部完成变现并完毕侧袋机制后,基金管束东谈主应实时遴聘相宜 《中华东谈主民共和国证券法》划定的管帐师事务所进行审计并走漏专项审计观点。 七、侧袋机制的信息走漏 在启用侧袋机制、处置特定资产、完毕侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生紧要影响的事项后基金管束东谈主应实时发布临时公告。 基金管束东谈主应按照招募说明书“基金的信息走漏”部分划定的基金净值信息走漏 方式和频率走漏主袋账户份额的各种基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋 机制期间本基金暂停走漏侧袋账户份额净值和累计净值。 侧袋机制实施期间,基金管束东谈主应当在基金如期证明中走漏证明期内侧袋账户 相干信息,基金如期证明中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。管帐师事 务所对基金年度证明进行审计时,应付证明期内基金侧袋机制运行相干的管帐核算 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 和年度证明走漏等发表审计观点。 八、本部分对于侧袋机制的相干划定,如将来法律律例或监管国法修改导致相 关内容被取消或变更的,基金管束东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行妥当表率后, 可径直对本部天职容进行修改和救援,无需召开基金份额合手有东谈主大会审议。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 第十八部分 风险揭示 一、市集风险 本基金主要投资于证券市集,而证券市集价钱受政事、经济、投资神志和交 易轨制等各式因素的影响会产生波动,从而对本基金投资产生潜在风险,导致基 金收益水平发生波动。 货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化对质券市集产生 一定影响,从而导致投资对象价钱波动,影响基金收益而产生的风险。 证券市集是国民经济的晴雨表,而经济运行则具有周期性的特质。跟着宏不雅 经济运行的周期性变化,基金所投资于证券的收益水平也会随之变化,从而产生 风险。 金融市集利率的变化径直影响着债券的价钱和收益率,也会影响企业的融资 成本和利润,进而影响基金合手仓证券的收益水平。 基金收益的一部分将通过现金面容来分拨,而现金可能因为通货彭胀的影响 而使购买力下降,从而使基金的施行投资收益下降。 上市公司的策划现象受多种因素的影响,如管束才气、行业竞争、市集出路、 技能更新、财务现象、新址品研究开荒等都会导致公司盈利发生变化。若是基金 所投资的上市公司策划不善,其股票价钱可能着落,或者省略用于分拨的利润减 少,使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以意象的变化。固然基金不错 通过投资种种化来分布这种非系统风险,但不周密都幸免。 二、管束风险 基金运作过程中由于基金投资策略、东谈主为因素、管束系统建树欠妥形成操作 极度或公司里面失控而可能产生的损失。管束风险包括: 查验过程中,由于决策极度可能给基金资产形成的损失。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 误等东谈主为因素可能导致的损失。 三、本基金独到风险 杠杆风险:因股指期货领受保证金往来而存在杠杆,基金财产可能因此产生 更大的收益波动。 基差风险:在利用股指期货对冲市集系统风险时,基金资产可能因为股指期 货合约与标的指数价钱变动宗旨不一致而承担基差风险。因存在基差风险,在股 指期货合约延期操作时,基金资产可能因股指期货合约之间价差的异常变动而遭 受延期风险。 股指期货延期时的流动性风险:本基金合手有的股指期货头寸需要进行延期操 作,平仓合手有的股指期货合约,换成其他月份股指期货合约,当股指期货市集流 动性欠安、往来量不实时,将会导致延期操作推论难度提高、往来成本加多,从 而可能对基金资产形成不利的影响。 期货盯视结算轨制带来的现金管束风险:股指期货采取保证金往来轨制,保 证金账户实行当日无欠债结算轨制,资金管束要求高。当市集合手续向不利宗旨波 动导致期货保证金不及,若是未能在划定的时刻内补足保证金,按划定将被强制 平仓,可能给基金资产带来超出预期的损失。 到期日风险:股指期货合约到期时,本基金的账户如仍合手有未平仓合约,交 易所将按照交割结算价将账户合手有的合约进行现金交割,因此无法不息合手有到期 合约,具有到期日风险。 敌手方风险:资产管束东谈主运用基金资产投资于股指期货时,会勤苦遴聘资信 状态优良、风险贬抑才气强的期货公司动作经纪商,但不成根绝在顶点情况下, 所遴聘的期货公司在往来过程中存在行恶、违法策划步履或收歇算帐导致基金资 产碰到损失。 连带风险:为基金资产进行结算的结算会员或该结算会员下的其他投资者出 现保证金不及、又未能在划定的时刻内补足,或因其他原因导致中金所对该结算 会员下的经纪账户强行平仓时,基金资产可能因被连带强行平仓而碰到损失。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 未平仓合约不成不息合手有风险:由于国度法律、律例、政策的变化、中金所 往来国法的修改、进军措施的出台等原因,基金资产合手有的未平仓合约可能无法 不息合手有,基金资产必须承担由此导致的损失。 国债期货的投资可能靠近市集风险、基差风险、流动性风险。市集风险是因 期货市集价钱波动使所合手有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市 场的独到风险之一,是指由于期货与现货间的价差的波动,影响套期保值或套利 成果,使之发生巧合损益的风险。流动性风险可分为两类:一类为流通量风险, 是指期货合约无法实时以所但愿的价钱建立或了结头寸的风险,此类风险时常是 由市集穷乏广度或深度导致的;另一类为资金量风险,是指资金量无法炫耀保证 金要求,使得所合手有的头寸靠近被强制平仓的风险。 本基金对固定收益类资产的投资中将资产支合手证券纳入到投资界限当中,可 能带来以下风险: ①信用风险:基金所投资的资产支合手证券之债务东谈主出现失约,或在往来过程 中发生交收失约,或由于资产支合手证券信用质地镌汰导致证券价钱下降,形成基 金财产损失。 ②利率风险:市集利率波动会导致资产支合手证券的收益率和价钱的变动,一 般而言,若是市集利率上升,本基金合手有资产支合手证券将靠近价钱下降、本金损 失的风险,而若是市集利率下降,资产支合手证券利息的再投资收益将靠近下降的 风险。 ③流动性风险:受资产支合手证券市集界限及往来活跃进度的影响,资产支合手 证券可能无法在团结价钱水平上进行较大数目的买入或卖出,存在一定的流动性 风险。 ④提前偿付风险:债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付,从而使 基金资产靠近再投资风险。 ⑤操作风险:基金相干当事东谈主在业务各表率操作过程中,因里面贬抑存在缺 陷或者东谈主为因素形成操作极度或违反操作规程等引致的风险,举例,越权违法交 易、往来误差、IT系统故障等风险。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) ⑥法律风险:由于法律律例方面的原因,某些市集步履受到限制或合同不成 普通推论,导致基金财产的损失。 本基金的投资界限包括股票期权,股票期权的风险主要包括市集风险、流动 性风险、保证金风险、信用风险和操作风险等。市集风险指由于标的价钱变动而 产生的繁衍品的价钱波动。流动性风险指当基金往来量大于市集可报价的往来量 而产生的风险。保证金风险指由于无法实时筹措资金炫耀建立或者撑合手繁衍品合 约头寸所要求的保证金而带来的风险。信用风险指往来敌手不肯或无法履行契约 的风险。操作风险则指因往来过程、往来系统、东谈主员疏失、或其他不可预期时刻 所导致的损失。 ①港股往来失败风险 港股通业务试点期间存在逐日额度限制。在香港联合往来通盘限公司开市前 阶段,当日额度使用完毕的,新增的买单申报将靠近失败的风险;在联交所合手续 往来时段,当日额度使用完毕的,当日本基金将靠近不成通过港股通进行买入交 易的风险。若是将来港股通相干业务国法发生变化,以新的业务国法为准。 ②汇率风险 本基金以东谈主民币召募和计价,但本基金通过港股通投资于香港市集。港币相 对于东谈主民币的汇率变化将会影响本基金以东谈主民币计价的基金资产价值,从而导致 基金资产靠近潜在风险。东谈主民币对港币的汇率的波动也可能加大基金净值的波动, 从而对基金功绩产生影响。此外,由于基金运作中的汇率取自汇率发布机构,如 果汇率发布机构出现汇率发布时刻延伸或是汇率数据误差等情况,可能会对基金 运作或者投资者的决策产生不利影响。 ③境外市集的风险 本基金通过内地与香港股票市集往来互联互通机制投资于香港市集,投资将 受到香港市集宏不雅经济运行情况、货币政策、财政政策、税收政策、产业政策、 往来国法、结算、托管以偏激他运作风险等多种因素的影响,上述因素的波动和 变化可能会使基金资产靠近潜在风险。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 本基金的一部分资产将可能投资于流通受限证券。流通受限证券包括非公开 刊行股票、公开荒行股票网下配售部分等在刊行时明确一如期限锁如期的可往来 证券,所包括的风险主要有由锁如期导致的流动性风险,以及由估值方法的原因 导致的本基金的基金净值偏离所合手有股票的收盘价所对应的净值等风险。 或者基金资产净值低于5000万元情形的,基金管束东谈主应当在如期证明中赐与走漏; 连气儿50个就业日出现前述情形的,《基金合同》完毕,不需要召开基金份额合手有东谈主 大会进行表决。故本基金靠近无法存续的风险。 所靠近的共同风险外,本基金还将靠近中国存托凭证价钱大幅波动致使出现较大 失掉的风险,以及与中国存托凭证刊行机制相干的风险,包括存托凭证合手有东谈主与 境外基础证券刊行东谈主的激动在法律地位、享有权利等方面存在相反可能激发的风 险;存托凭证合手有东谈主在分成派息、运用表决权等方面的特殊安排可能激发的风险; 存托公约自动敛迹存托凭证合手有东谈主的风险;因多地上市形成存托凭证价钱相反以 及波动的风险;存托凭证合手有东谈主权益被摊薄的风险;存托凭证退市的风险;已在 境外上市的基础证券刊行东谈主,在合手续信息走漏监管方面与境内可能存在相反的风 险;境表里证券往来机制、法律轨制、监管环境相反可能导致的其他风险。 四、职业谈德风险 职业谈德风险是指职工不盲从职业操守,发生行恶、违法步履从而可能导致 的损失。 五、流动性风险 因市集往来量不及,导致证券不成赶快、低成腹地逶迤为现金的风险。同期 在灵通式基金申购赎回过程中,可能会发生大批赎回的情形。大批赎回可能会产 生基金仓位救援的繁难,导致流动性风险,致使影响基金份额净值。 (一)基金申购、赎回安排 本基金申购、赎回的具体安排请参见招募说明书第八部分的内容。 本基金的投资者分布度较高,单一投资者合手有份额聚首度不存在达到或越过 回的事前监测、事中管控与过后评估,保证不毁伤公众投资者的正当权益。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) (二)拟投资市集、行业及资产的流动性风险评估 本基金的投资界限包括国内照章刊行上市的股票(包括中小板、创业板以及 其他经中国证监会批准或注册刊行上市的股票)、内地与香港股票市集往来互联互 通机制下允许买卖的香港联合往来所上市股票(以下简称“港股通标的股票”)、 债券(包括国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转变债券 (含分离往来可转债)、可交换公司债券、央行单子、中期单子、短期融资券(含 超短期融资券))、资产支合手证券、债券回购、同行存单、银行入款、现金、股指 期货、国债期货、股票期权以及经中国证监会批准允许基金投资的其它金融用具 (但需相宜中国证监会的相干划定)。 与此同期,本基金充分表现基金管束东谈主的研究上风,通过股票与债券等资产 的合理配置,积极主动构建投资组合,妥当分布风险和严格贬抑下行风险。鉴于 以上,本基金组合资产的流动性不错与基金合同约定的申购赎回安排相匹配,能 够支合手不同市集情形下投资者的赎回要求。 (三)大批赎回情形下的流动性风险管束措施 在投资中,本基金将严格盲从基金合同中的相干划定,“每个往来日日终,在 扣除股指期货、国债期货和股票期权合约需缴纳的往来保证金后,应当保合手不低 于基金资产净值的5%的现金或到期日在一年以内的政府债券,其中现金不包括结 算备付金、存出保证金、应收申购款等”;同期,坚合手贬抑分布的举座投资策略, 在投资品种的筛选上严格贬抑流动性风险,最大幅度镌汰大批赎回情形下可能出 现的流动性风险。 为应付大批赎回情形下可能发生的流动性风险,基金管束东谈主在以为支付投资 东谈主的赎回央求有繁难或以为因支付投资东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会对 基金资产净值形成较大波动时,可采取部分脱期赎回、减慢支付赎回款项、暂停 赎回或者对赎回比例过高的单一投资者脱期办理部分赎回央求的流动性风险管束 措施,耀眼国法参见招募说明书第八部分之“十、大批赎回的情形及处理方式” 的相干约定。 (四)实施备用的流动性风险管束用具的情形、表率及对投资者的潜在影响 本基金管束东谈主在确保投资者得到公谈对待的前提下,将在特定情形下运用流 动性风险管束用具对申购、赎回央求等进行贬抑救援,包括但不限于: 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 脱期办理大批赎回央求、暂停接受赎回央求、减慢支付赎回款项等用具的情 形、表率见本招募说明书“八、基金份额的申购、赎回与转变”之“(九)暂停赎 回或减慢支付赎回款项的情形”和“(十)大批赎回的情形及处理方式”的相干规 定。若本基金脱期办理大批赎回央求,投资者被脱期办理的基金份额将靠近基金 份额净值波动的风险并对投资者资金安排形成影响。若本基金暂停接受赎回央求, 投资者将靠近无法赎回本基金的风险。若本基金减慢支付赎回款项,赎回款到账 时刻将延后,可能对投资者的资金安排带来不利影响。 本基金收取的短期赎回费适用于合手续合手有期少于7日的投资者,费率为1.5%。 短期赎回费由上述投资者承担,在赎回基金份额时收取,并全额计入基金财产。 短期赎回费将加多合手续合手有期少于7天投资者的投资成本,对其可获取得赎回款项 形成不利影响。 暂停基金估值适用于前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考 的活跃市集价钱且领受估值技能仍导致公允价值存在紧要不细目性的情形,届时 基金管束东谈主与基金托管东谈主协商阐发后,将暂停基金估值,并采取减慢支付赎回款 项或暂停接受基金申购赎回央求的措施。若本基金暂停基金估值,一方面投资者 将无法获知该估值日的基金份额净值信息;另一方面基金将减慢支付赎回款项或 暂停接受基金的申购赎回央求。减慢支付赎回款项可能影响投资者的资金安排, 暂停接受基金申购赎回将导致投资者无法申购或者赎回本基金。 当本基金发生大额申购或赎回情形时,本基金管束东谈主不错领受舞动订价机制, 以确保基金估值的公谈性,具体处理原则与操作表率衔命相干法律律例以及监管 部门、自律国法划定。当日参与申购和赎归往来的投资者存在承担申购或者赎回 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 产生的往来偏激他成本的风险。 同期,基金管束东谈主将密切平和市集资金动向,提前救援投资和头寸安排,尽 可能的幸免出现不得乌有施上述备用风险管束用具的流动性风险,将对投资者可 能出现的潜在影响降至最低。 (五)实施侧袋机制对投资者的影响 侧袋机制是一种流动性风险管束用具,是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置算帐,并以处置变现后的款项向基金份额合手有东谈主进行支付,目的在于有 效结巴并化解风险。但基金启用侧袋机制后,侧袋账户份额将住手走漏基金份额 净值,并不得办理申购、赎回和转变,仅主袋账户份额普通灵通赎回,因此启用 侧袋机制时合手有基金份额的合手有东谈主将在启用侧袋机制后同期合手有主袋账户份额和 侧袋账户份额,侧袋账户份额不成赎回,其对应特定资产的变面前刻具有不细目 性,最终变现价钱也具有不细目性况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资 产的估值,基金份额合手有东谈主可能因此靠近损失。 实施侧袋机制期间,因本基金不走漏侧袋账户份额的净值,即便基金管束东谈主 在基金如期证明中走漏证明期末特定资产可变现净值或净值区间的,也不动作特 定资产最终变现价钱的承诺,因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱,基 金管束东谈主不承担任何保证和承诺的就业。 基金管束东谈主将根据主袋账户运作情况合理细目申购政策,因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。 启用侧袋机制后,基金管束东谈主磋磨各项投资运作宗旨和基金功绩宗旨时仅需 计议主袋账户资产,并根据相干划定对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理,因此本基金走漏的功绩宗旨不成响应特定资产的真不二价值 及变化情况。 六、合规性风险 合规性风险是指在基金管束或运作过程中,违反国度法律、律例的划定,或 者基金投资违反律例及基金合同筹商划定的风险。 七、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致 的风险 本基金法律文献投资章节筹商风险收益特征的表述是基于投资界限、投资比 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 例、证券市集宽广律例等作念出的概述性姿首,代表了一般市集情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构(包括基金管束东谈主直销机构和其他销售机构)根据相干法 律律例对本基金进行风险评价,不同的销售机构领受的评价方法也不同,因此销 售机构的风险品级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同,投 资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才气与居品风险之间的 匹配试验。 八、税负加多风险 财政部、国度税务总局财政[2016]140号《对于明确金融房地产开荒栽培提拔 服务等升值税政策的文告》第四条文定:“资管居品运营过程中发生的升值税应税 步履,以资管居品管束东谈主为升值税征税东谈主。”鉴于基金合同中基金管束东谈主的管束费 中不包括居品运营过程中发生的税款,本基金运营过程中需要缴纳升值税应税的, 将由基金份额合手有东谈主承担并从基金资产中支付,按照税务机关的划定以基金管束 东谈主为升值税征税东谈主履行征税义务,因此可能加多基金份额合手有东谈主的投资税费成本。 九、其他风险 可能导致基金资产的损失。 东谈主自身径直贬抑才气之外的风险,也可能导致基金或者基金份额合手有东谈主利益受损。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 第十九部分 基金合同的变更、完毕与基金财产的算帐 一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的,应召开基金份额合手有东谈主大会决议通过。对于法律律例划定和基 金合同约定可不经基金份额合手有东谈主大会决议通过的事项,由基金管束东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告,并报中国证监会备案。 决议告成后两日内在指定媒介公告。 二、《基金合同》的完毕事由 有下列情形之一的,经履行相干表率后,《基金合同》应当完毕: 托管东谈主衔接的; 三、基金财产的算帐 立算帐小组,基金管束东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 算帐。 东谈主、具有从事证券、期货相干业务阅历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的 东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的就业主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事步履。 (1)《基金合同》完毕情形出面前,由基金财产算帐小组统一领受基金; (2)对基金财产和债权债务进行清理和阐发; (3)对基金财产进行估值和变现; (4)制作算帐证明; 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) (5)遴聘管帐师事务所对算帐证明进行外部审计,遴聘讼师事务所对算帐报 告出具法律观点书; (6)将算帐证明报中国证监会备案并公告; (7)对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的,算帐期限相应顺延。 四、算帐用度 算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的通盘合理用度, 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。 五、基金财产算帐剩余资产的分拨 依据基金财产算帐的分拨决议,将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后,按基金份额合手有东谈主合手有的基金份额 比例进行分拨。 六、基金财产算帐的公告 算帐过程中的筹商紧要事项须实时公告;基金财产算帐证明经具有证券、期货 相干业务阅历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观点书后报中国证监会 备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐证明报中国证监会备案后5个就业 日内由基金财产算帐小组进行公告,基金财产算帐小组应当将算帐证明登载在指定 网站上,并将算帐证明请示性公告登载在指定报刊上。 七、基金财产算帐账册及文献的保存 基金财产算帐账册及筹商文献由基金托管东谈主保存15年以上。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 第二十部分 基金合同内容纲目 基金合同内容纲目,请见附件一。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 第二十一部分 基金托管公约内容纲目 基金托管公约内容纲目,请见附件二。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 第二十二部分 对基金份额合手有东谈主的服务 基金管束东谈主承诺为基金份额合手有东谈主提供以下一系列服务: 一、基金份额合手有东谈主登记服务 基金管束东谈主或者寄托基金登记机构为基金份额合手有东谈主提供登记服务。基金登记 机构配备安全、完善的电脑系统及通信系统,准确、实时地为基金份额合手有东谈摆布理 基金账户与基金份额的登记、管束、托管与转托管,基金份额合手有东谈主名册的管束, 权益分拨时红利的登记、派发,基金往来份额的算帐过户和基金往来资金的交收等 服务。 二、红利再投资服务 基金默许分成方式为现金红利,若基金份额合手有东谈主遴聘红利再投资面容进行基 金收益分拨,该基金份额合手有东谈主当期分拨所得基金收益将按除息日的各种基金份额 净值自动转为基金份额,且不收取申购用度。 三、网上往来服务 基金管束东谈主为基金份额合手有东谈主提供网上往来平台。通过先进的汇集通信技能, 为基金份额合手有东谈主提供高效安全的基金往来服务、实时迅捷的基金信息和答理服务。 四、主动文告服务 基金管束东谈主不错通过电子邮件、短信、主动致电等方式为基金份额合手有东谈主提供 各项主动文告服务;基金管束东谈主公告及关键信息将通过划定媒介发布。基金管束东谈主 不错为基金份额合手有东谈主提供以电子面容为主的阐发单、对账单等基金信息服务。 五、查询服务 为便捷基金份额合手有东谈主随时了解基金管束东谈主相干信息及投资资讯,基金管束东谈主 灵通24小时自动语音服务、网上查询等方式。通过以上方式可进行基金管束东谈主信息 查询和基金份额合手有东谈主账户信息查询。 六、在线客服 基金份额合手有东谈主不错探询基金管束东谈主网站www.msjyfund.com.cn,登录在线客 服,已毕基金管束东谈主与投资东谈主网上头对面答疑解惑。 七、多元贵寓提取 基金管束东谈主为基金份额合手有东谈主提供耀眼的专科基金投资贵寓,便于办理各式交 易手续,同期为便捷基金份额合手有东谈主提取,基金管束东谈主提供了多元化的贵寓提取服 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 务,提取路线种种,贵寓内容丰富详备。 通盘对外公布文献及各式相干历史文献均可向客户服务东谈主员提取,客户服务东谈主 员可通过传真、Email提供;同期,基金管束东谈主网站上提供各式贵寓、业务表单及 公告下载。 八、资讯服务定制 为进一步提高基金运作的透明度,擢升服务品性,使基金份额合手有东谈主实时了解 基金投资资讯,基金管束东谈主推出全场所资讯服务定制式样。基金份额合手有东谈主可通过 客服热线、基金管束东谈主网站、短信定制各式资讯,基金管束东谈主通过传真、Email、 短信等多渠谈发送资讯定制服务。 九、基金投资业务照应 基金管束东谈主的专科客户服务代表将在划定的就业时刻内回答客户建议的问题, 提供对于基金投资全场所的照应服务。 十、投诉与建议的受理 基金管束东谈主以为基金份额合手有东谈主的合理建议是基金管束东谈主发展的能源与宗旨。 若是对基金管束东谈主提供的各式服务感到不舒心或有其他需求,可通过电话、来信、 传真、Email、手机短信等各式方式随时向基金管束东谈主建议,也可径直与客户服务 东谈主员筹商,基金管束东谈主将领受限期处理、分级管束的原则,实时处理客户的投诉与 建议。 十一、客户互动步履 基金管束东谈主为基金份额合手有东谈主举办各式互动步履,如基金份额合手有东谈主碰头会、 答理讲座等,以加强基金份额合手有东谈主与基金管束东谈主之间的互动筹商。 十二、基金管束东谈主有权根据基金份额合手有东谈主的需要、市集现象以及基金管束东谈主 服务才气的变化,加多、修改上述服务式样。 十三、基金管束东谈主客户服务中心筹商方式 客户服务电话:400-8888-388 网址:www.msjyfund.com.cn 客户服务电子信箱:services@msjyfund.com.cn 十四、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法贯通的内容,可通过上述方式 筹商本基金管束东谈主。请确保投资前,您/贵机构如故全面贯通了本招募说明书。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 第二十三部分 其他应走漏事项 本基金2023年02月18日至2024年02月08日在中国证监会指定报刊和指定网站发 布的公告: 公告日历 公告称号 民生加银龙头优选股票型证券投资基金基金居品贵寓概要 更新 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书 (2023 年第 1 号) 民生加银基金管束有限公司旗下部分基金 2022 年年度证明 请示性公告 民生加银基金管束有限公司旗下部分基金 2023 年第 1 季度 证明请示性公告 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 2023 年第 1 季度报 告 对于旗下部分灵通式基金加多上海陆享基金销售有限公司 加费率优惠步履的公告 民生加银基金管束有限公司旗下部分基金 2023 年第 2 季度 证明请示性公告 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 2023 年第 2 季度报 告 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书 (2023 年第 2 号) 民生加银龙头优选股票型证券投资基金基金居品贵寓概要 更新 对于民生加银基金管束有限公司旗下部分基金调低管束费 的公告 民生加银基金管束有限公司旗下部分基金 2023 年中期证明 请示性公告 民生加银基金管束有限公司对于旗下部分基金改聘管帐师 事务所的公告 对于旗下部分灵通式基金加多上海大机灵基金为销售机构 步履的公告 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 民生加银基金管束有限公司旗下部分基金 2023 年第 3 季度 证明请示性公告 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 2023 年第 3 季度报 告 民生加银基金管束有限公司旗下部分基金 2023 年第 4 季度 证明请示性公告 民生加银龙头优选股票型证券投资基金 2023 年第 4 季度报 告 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式 一、招募说明书的存放地点 本招募说明书存放在基金管束东谈主、基金托管东谈主、其他销售机构的住所,并刊登 在基金管束东谈主、基金托管东谈主的网站上。 二、招募说明书的查阅方式 投资东谈主可在办公时刻免费查阅本基金的招募说明书,也可按工本费购买本招募 说明书的复印件,但应以本基金招募说明书的原本为准。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 第二十五部分 备查文献 备查文献等文本存放在基金管束东谈主、基金托管东谈主和销售机构的办公场合、营业 场合,在办公时刻内可供免费查阅。 (一)中国证监会准予民生加银龙头优选股票型证券投资基金召募注册的文献; (二)《民生加银龙头优选股票型证券投资基金基金合同》; (三)《民生加银龙头优选股票型证券投资基金托管公约》; (四)法律观点书; (五)基金管束东谈主业务阅历批件、营业牌照; (六)基金托管东谈主业务阅历批件、营业牌照; (七)中国证监会要求的其他文献。 民生加银基金管束有限公司 二〇二四年十月十八日 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 附件一:基金合同内容纲目 (本纲目如与正文不符,以正文为准) 一、基金份额合手有东谈主、基金管束东谈主和基金托管东谈主的权利、义务 (一) 基金管束东谈主的权利与义务 不限于: (1)照章召募资金; (2)自《基金合同》告成之日起,根据法律律例和《基金合同》平安运用并 管束基金财产; (3)依照《基金合同》收取基金管束费以及法律律例划定或中国证监会批准 的其他用度; (4)销售基金份额; (5)按照划定召集基金份额合手有东谈主大会; (6)依据《基金合同》及筹商法律划定监督基金托管东谈主,如以为基金托管东谈主 违反了《基金合同》及国度筹商法律划定,应陈诉中国证监会和其他监管部门,并 采取必要措施保护基金投资者的利益; (7)在基金托管东谈主更换时,提名新的基金托管东谈主; (8)遴聘、更换基金销售机构,对基金销售机构的相干步履进行监督和处理; (9)担任或寄托其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 赢得《基金合同》划定的用度; (10)依据《基金合同》及筹商法律划定决定基金收益的分拨决议; (11)在《基金合同》约定的界限内,拒却或暂停受理申购与赎回央求; (12)依照法律律例为基金的利益对被投资公司运用激动权利,为基金的利益 运用因基金财产投资于证券所产生的权利; (13)在法律律例允许的前提下,为基金的利益照章为基金进行融资; (14)以基金管束东谈主的口头,代表基金份额合手有东谈主的利益运用诉讼权利或者实 施其他法律步履; (15)遴聘、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构; 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) (16)在相宜筹商法律、律例的前提下,制订和救援筹商基金认购、申购、赎 回、转变和非往来过户等的业务国法; (17)法律律例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于: (1)照章召募资金,办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜; (2)办理基金备案手续; (3)自《基金合同》告成之日起,以浑厚信用、严慎勤快的原则管束和运用 基金财产; (4)配备充足的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策,以专科化的 策划方式管束和运作基金财产; (5)建立健全里面风险贬抑、监察与稽核、财务管束及东谈主事管束等轨制,保 证所管束的基金财产和基金管束东谈主的财产相互平安,对所管束的不同基金分别管束, 分别记账,进行证券投资; (6)除依据《基金法》、《基金合同》偏激他筹商划定外,不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益,不得寄托第三东谈主运作基金财产; (7)照章接受基金托管东谈主的监督; (8)采取妥当合理的措施使磋磨基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法相宜《基金合同》等法律文献的划定,按筹商划定磋磨并公告基金净值信息,确 定基金份额申购、赎回的价钱; (9)进行基金管帐核算并编制基金财务管帐证明; (10)编制季度证明、中期证明和年度证明; (11)严格按照《基金法》、《基金合同》偏激他筹商划定,履行信息走漏及报 告义务; (12)保守基金交易高明,不表露基金投资推敲、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏激他筹商划定另有划定外,在基金信息公开走漏前应予阴私,不向 他东谈主表露; (13)按《基金合同》的约定细目基金收益分拨决议,实时向基金份额合手有东谈主 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 分拨基金收益; (14)按划定受理申购与赎回央求,实时、足额支付赎回款项; (15)依据《基金法》、《基金合同》偏激他筹商划定召集基金份额合手有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额合手有东谈主照章召集基金份额合手有东谈主大会; (16)按划定保存基金财产管束业务步履的管帐账册、报表、记录和其他相干 贵寓15年以上; (17)确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在划定时刻发出,况兼保 证投资者省略按照《基金合同》划定的时刻和方式,随时查阅到与基金筹商的公开 贵寓,并在支付合理成本的条件下得到筹商贵寓的复印件; (18)组织并参加基金财产算帐小组,参与基金财产的撑合手、清理、估价、变 现和分拨; (19)靠近终结、照章被消逝或者被照章宣告收歇时,实时证明中国证监会并 文告基金托管东谈主; (20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额合手有东谈主正当权 益时,应当承担抵偿就业,其抵偿就业不因其退任而免除; (21)监督基金托管东谈主按法律律例和《基金合同》划定履行我方的义务,基金 托管东谈主违反《基金合同》形成基金财产损失机,基金管束东谈主应为基金份额合手有东谈主利 益向基金托管东谈主追偿; (22)当基金管束东谈主将其义务寄托第三方处理时,应当对第三方处理筹商基金 事务的步履承担就业; (23)以基金管束东谈主口头,代表基金份额合手有东谈主利益运用诉讼权利或实施其他 法律步履; (24)基金管束东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不成生 效,基金管束东谈主承担全部召募用度,将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在 基金召募期末端后30日内退还基金认购东谈主; (25)推论告成的基金份额合手有东谈主大会的决议; (26)建立并保存基金份额合手有东谈主名册; (27)法律律例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。 (二) 基金托管东谈主的权利与义务 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 不限于: (1)自《基金合同》告成之日起,照章律律例和《基金合同》的划定安全保 管基金财产; (2)依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律律例划定或监管部门批准 的其他用度; (3)监督基金管束东谈主对本基金的投资运作,如发现基金管束东谈主有违反《基金 合同》及国度法律律例步履,对基金财产、其他当事东谈主的利益形成紧要损失的情形, 应陈诉中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益; (4)根据相干市集国法,为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户, 为基金办理证券、期货往来资金算帐; (5)提议召开或召集基金份额合手有东谈主大会; (6)在基金管束东谈主更换时,提名新的基金管束东谈主; (7)法律律例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于: (1)以浑厚信用、勤快尽责的原则合手有并安全撑合手基金财产; (2)设立专门的基金托管部门,具有相宜要求的营业场合,配备充足的、合 格的闇练基金托管业务的专职东谈主员,负责基金财产托处事宜; (3)建立健全里面风险贬抑、监察与稽核、财务管束及东谈主事管束等轨制,确 保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产相互平安;对所托管的不同的基金分别建树账户,平安核算,分账管束,保证 不同基金之间在账户建树、资金划拨、账册记录等方面相互平安; (4)除依据《基金法》、《基金合同》偏激他筹商划定外,不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益,不得寄托第三东谈主托管基金财产; (5)撑合手由基金管束东谈主代表基金缔结的与基金筹商的紧要合同及筹商凭证; (6)按划定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户,按照《基 金合同》的约定,根据基金管束东谈主的投资指示,实时办理算帐、交割事宜; (7)保守基金交易高明,除《基金法》、《基金合同》偏激他筹商划定另有规 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 定外,在基金信息公开走漏前赐与阴私,不得向他东谈主表露; (8)复核、审查基金管束东谈主磋磨的基金资产净值、各种基金份额净值、基金 份额申购、赎回价钱; (9)办理与基金托管业务步履筹商的信息走漏事项; (10)对基金财务管帐证明、季度证明、中期证明和年度证明出具观点,说明 基金管束东谈主在各关键方面的运作是否严格按照《基金合同》的划定进行;若是基金 管束东谈主有未推论《基金合同》划定的步履,还应当说明基金托管东谈主是否采取了妥当 的措施; (11)保存基金托管业务步履的记录、账册、报表和其他相干贵寓15年以上; (12)建立并保存基金份额合手有东谈主名册; (13)按划定制作相干账册并与基金管束东谈主查对; (14)依据基金管束东谈主的指示或筹商划定向基金份额合手有东谈主支付基金收益和赎 回款项; (15)依据《基金法》、《基金合同》偏激他筹商划定,召集基金份额合手有东谈主大 会或配合基金管束东谈主、基金份额合手有东谈主照章召集基金份额合手有东谈主大会; (16)按照法律律例和《基金合同》的划定监督基金管束东谈主的投资运作; (17)参加基金财产算帐小组,参与基金财产的撑合手、清理、估价、变现和分 配; (18)靠近终结、照章被消逝或者被照章宣告收歇时,实时证明中国证监会和 银行监管机构,并文告基金管束东谈主; (19)因违反《基金合同》导致基金财产损失机,应允担抵偿就业,其抵偿责 任不因其退任而免除; (20)按划定监督基金管束东谈主按法律律例和《基金合同》划定履行我方的义务, 基金管束东谈主因违反《基金合同》形成基金财产损失机,应为基金份额合手有东谈主利益向 基金管束东谈主追偿; (21)推论告成的基金份额合手有东谈主大会的决议; (22)法律律例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。 (三)基金份额合手有东谈主的权利义务 基金投资者合手有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受, 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额,即成为本基金份额合手有东谈主和《基金 合同》确当事东谈主,直至其不再合手有本基金的基金份额。基金份额合手有东谈主动作《基金 合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。 团结类别的每份基金份额具有同等的正当权益。 括但不限于: (1)分享基金财产收益; (2)参与分拨算帐后的剩余基金财产; (3)照章转让或者央求赎回其合手有的基金份额; (4)按照划定要求召开基金份额合手有东谈主大会或者召集基金份额合手有东谈主大会; (5)出席或者寄托代表出席基金份额合手有东谈主大会,对基金份额合手有东谈主大会审 议事项运用表决权; (6)查阅或者复制公开走漏的基金信息贵寓; (7)监督基金管束东谈主的投资运作; (8)对基金管束东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履照章 拿告状讼或仲裁; (9)法律律例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于: (1)厚爱阅读并盲从《基金合同》、招募说明书等信息走漏文献; (2)了解所投资基金居品,了解自身风险承受才气,自主判断基金的投资价 值,自主作念出投资决策,自行承担投资风险; (3)平和基金信息走漏,实时运用权利和履行义务; (4)缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所划定的用度; (5)在其合手有的基金份额界限内,承担基金失掉或者《基金合同》完毕的有 限就业; (6)不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东谈主正当权益的步履; (7)推论告成的基金份额合手有东谈主大会的决议; (8)返还在基金往来过程中因任何原因赢得的欠妥得利; 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) (9)法律律例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。 二、基金份额合手有东谈主大会召集、议事及表决的表率和国法 基金份额合手有东谈主大会由基金份额合手有东谈主组成,基金份额合手有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额合手有东谈主出席会议并表决。基金份额合手有东谈主合手有的每一基金份额拥 有对等的投票权。 本基金份额合手有东谈主大会不设日常机构。 (一)召开事由 (1)完毕《基金合同》; (2)更换基金管束东谈主; (3)更换基金托管东谈主; (4)转变基金运作方式; (5)救援基金管束东谈主、基金托管东谈主的报酬模范或提高销售服务费率,但法律 律例或中国证监会要求救援该等报酬模范或提高销售服务费率的除外; (6)变更基金类别; (7)本基金与其他基金的合并; (8)变更基金投资宗旨、界限或策略; (9)变更基金份额合手有东谈主大会表率; (10)基金管束东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额合手有东谈主大会; (11)单独或臆测合手有本基金总份额10%以上(含10%)基金份额的基金份额 合手有东谈主(以基金管束东谈主收到提议当日的基金份额磋磨,下同)就团结事项书面要求 召开基金份额合手有东谈主大会; (12)对基金合同当事东谈主权利和义务产生紧要影响的其他事项; (13)法律律例、《基金合同》或中国证监会划定的其他应当召开基金份额合手 有东谈主大会的事项。 实质性不利影响的前提下,以下情况可由基金管束东谈主和基金托管东谈主协商后修改,不 需召开基金份额合手有东谈主大会: (1)法律律例要求加多的基金用度的收取; 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) (2)救援本基金的申购费率、调低赎回费率、调低销售服务费率或变更收费 方式、救援本基金的基金份额类别的建树或分类国法; (3)因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改; (4)对《基金合同》的修改对基金份额合手有东谈主利益无实质性不利影响或修改 不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生紧要变化; (5)基金管束东谈主、登记机构、基金销售机构救援筹商申购、赎回、转变、基 金往来、非往来过户、转托管等业务国法; (6)按照法律律例和《基金合同》划定不需召开基金份额合手有东谈主大会的其他 情形。 (二)会议召集东谈主及召集方式 管束东谈主召集。 出版面提议。基金管束东谈主应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集,并书 面示知基金托管东谈主。基金管束东谈主决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60日内 召开;基金管束东谈主决定不召集,基金托管东谈主仍以为有必要召开的,应当由基金托管 东谈主自行召集,并自出具书面决定之日起60日内召开并示知基金管束东谈主,基金管束东谈主 应当配合。 召开基金份额合手有东谈主大会,应当向基金管束东谈主建议书面提议。基金管束东谈主应当自收 到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面示知建议提议的基金份额合手有东谈主代 表和基金托管东谈主。基金管束东谈主决定召集的,应当自出具书面决定之日起 金份额合手有东谈主仍以为有必要召开的,应当向基金托管东谈主建议书面提议。基金托管东谈主 应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集,并书面示知建议提议的基金份 额合手有东谈主代表和基金管束东谈主;基金托管东谈主决定召集的,应当自出具书面决定之日起 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 基金份额合手有东谈主大会,而基金管束东谈主、基金托管东谈主都不召集的,单独或臆测代表基 金份额10%以上(含 10%)的基金份额合手有东谈主有权自行召集,并至少提前30日报中 国证监会备案。基金份额合手有东谈主照章自行召集基金份额合手有东谈主大会的,基金管束东谈主、 基金托管东谈主应当配合,不得荫庇、侵犯。 登记日。 (三)召开基金份额合手有东谈主大会的文告时刻、文告内容、文告方式 基金份额合手有东谈主大融会知应至少载明以下内容: (1)会议召开的时刻、地点和会议面容; (2)会议拟审议的事项、议事表率和表决方式; (3)有权出席基金份额合手有东谈主大会的基金份额合手有东谈主的权益登记日; (4)授权寄托诠释的内容要求(包括但不限于代理东谈主身份,代理权限和代理 灵验期限等)、投递时刻和地点; (5)会务常设筹商东谈主姓名及筹商电话; (6)出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续; (7)召集东谈主需要文告的其他事项。 说明本次基金份额合手有东谈主大会所采取的具体通信方式、寄托的公证机关偏激筹商方 式和筹商东谈主、表决观点寄交的截止时刻和收取方式。 观点的计票进行监督;如召集东谈主为基金托管东谈主,则应另行书面文告基金管束东谈主到指 定地点对表决观点的计票进行监督;如召集东谈主为基金份额合手有东谈主,则应另行书面通 知基金管束东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决观点的计票进行监督。基金管束东谈主或 基金托管东谈主拒不派代表对表决观点的计票进行监督的,不影响表决观点的计票服从。 (四)基金份额合手有东谈主出席会议的方式 基金份额合手有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会等方式或法律律例、监管 机构允许的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集东谈主细目。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 表出席,现场开会时基金管束东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额合手有东谈主 大会,基金管束东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的,不影响表决服从。现场开会同期 相宜以下条件时,不错进行基金份额合手有东谈主大会议程: (1)亲身出席会议者合手有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东谈主合手 有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托诠释相宜法律律例、《基金合同》 和会议文告的划定,况兼合手有基金份额的凭证与基金管束东谈主合手有的登记贵寓相符; (2)经查对,汇总到会者出示的在权益登记日合手有基金份额的凭证显示,有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一)。 若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一,召集东谈主不错在原公告的基金份额合手有东谈主大会召开时刻的3个月以后、6 个月以内,就原定审议事项再行召集基金份额合手有东谈主大会。再行召集的基金份额合手 有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一(含三分之一)。 式或基金合同约定的其他方式在表决截止日以前投递至召集东谈主指定的地址。通信开 会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。 在同期相宜以下条件时,通信开会的方式视为灵验: (1)会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文告后,在 2 个就业日内连气儿 公布相干请示性公告; (2)召集东谈主按基金合同约定文告基金托管东谈主(若是基金托管东谈主为召集东谈主,则 为基金管束东谈主)到指定地点对书面表决观点的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主(若是基金托管东谈主为召集东谈主,则为基金管束东谈主)和公证机关的监督下按照会议 文告划定的方式收取基金份额合手有东谈主的书面表决观点;基金托管东谈主或基金管束东谈主经 文告不参加收取书面表决观点的,不影响表决服从; (3)本东谈主径直出具表决观点或授权他东谈主代表出具表决观点的,基金份额合手有 东谈主所合手有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一); 若本东谈主径直出具表决观点或授权他东谈主代表出具表决观点基金份额合手有东谈主所合手有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一,召集东谈主不错在原公告的基金份额 合手有东谈主大会召开时刻的3个月以后、6个月以内,就原定审议事项再行召集基金份额 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 合手有东谈主大会。再行召集的基金份额合手有东谈主大会应当有代表三分之一以上(含三分之 一)基金份额的合手有东谈主径直出具表决观点或授权他东谈主代表出具表决观点; (4)上述第(3)项中径直出具书面观点的基金份额合手有东谈主或受托代表他东谈主出 具书面观点的代理东谈主,同期提交的合手有基金份额的凭证、受托出具书面观点的代理 东谈主出具的寄托东谈主合手有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托诠释相宜法律法 规、《基金合同》和会议文告的划定,并与基金登记机构记录相符。 其他方式召开,基金份额合手有东谈主不错领受书面、汇集、电话、短信或其他方式进行 表决,具体方式由会议召集东谈主细目并在会议文告中列明。 汇集、电话、短信或其他方式,具体方式在会议文告中列明。 (五)议事内容与表率 议事内容为关系基金份额合手有东谈主利益的紧要事项,如《基金合同》的紧要修改、 决定完毕《基金合同》、更换基金管束东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法 律律例及《基金合同》划定的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额合手有东谈主 大会谈论的其他事项。 基金份额合手有东谈主大会的召集东谈主发出召集会议的文告后,对原有提案的修改应当 在基金份额合手有东谈主大会召开前实时公告。 基金份额合手有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。 (1)现场开会 在现场开会的方式下,起点由大会主合手东谈主按照下列第(七)条文定表率细目和 公布监票东谈主,然后由大会主合手东谈主宣读提案,经谈论后进行表决,并形成大会决议。 大会主合手东谈主为基金管束东谈主授权出席会议的代表,在基金管束东谈主授权代表未能主合手大 会的情况下,由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主合手;若是基金管束东谈主授权代表 和基金托管东谈主授权代表均未能主合手大会,则由出席大会的基金份额合手有东谈主和代理东谈主 所合腕表决权的二分之一以上(含二分之一)选举产生别称基金份额合手有东谈主动作该次 基金份额合手有东谈主大会的主合手东谈主。基金管束东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主合手基金份额 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 合手有东谈主大会,不影响基金份额合手有东谈主大会作出的决议的服从。 会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 (或单元称号)、身份诠释文献号码、合手有或代表有表决权的基金份额、寄托东谈主姓 名(或单元称号)和筹商方式等事项。 (2)通信开会 在通信开会的情况下,起点由召集东谈主提前30日公布提案,在所文告的表决截止 日历后2个就业日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决,在公证机关监 督下形成决议。 (六)表决 基金份额合手有东谈主所合手每份基金份额有一票表决权。 基金份额合手有东谈主大会决议分为一般决议和极度决议: 权的二分之一以上(含二分之一)通过方为灵验;除下列第2项所划定的须以极度 决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上(含三分之二)通过方可作念出。除基金合同另有约定外,转变 基金运作方式、更换基金管束东谈主或者基金托管东谈主、本基金与其他基金合并、完毕 《基金合同》以极度决议通过方为灵验。 基金份额合手有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。 采取通信方式进行表决时,除非在计票时有充分的违反凭证诠释,不然提交符 合会议文告中划定的阐发投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者,口头相宜 会议文告划定的书面表决观点视为灵验表决,表决观点暧昧不清或相互矛盾的视为 弃权表决,但应当计入出具书面观点的基金份额合手有东谈主所代表的基金份额总额。 基金份额合手有东谈主大会的各项提案或团结项提案内比肩的各项议题应当分开审议、 逐项表决。 (七)计票 (1)如大会由基金管束东谈主或基金托管东谈主召集,基金份额合手有东谈主大会的主合手东谈主 应当在会议驱动后布告在出席会议的基金份额合手有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 合手有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主;如大会由基金份额合手 有东谈主自行召集或大会固然由基金管束东谈主或基金托管东谈主召集,然而基金管束东谈主或基金 托管东谈主未出席大会的,基金份额合手有东谈主大会的主合手东谈主应当在会议驱动后布告在出席 会议的基金份额合手有东谈主中选举三名基金份额合手有东谈主代表担任监票东谈主。基金管束东谈主或 基金托管东谈主不出席大会的,不影响计票的服从。 (2)监票东谈主应当在基金份额合手有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主合手东谈主马上 公布计票结果。 (3)若是会议主合手东谈主或基金份额合手有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑, 不错在布告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行再行清 点,再行盘货以一次为限。再行盘货后,大会主合手东谈主应当马上公布再行盘货结果。 (4)计票过程应由公证机关赐与公证,基金管束东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的,不影响计票的服从。 在通信开会的情况下,计票方式为:由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表(若由基金托管东谈主召集,则为基金管束东谈主授权代表)的监督下进行计 票,并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管束东谈主或基金托管东谈主拒派代表对书 面表决观点的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。 (八)告成与公告 基金份额合手有东谈主大会的决议,召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。 基金份额合手有东谈主大会的决议自表决通过之日起告成。基金份额合手有东谈主大会决议 自告成之日起2日内在指定媒介上公告。若是领受通信方式进行表决,在公告基金 份额合手有东谈主大会决议时,必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 基金管束东谈主、基金托管东谈主和基金份额合手有东谈主应当推论告成的基金份额合手有东谈主大 会的决议。告成的基金份额合手有东谈主大会决议对全体基金份额合手有东谈主、基金管束东谈主、 基金托管东谈主均有敛迹力。 (九)实施侧袋机制期间基金份额合手有东谈主大会的特殊约定 若本基金实施侧袋机制,则相干基金份额或表决权的比例指主袋份额合手有东谈主和 侧袋份额合手有东谈主分别合手有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例,但若相干基金 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 份额合手有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的,则仅指主袋份额合手有东谈主合手有或 代表的基金份额或表决权相宜该等比例: 金份额 10%以上(含 10%); 日相干基金份额的二分之一(含二分之一); 有东谈主所合手有的基金份额不小于在权益登记日相干基金份额的二分之一(含二分之 一); 在权益登记日相干基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额合手有东谈主大会召 开时刻的3个月以后、6个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额合手有东谈主大会应 当有代表三分之一以上(含三分之一)相干基金份额的合手有东谈主参与或授权他东谈主参与 基金份额合手有东谈主大会投票; (含50%)选举产生别称基金份额合手有东谈主动作该次基金份额合手有东谈主大会的主合手东谈主; 一以上(含二分之一)通过; 之二以上(含三分之二)通过。 团结主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。 (十)本部分对于基金份额合手有东谈主大会召开事由、召开条件、议事表率、表决 条件等划定,但凡径直援用法律律例的部分,如将来法律律例修改导致相干内容被 取消或变更的,基金管束东谈主经与基金托管东谈主协商一致并提前公告后,可径直对本部 天职容进行修改和救援,无需召开基金份额合手有东谈主大会审议。 三、基金合同的变更、完毕与基金财产的算帐 (一)《基金合同》的变更 决议通过的事项的,应召开基金份额合手有东谈主大会决议通过。对于法律律例划定和基 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 金合同约定可不经基金份额合手有东谈主大会决议通过的事项,由基金管束东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告,并报中国证监会备案。 决议告成后两日内在指定媒介公告。 (二)《基金合同》的完毕事由 有下列情形之一的,经履行相干表率后,《基金合同》应当完毕: 托管东谈主衔接的; (三)基金财产的算帐 立算帐小组,基金管束东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 算帐。 东谈主、具有从事证券、期货相干业务阅历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的 东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的就业主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事步履。 (1)《基金合同》完毕情形出面前,由基金财产算帐小组统一领受基金; (2)对基金财产和债权债务进行清理和阐发; (3)对基金财产进行估值和变现; (4)制作算帐证明; (5)遴聘管帐师事务所对算帐证明进行外部审计,遴聘讼师事务所对算帐报 告出具法律观点书; (6)将算帐证明报中国证监会备案并公告; (7)对基金剩余财产进行分拨。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 能实时变现的,算帐期限相应顺延。 (四)算帐用度 算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的通盘合理用度, 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。 (五)基金财产算帐剩余资产的分拨 依据基金财产算帐的分拨决议,将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后,按基金份额合手有东谈主合手有的基金份额 比例进行分拨。 (六)基金财产算帐的公告 算帐过程中的筹商紧要事项须实时公告;基金财产算帐证明经具有证券、期货 相干业务阅历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观点书后报中国证监会 备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐证明报中国证监会备案后5个就业 日内由基金财产算帐小组进行公告,基金财产算帐小组应当将算帐证明登载在指定 网站上,并将算帐证明请示性公告登载在指定报刊上。 (七)基金财产算帐账册及文献的保存 基金财产算帐账册及筹商文献由基金托管东谈主保存15年以上。 四、争议的处理和适用的法律 各方当事东谈主同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》筹商的一切争 议,基金合同当事东谈主应尽量通过协商、长入路线贬责。不肯或者不成通过协商、 长入贬责的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,按照中 国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁国法进行仲裁。仲裁地点为北京市。 仲裁裁决是终局的,对各方当事东谈主均有敛迹力,除非仲裁裁决另有决定,仲裁费 由败诉方承担。 争议处理期间,基金合同当事东谈主应信守各自的职责,不息诚挚、勤快、尽责 地履行基金合同划定的义务,珍贵基金份额合手有东谈主的正当权益。 《基金合同》受中国法律统辖(仅为本基金合同之目的,在此不包括香港特 别行政区、澳门极度行政区及台湾地区法律)。 五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 《基金合同》可印制成册,供投资者在基金管束东谈主、基金托管东谈主、销售机构的 办公场合和营业场合查阅。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 附件二:基金托管公约内容纲目 (本纲目如与托管公约正文不符,以托管公约正文为准) 一、托管公约当事东谈主 (一)基金管束东谈主 称号:民生加银基金管束有限公司 注册地址:深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址:深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 邮政编码:518038 法定代表东谈主:郑智军 成立日历:2008年11月3日 批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监许可[2008]1187 号 组织面容:有限就业公司(中外合资) 注册成本:叁亿元 存续期间:永续策划 策划界限:基金召募、基金销售、资产管束和中国证监会许可的其他业务 (二)基金托管东谈主 称号:中国建筑银行股份有限公司(简称:中国建筑银行) 住所:北京市西城区金融大街25号 办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 邮政编码:100033 法定代表东谈主:张金良 成立日历:2004年09月17日 基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[1998]12号 组织面容:股份有限公司 注册成本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间:合手续策划 策划界限:经受公众入款;披发短期、中期、历久贷款;办理国表里结算;办 理单子承兑与贴现;刊行金融债券;代理刊行、代理兑付、承销政府债券;买卖政 府债券、金融债券;从事同行拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 信用证服务及担保;代理收付款项及代理保障业务;提供撑合手箱服务;经中国银行 业监督管束机构等监管部门批准的其他业务。 二、基金托管东谈主对基金管束东谈主的业务监督和核查 (一)基金托管东谈主根据筹商法律律例的划定及《基金合同》的约定,对基金投 资界限、投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资作风或证券遴聘模范 的,基金管束东谈主应按照基金托管东谈主要求的形式提供投资品种池,以便基金托管东谈主运 用相干技能系统,对基金施行投资是否相宜《基金合同》对于证券遴聘模范的约定 进行监督,对存在疑义的事项进行核查。 本基金的投资界限包括国内照章刊行上市的股票(包括中小板、创业板以偏激 他经中国证监会批准或注册刊行上市的股票)、港股通标的股票、存托凭证、债券 (包括国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转变债券(含分 离往来可转债)、可交换公司债券、央行单子、中期单子、短期融资券(含超短期 融资券))、资产支合手证券、债券回购、同行存单、银行入款、现金、股指期货、国 债期货、股票期权以及经中国证监会批准允许基金投资的其它金融用具(但需相宜 中国证监会的相干划定)。 如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管束东谈主在履行妥当程 序后,不错将其纳入投资界限。 本基金的投资组合比例为:股票资产的比例为基金资产的80%-95%,其中投资 于港股通标的股票不越过股票资产的50%,投资于龙头优选相干证券的比例不低于 非现金基金资产的 80%。每个往来日日终,在扣除股指期货、国债期货和股票期权 合约需缴纳的往来保证金后,应当保合手不低于基金资产净值的5%的现金或到期日 在一年以内的政府债券,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如法律律例或中国证监会允许,基金管束东谈主在履行妥当表率后,不错救援上述 投资品种的投资比例。 (二)基金托管东谈主根据筹商法律律例的划定及《基金合同》的约定,对基金投 资、融资比例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和救援期限进行监督: (1)本基金股票资产占基金资产的80%-95%,其中投资于港股通标的股票不 越过股票资产的50%,投资于龙头优选相干证券的比例不低于非现金基金资产的 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) (2)本基金每个往来日日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约所需 缴纳的往来保证金后,合手有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资 产净值的5%,前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等; (3)本基金合手有一家公司刊行的证券,其市值(团结家公司在内地和香港同 时上市的A+H股臆测磋磨)不越过基金资产净值的10%; (4)本基金管束东谈主管束的且由本基金托管东谈主托管的全部基金合手有一家公司发 行的证券(团结家公司在内地和香港同期上市的A+H股臆测磋磨),不越过该证券 的10%,全都按照筹商指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此要求规 定的比例限制; (5)本基金管束东谈主管束的且由本基金托管东谈主托管的全部灵通式基金(包括灵通 式基金以及处于灵通期的如期灵通基金)合手有一家上市公司刊行的可流通股票,不 得越过该上市公司可流通股票的15%;本基金管束东谈主管束的且由本基金托管东谈主托管 的全部投资组合合手有一家上市公司刊行的可流通股票,不得越过该上市公司可流通 股票的30%;全都按照筹商指数的组成比例进行证券投资的灵通式基金以及中国证 监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制; (6)本基金投资于团结原始权益东谈主的各种资产支合手证券的比例,不得越过基 金资产净值的10%; (7)本基金合手有的全部资产支合手证券,其市值不得越过基金资产净值的20%; (8)本基金合手有的团结(指团结信用级别)资产支合手证券的比例,不得越过该 资产支合手证券界限的10%; (9)本基金管束东谈主管束的且由本基金托管东谈主托管的全部基金投资于团结原始 权益东谈主的各种资产支合手证券,不得越过其各种资产支合手证券臆测界限的10%; (10)本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支合手证券。基 金合手有资产支合手证券期间,若是其信用品级下降、不再相宜投资模范,应在评级报 告讦布之日起3个月内赐与全部卖出; (11)基金财产参与股票刊行申购,本基金所申报的金额不越过本基金的总资 产,本基金所申报的股票数目不越过拟刊行股票公司本次刊行股票的总量; (12)本基金进入寰宇银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得越过基金 资产净值的40%,进入寰宇银行间同行市集进行债券回购的最历久限为1年,债券 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 回购到期后不得延期; (13)本基金的资产总值不得越过基金资产净值的140%; (14)本基金主动投资于流动性受限资产的市值臆测不得越过本基金资产净值 的15%。因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金界限变动等基金管束东谈主之外的 因素致使本基金不相宜该比例限制的,基金管束东谈主不得主动新增流动性受限资产的 投资; (15)本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往来敌手 开展逆回购往来的,可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资界限保合手 一致; (16)本基金参与股指期货往来,需盲从下列投资比例限制: 资产净值的10%; 有的股票总市值的20%; 得越过上一往来日基金资产净值的20%; 与有价证券市值之和,不得越过基金资产净值的95%,其中,有价证券指股票、债 券(不含到期日在一年以内的政府债券)、资产支合手证券、买入返售金融资产(不 含质押式回购)等; 算)应当相宜基金合同对于股票投资比例的筹商约定; (17)本基金参与国债期货往来的,应当盲从下列要求: 产净值的15%; 债券总市值的30%; 一往来日基金资产净值的30%; 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) (18)本基金参与股票期权往来的,需盲从下列投资比例限制: 值的 10%; 应合手有合约行权所需的全额现金或往来所国法认同的可冲抵期权保证金的现金等价 物; 面值按照行权价乘以合约乘数磋磨; (19)本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往来的股票推论; (20)本基金合手有的通盘流通受限证券,其公允价值不得越过本基金资产净值 的15%;本基金合手有的团结流通受限证券,其公允价值不得越过本基金资产净值的 (21)本基金投资流通受限证券,基金管束东谈主应预先根据中国证监会相干划定 进行投资。基金管束东谈主应制订严格的投资决策经由和风险贬抑轨制,留神流动性风 险、法律风险和操作风险等各式风险。本条所称流通受限证券,包括由《上市公司 证券刊行管束办法》表率的非公开荒行股票、公开荒行股票网下配售部分等在刊行 时明确一如期限锁如期的可往来证券,不包括由于发布紧要音讯或其他原因而临时 停牌的证券、已刊行未上市证券、回购往来中的质押券等流通受限证券。 除第(2)、(10)、(14)、(15)项外,因证券、期货市集波动、证券刊行东谈主合 并、基金界限变动等基金管束东谈主之外的因素致使基金投资比例不相宜上述划定投资 比例的,基金管束东谈主应当在10个往来日内进行救援,但中国证监会划定的特殊情形 除外。法律律例另有划定的,从其划定。 基金管束东谈主应当自基金合同告成之日起6个月内使基金的投资组合比例相宜基 金合同的筹商约定。在上述期间内,本基金的投资界限、投资策略应当相宜基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同告成之日起驱动。 法律律例或监管部门对上述投资限制、投资谢却等作出强制性救援的,本基金 应当按照法律律例或监管部门的划定推论;如法律律例或监管部门修改或救援上述 投资限制、投资谢却性划定,且该等救援或修改属于非强制性的,基金管束东谈主有权 在履行妥当表率后按照法律律例或监管部门救援或修改后的划定推论,并应向投资 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 者履行信息走漏义务。 (三)基金托管东谈主根据筹商法律律例的划定及《基金合同》的约定,对本托管 公约第十五条第九款基金投资谢却步履通过过后监督方式进行监督。 基金管束东谈主运用基金财产买卖基金管束东谈主、基金托管东谈主偏激控股激动、施行控 制东谈主或者与其有其他紧要横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券,或 者从事其他紧要关联往来的,应当相宜基金的投资宗旨和投资策略,衔命基金份额 合手有东谈主利益优先的原则,留神利益突破,建立健全里面审批机制和评估机制,按照 市集公谈合理价钱推论。相干往来必须预先得到基金托管东谈主的同意,并按法律律例 赐与走漏。紧要关联往来应提交基金管束东谈主董事会审议,并经过三分之二以上的独 立董事通过。基金管束东谈主董事会应至少每半年对关联往来事项进行审查。 (四)基金托管东谈主根据筹商法律律例的划定及《基金合同》的约定,对基金管 理东谈主参与银行间债券市集进行监督。基金管束东谈主应在基金投资运作之前向基金托管 东谈主提供相宜法律律例及行业模范的、经谨慎遴聘的、本基金适用的银行间债券市集 往来敌手名单,并约定各往来敌手所适用的往来结算方式。基金管束东谈主应严格按照 往来敌手名单的界限在银行间债券市集遴聘往来敌手。基金托管东谈主监督基金管束东谈主 是否按事前提供的银行间债券市集往来敌手名单进行往来。基金管束东谈主不错每半年 对银行间债券市集往来敌手名单及结算方式进行更新,新名单细现在已与本次剔除 的往来敌手所进行但尚未结算的往来,仍应按照公约进行结算。如基金管束东谈主根据 市集情况需要临时救援银行间债券市集往来敌手名单及结算方式的,应向基金托管 东谈主说明事理,并在与往来敌手发生往来前3个就业日内与基金托管东谈主协商贬责。 基金管束东谈主负责对往来敌手的资信贬抑,按银行间债券市集的往来国法进行交 易,并负责贬责因往来敌手不履行合同而形成的纠纷及损失,基金托管东谈主不承担由 此形成的任何法律就业及损失。若未践约的往来敌手在基金托管东谈主与基金管束东谈主确 定的时刻前仍未承担失约就业偏激他相干法律就业的,基金管束东谈主不错对相应损失 先行赐与承担,然后再向相干往来敌手追偿。基金托管东谈主则根据银行间债券市集成 交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金管束东谈主莫得按照预先约 定的往来敌手或往来方式进行往来时,基金托管东谈主应实时提醒基金管束东谈主,基金托 管东谈主不承担由此形成的任何损构怨就业。 (五)基金托管东谈主根据筹商法律律例的划定及《基金合同》的约定,对基金管 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 理东谈主投资流通受限证券进行监督。 基金管束东谈主投资流通受限证券,应预先根据中国证监会相干划定,明确基金投 资流通受限证券的比例,制订严格的投资决策经由和风险贬抑轨制,留神流动性风 险、法律风险和操作风险等各式风险。基金托管东谈主对基金管束东谈主是否盲从相干轨制、 流动性风险处置预案以及相干投资额度和比例等的情况进行监督。 经中国证监会批准的非公开荒行股票、公开荒行股票网下配售部分等在刊行时明确 一如期限锁如期的可往来证券,不包括由于发布紧要音讯或其他原因而临时停牌的 证券、已刊行未上市证券、回购往来中的质押券等流通受限证券。本基金不投资有 锁如期但锁如期不解确的证券。 本基金投资的流通受限证券限于可由中国证券登记结算有限就业公司或中央国 债登记结算有限就业公司负责登记和存管,并可在证券往来所或寰宇银行间债券市 场往来的证券。 本基金投资的流通受限证券应保证登记存管在本基金名下,基金管束东谈主负责相 关就业的落实和妥协,并确保基金托管东谈主省略普通查询。因基金管束东谈主原因产生的 流通受限证券登记存管问题,形成基金托管东谈主无法安全撑合抄本基金资产的就业与损 失,及因流通受限证券存管径直影响本基金安全的就业及损失,由基金管束东谈主承担。 本基金投资流通受限证券,不得预支任何面容的保证金。 批准。风险处置预案应包括但不限于因投资流通受限证券需要贬责的基金投资比例 限制失调、基金流动性繁难以及相干损失的应付贬责措施,以及筹商异常情况的处 置。基金管束东谈主应在初次投资流通受限证券前向基金托管东谈主提供基金投资非公开荒 行股票相干流动性风险处置预案。 基金管束东谈主对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责,确保对相干风险采 取积极灵验的措施,在合理的时刻内灵验贬责基金运作的流动性问题。如因基金巨 额赎回或市集发生剧烈变动等原因而导致基金现金盘活繁难时,基金管束东谈主应保证 提供足额现金确保基金的支付结算,并承担通盘损失。对本基金因投资流通受限证 券导致的流动性风险,基金托管东谈主不承担任何就业。如因基金管束东谈主原因导致本基 金出现损失致使基金托管东谈主承担连带抵偿就业的,基金管束东谈主应抵偿基金托管东谈主由 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 此碰到的损失。 托管东谈主提交筹商书面贵寓,并保证向基金托管东谈主提供的筹商贵寓信得过、准确、无缺。 筹商贵寓如有救援,基金管束东谈主应实时提供救援后的贵寓。上述书面贵寓包括但不 限于: (1)中国证监会批准刊行非公开荒行股票的批准文献。 (2)非公开荒行股票筹商刊行数目、刊行价钱、锁如期等刊行贵寓。 (3)非公开荒行股票刊行东谈主与中国证券登记结算有限就业公司或中央国债登 记结算有限就业公司缔结的证券登记及服务公约。 (4)基金拟认购的数目、价钱、总成本、账面价值。 指定媒介走漏所投资非公开荒行股票的称号、数目、总成本、账面价值,以及总成 本和账面价值占基金资产净值的比例、锁如期等信息。 本基金筹商投资流通受限证券比举例违反筹商限制划定,在合理期限内未能进 行实时救援,基金管束东谈主应在两个就业日内编制临时证明书,赐与公告。 (1)本基金投资流通受限证券时的法律律例盲从情况。 (2)在基金投资流通受限证券管束就业方面筹商轨制、流动性风险处置预案 的建立与完善情况。 (3)筹商比例限制的推论情况。 (4)信息走漏情况。 (六)基金托管东谈主根据筹商法律律例的划定及《基金合同》的约定,对基金资 产净值磋磨、各种基金份额净值磋磨、应收资金到账、基金用度开支及收入细目、 基金收益分拨、相干信息走漏、基金宣传推介材料中登载基金功绩表现数据等进行 监督和核查。 (七)基金托管东谈主发现基金管束东谈主的上述事项及投资指示或施行投资运作违反 法律律例、《基金合同》和本托管公约的划定,应实时以电话提醒或书面请示等方 式文告基金管束东谈主限期纠正。基金管束东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 查。基金管束东谈主收到书面文告后应不才一就业日前实时查对并以书面面容给基金托 管东谈主发出回函,就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证,说明违法原因及纠正期限, 并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内,基金托管东谈主有权随时对文告县 项进行复查,督促基金管束东谈主改正。基金管束东谈主对基金托管东谈主文告的违法事项未能 在限期内纠正的,基金托管东谈主应证明中国证监会。 (八)基金管束东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律律例、《基金合同》 和本托管公约对基金业务推论核查。对基金托管东谈主发出的书面请示,基金管束东谈主应 在划定时刻内回话并改正,或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证;对基金托管东谈主 按照法律律例、《基金合同》和本托管公约的要求需向中国证监会报送基金监督报 告的事项,基金管束东谈主应积极配合提供相干数据贵寓和轨制等。 (九)若基金托管东谈主发现基金管束东谈主依据往来表率如故告成的指示违反法律、 行政律例和其他筹商划定,或者违反《基金合同》约定的,应当立即文告基金管束 东谈主,由此形成的损失由基金管束东谈主承担。 (十)基金托管东谈主发现基金管束东谈主有紧要违法步履,应实时证明中国证监会, 同期文告基金管束东谈主限期纠正,并将纠正结果证明中国证监会。基金管束东谈主无正直 事理,拒却、阻滞对方根据本托管公约划定运用监督权,或采取拖延、诈骗等技巧 妨碍对方进行灵验监督,情节严重或经基金托管东谈主建议劝诫仍不改正的,基金托管 东谈主应证明中国证监会。 三、基金管束东谈主对基金托管东谈主的业务核查 (一)基金管束东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查,核查事项包括基 金托管东谈主安全撑合手基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、 复核基金管束东谈主磋磨的基金资产净值和各种基金份额净值、根据基金管束东谈主指示办 理算帐交收、相干信息走漏和监督基金投资运作等步履。 (二)基金管束东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账 管束、未推论或无故延伸推论基金管束东谈主资金划拨指示、表露基金投资信息等违反 《基金法》、《基金合同》、本公约偏激他筹商划定时,应实时以书面面容文告基金 托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到文告后应实时查对并以书面面容给基金管束东谈主发 出回函,说明违法原因及纠正期限,并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期 限内,基金管束东谈主有权随时对文告县项进行复查,督促基金托管东谈主改正。基金托管 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 东谈主应积极配合基金管束东谈主的核查步履,包括但不限于:提交相干贵寓以供基金管束 东谈主核查托管财产的无缺性和信得过性,在划定时刻内回话基金管束东谈主并改正。 (三)基金管束东谈主发现基金托管东谈主有紧要违法步履,应实时证明中国证监会, 同期文告基金托管东谈主限期纠正,并将纠正结果证明中国证监会。基金托管东谈主无正直 事理,拒却、阻滞对方根据本公约划定运用监督权,或采取拖延、诈骗等技巧妨碍 对方进行灵验监督,情节严重或经基金管束东谈主建议劝诫仍不改正的,基金管束东谈主应 证明中国证监会。 四、基金财产的撑合手 (一)基金财产撑合手的原则 务和其他基金的托管业求实行严格的分账管束,确保基金财产的无缺与平安。 两边可另行协商贬责。基金托管东谈主未经基金管束东谈主的指示,不得自走运用、贬责、 分拨本基金的任何资产(不包含基金托管东谈主依据中国证券登记结算有限就业公司结 算数据完成场内往来交收、开户银行或往来/登记结算机构扣收往来费、结算费和 账户珍贵费等用度)。 到账日历并文告基金托管东谈主,到账日基金财产莫得到达基金账户的,基金托管东谈主应 实时文告基金管束东谈主采取措施进行催收。由此给基金财产形成损失的,基金管束东谈主 应负责向筹商当事东谈主追偿基金财产的损失,基金托管东谈主对此不承担任何就业。 基金财产。 (二)基金召募期间及召募资金的验资 银行或者从事客户往来结算往来资金存管的交易银行等营业机构开立的“基金召募 专户”。该账户由基金管束东谈主开立并管束。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 金份额合手有东谈主东谈主数相宜《基金法》、《运作办法》等筹商划定后,基金管束东谈主应将属 于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主开立的基金银行账户,同期在划定时刻内, 遴聘具有从事证券相干业务阅历的管帐师事务所进行验资,出具验资证明。出具的 验资证明由参加验资的2名或2名以上中国注册管帐师署名方为灵验。 划定办理退款等事宜。 (三)基金银行账户的开立和管束 金管束东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主撑合手 和使用。 和基金管束东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户;亦不得使用基金的任 何账户进行本基金业务除外的步履。 理基金资产的支付。 项资金划转,在寄托资产/投资者赎回款全部划出后的10个就业日内向托管东谈主发出 销户央求。 (四)基金证券账户和结算备付金账户的开立和管束 联名的证券账户。 东谈主和基金管束东谈主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户,亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务除外的步履。 理和运用由基金管束东谈主负责。 证券账户开户费由基金管束东谈主先行垫付,待托管居品启始运营后,基金管束东谈主可 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 向基金托管东谈主发送划款指示,将代垫开户费从本基金托管资金账户中扣还基金管束 东谈主。 备付金账户,并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限就业公司的一级法 东谈主算帐就业,基金管束东谈主应赐与积极协助。结算备付金、结算保证金、交收资金等 的收取按照中国证券登记结算有限就业公司的划定以及基金管束东谈主与基金托管东谈主签 署的《托管银行证券资金结算公约》推论。 理东谈主和托管东谈主协商阐发主要办理东谈主。账户刊出期间,主要办理东谈主如需另一方提供配 合的,另一方应赐与配合。 资品种的投资业务,触及相干账户的开立、使用的,若无相干划定,则基金托管东谈主 比照上述对于账户开立、使用的划定推论。 (五)债券托管账户的开设和管束 《基金合同》告成后,基金管束东谈主负责以本基金的口头央求并取得进入寰宇银 行间同行拆借市集的往来阅历,并代表基金进行往来;基金托管东谈主根据中国东谈主民银 行、银行间市集登记结算机构的筹商划定,以本基金口头在银行间市集登记结算机 构开立债券托管账户,合手有东谈主账户和资金结算账户,并代表基金进行银行间市集债 券的结算。基金管束东谈主和基金托管东谈主共同代表基金缔结寰宇银行间债券市集债券回 购主公约。 (六)灵通式基金账户的开设和管束 基金管束东谈主遴聘通过机构投资者场外投资业务平台(简称"FISP")参与灵通式 基金投资的,应由基金管束东谈主在FISP系统登记居品信息,由基金托管东谈主对银行账户 信息进行考据。居品登记告捷后,由基金管束东谈主在线向基金销售机构提交开户央求, 账户开立信息通过FISP反馈基金管束东谈主和托管东谈主。 (七)其他账户的开立和管束 同》约定的其他投资品种的投资业务时,若是触及相干账户的开设和使用,由基金 管束东谈主协助托管东谈主根据筹商法律律例的划定和《基金合同》的约定,开立筹商账户。 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 该账户按筹商国法使用并管束。 (八)基金财产投资的筹商有价凭证等的撑合手 基金财产投资的筹商什物证券、银行入款开户证实书等有价凭证由基金托管东谈主 存放于基金托管东谈主的撑合手库,也可存入中央国债登记结算有限就业公司、中国证券 登记结算有限就业公司上海分公司/深圳分公司/北京分公司、银行间市集算帐所股 份有限公司或单子营业中心的代撑合手库,撑合手凭证由基金托管东谈主合手有。什物证券、 银行如期入款证实书等有价凭证的购买和转让,按基金管束东谈主和基金托管东谈主两边约 定办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主除外机构施行灵验贬抑或撑合手的资产不承担任 何就业。 (九)与基金财产筹商的紧要合同的撑合手 与基金财产筹商的紧要合同的签署,由基金管束东谈主负责。由基金管束东谈主代表基 金签署的、与基金财产筹商的紧要合同的原件分别由基金管束东谈主、基金托管东谈主撑合手。 除本公约另有划定外,基金管束东谈主代表基金签署的与基金财产筹商的紧要合同包括 但不限于基金年度审计合同、基金信息走漏公约及基金投资业务中产生的紧要合同, 基金管束东谈主应保证基金管束东谈主和基金托管东谈主至少各合手有一份原本的原件。基金管束 东谈主应在紧要合同签署后实时以加密方式将紧要合同传真给基金托管东谈主,并在三十个 就业日内将原本投递基金托管东谈主处。紧要合同的撑合手期限为《基金合同》完毕后15 年。 五、基金资产净值磋磨和复核 是按照每个估值日闭市后,该类基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数目计 算,均精准到0.0001元,少量点后第五位四舍五入。基金管束东谈主不错设立大额赎回 情形下的净值精度济急救援机制。国度另有划定的,从其划定。 基金管束东谈主于每个估值日磋磨基金资产净值及各种基金份额净值,并按划定公 告。 《基金合同》的划定暂停估值时除外。基金管束东谈主每个估值日对基金资产估值后, 将基金份额净值结果发送基金托管东谈主,经基金托管东谈主复核无误后,由基金管束东谈主按 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 划定对外公布。 走漏主袋账户的基金净值信息,暂停走漏侧袋账户份额净值。 六、基金份额合手有东谈主名册的登记与撑合手 基金份额合手有东谈主名册至少应包括基金份额合手有东谈主的称号和合手有的基金份额。基 金份额合手有东谈主名册由基金登记机构根据基金管束东谈主的指示编制和撑合手,保存期不少 于20年。基金管束东谈主和基金托管东谈主应分别撑合手基金份额合手有东谈主名册,保存期不少于 在基金托管东谈主要求或编制中期证明和年报前,基金管束东谈主应将筹商贵寓送交基 金托管东谈主,不得无故拒却或延误提供,并保证其的信得过性、准确性和无缺性。基金 托管东谈主不得将所撑合手的基金份额合手有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他用途,并 应盲从阴私义务。 七、托管公约的变更和完毕 (一)托管公约的变更表率 本公约两边当事东谈主经协商一致,不错对公约进行修改。修改后的新公约,其内 容不得与《基金合同》的划定有任何突破。基金托管公约的变更应报中国证监会备 案。 (二)基金托管公约完毕出现的情形 八、争议贬责方式 因本公约产生或与之相干的争议,两边当事东谈主应通过协商、长入贬责,协商、 长入不成贬责的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲 裁地点为北京市,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁国法进行仲 裁。仲裁裁决是终局的,对当事东谈主均有敛迹力,除非仲裁裁决另有决定,仲裁费 由败诉方承担。 争议处理期间,两边当事东谈主应信守基金管束东谈主和基金托管东谈主职责,各自不息 民生加银龙头优选股票型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 诚挚、勤快、尽责地履行《基金合同》和本托管公约划定的义务,珍贵基金份额 合手有东谈主的正当权益。 本公约受中国法律统辖(仅为本公约之目的,在此不包括香港极度行政区、 澳门极度行政区及台湾地区法律)。
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